वित्तीय सलाहकार के पास क्या लाइसेंस हैं?

जबकि वित्तीय सलाहकारों के लिए विशिष्ट लाइसेंस की आवश्यकता नहीं है, उन्हें आम तौर पर निवेश उत्पादों को बेचने के लिए विभिन्न प्रतिभूतियों के लाइसेंस की आवश्यकता होती है । विशिष्ट उत्पाद जो एक सलाहकार बेचने की योजना बनाता है, साथ ही जिस विधि से उन्हें मुआवजा प्राप्त होता है, वह निर्धारित करता है कि किस लाइसेंस को प्राप्त करना आवश्यक है।

यहाँ संयुक्त राज्य में वित्तीय सलाहकारों द्वारा रखे गए कई सामान्य लाइसेंसों का अवलोकन है। इनमें सीरीज 6, सीरीज 7, सीरीज 63 और सीरीज 65 लाइसेंस शामिल हैं।

श्रृंखला 6 लाइसेंस

द्वारा प्रशासित वित्तीय उद्योग विनियामक प्राधिकरण, या FINRA, सीरीज 6 ऐसे म्युचुअल फंड और चर वार्षिकियां के रूप में प्रतिभूतियों बेचने पैक करने के लिए वित्तीय सलाहकार, सक्षम बनाता है। केवल 6 श्रृंखला वाले एक वित्तीय सलाहकार व्यक्तिगत स्टॉक या बॉन्ड नहीं बेच सकते हैं।

कई सलाहकार अधिक व्यापक और कठिन-से-प्राप्त श्रृंखला 7 पर जाने से पहले एक श्रृंखला 6 प्राप्त करके शुरू करते हैं। ऐसा करने से, वे हाथों पर अनुभव प्राप्त कर सकते हैं और यहां तक ​​कि श्रृंखला 7 के लिए अध्ययन करते समय उत्पादों की एक सीमित श्रृंखला भी बेच सकते हैं।

श्रृंखला 7 लाइसेंस

सीरीज 7 वित्तीय सलाहकार लाइसेंस के स्वर्ण मानक है। फिनारा द्वारा प्रशासित, यह लाइसेंस एक सलाहकार को लगभग हर प्रकार के निवेश उत्पाद को बेचने में सक्षम बनाता है। एक श्रृंखला 7 लाइसेंसधारी स्टॉक, बॉन्ड, विकल्प और वायदा बेच सकता है। लाइसेंस पैक प्रतिभूतियों की बिक्री को भी अधिकृत करता है, भले ही आप एक सक्रिय श्रृंखला 6 लाइसेंस न ले। श्रृंखला 7 में केवल प्रतिभूतियाँ ही शामिल नहीं हैं, जिन पर श्रृंखला 3 लाइसेंस की आवश्यकता होती है, साथ ही साथ रियल एस्टेट और जीवन बीमा, दोनों के पास उनके लाइसेंस होते हैं।

क्योंकि श्रृंखला 7 में इस तरह के व्यापक अधिकार हैं, यह वित्तीय सलाहकार के लिए अब तक का सबसे कठिन लाइसेंस है ।

अक्टूबर 2018 से शुरू, एफआईएनआरए एक नया  प्रतिभूति उद्योग अनिवार्य (एसआईई) परीक्षा बना रहा  है जो संशोधित श्रृंखला 7 परीक्षा के लिए एक सह-अपेक्षित बन जाएगा। उम्मीदवारों को अपने सामान्य प्रतिभूति पंजीकरण प्राप्त करने के लिए श्रृंखला 7 और एसआईई परीक्षा दोनों पास करना आवश्यक होगा  ।

सीरीज 63 लाइसेंस

हर राज्य को वित्तीय सलाहकारों को अपनी सीमाओं के भीतर व्यापार करने के लिए श्रृंखला 63 लाइसेंस की आवश्यकता होती है । यह एक परीक्षा है जिसे आपको श्रृंखला 7 या श्रृंखला 6 के अलावा पास करना होगा। यह छोटा और आसान है, केवल 75 मिनट तक चलता है, लेकिन कानूनों और विनियमों के बारे में बहुत सारी minutiae को शामिल किया गया है, जिनमें से कुछ को परीक्षण यात्रा के लिए जाना जाता है- लेने वाला।

श्रृंखला 65 लाइसेंस

राज्यों को भी FINRA द्वारा माफ कर दी ।

उस ने कहा, श्रृंखला 65 की अधिकांश सामग्री इस बात का पूर्वाभास है कि एक सलाहकार ने पहले ही श्रृंखला 7 पर क्या देखा है और इसलिए, बाद में लिया जाने पर परीक्षा को पास करना आसान माना जाता है। दोनों परीक्षा देने वाले अधिकांश सलाहकार पहले सीरीज 7 लेते हैं। श्रृंखला 65 सलाहकारों के छोटे प्रतिशत के लिए मुश्किल हो सकती है जो इसे श्रृंखला 7 पास किए बिना लेते हैं।