सुरक्षा चयन के लिए एक गाइड

सिक्योरिटीज चयन यह निर्धारित करने की प्रक्रिया है कि वित्तीय पोर्टफोलियो एक विशिष्ट पोर्टफोलियो में शामिल हैं। उचित सुरक्षा चयन बाजार में उतार-चढ़ाव और बाजार में गिरावट के दौरान मौसम के नुकसान के दौरान लाभ उत्पन्न कर सकता है। सुरक्षा चयन की प्रक्रिया को एक निर्धारित आधार पर प्रशासित किया जा सकता है या जब बाजार की स्थिति में बदलाव होता है। सुरक्षा सलाहकार उन वित्तीय सलाहकारों के लिए महत्वपूर्ण है जो पूरे बाजार में अपने ग्राहक आधार को बनाए रखना और विकसित करना चाहते हैं। यहां उचित सुरक्षा चयन पर विचार करने के लिए कारकों की एक त्वरित मार्गदर्शिका है।

जोखिम

स्टॉक का चयन करते समय जोखिम दोनों पक्षों पर लागू होता है। निवेशक की ओर से जोखिम सहिष्णुता पर पहले विचार किया जाना चाहिए। छोटे निवेशक अधिक जोखिम को संभालते हैं, क्योंकि समय के साथ नीचे की तरफ गुस्सा हो सकता है। हालांकि, पुराने निवेशकों को सेवानिवृत्ति की उम्र में या उनके जोखिम को कम करना चाहिए, क्योंकि वे अपने पोर्टफोलियो से उत्पन्न आय पर अधिक भरोसा कर सकते हैं। निवेशक की उम्र बढ़ने पर जोखिम सहिष्णुता को समायोजित किया जाना चाहिए, और आवंटन को स्थिर स्थिर आय वाले वाहनों की ओर अधिक झुकना चाहिए।

जोखिम का दूसरा रूप वास्तविक अंतर्निहित स्टॉक या वित्तीय साधन से आता है। सबसे अधिक जोखिम उठाने वाले क्षेत्रों में जैव प्रौद्योगिकी, सूचना प्रौद्योगिकी, वित्तीय और उपभोक्ता विवेक शामिल हैं। कम जोखिम वाले क्षेत्र लाभांश आय, जैसे उपयोगिताओं, ऊर्जा, उपभोक्ता वस्तुओं और रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (REITS) पर अधिक भरोसा करते हैं, जो लाभांश में अधिकांश आय का भुगतान करते हैं। बेंचमार्क इंडेक्स की तुलना में निवेशक कितना अस्थिर हो सकता है, यह पता लगाने के लिए स्टॉक बीटा का उपयोग कर सकते हैं।

विविधता

क्या पोर्टफोलियो का मतलब किसी क्षेत्र या विषय में विविधता या विशिष्ट होना है? थीम-केंद्रित पोर्टफोलियो अधिक जोखिम उठाते हैं, लेकिन सामान्य बाजार-ट्रैकिंग विविध पोर्टफोलियो के विपरीत उच्च इनाम प्रदान करते हैं। छोटे निवेशक अधिक जोखिम वाले विभागों के प्रति अधिक सहिष्णु होते हैं जो विशेष विषयों या क्षेत्रों में विशेषज्ञ हो सकते हैं। अनुभवी निवेशक जो कई पोर्टफोलियो के मालिक हैं, जब तक कि वे उचित फंड आवंटन के साथ रूढ़िवादी पोर्टफोलियो के साथ ऑफसेट हैं, तब तक विषय पोर्टफोलियो पर विचार कर सकते हैं ।

सेक्टर फंडामेंटल मेट्रिक्स

हर क्षेत्र में एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) होता है जो निवेशकों और व्यापारियों को इसे ट्रैक और व्यापार करने की अनुमति देता है। विशेष क्षेत्र के लिए ईटीएफ प्रतीक को देखकर, निवेशक औसत मौलिक मीट्रिक देख सकते हैं, जैसे मूल्य-आय (पी / ई), मूल्य-पुस्तक (पी / बी), मूल्य-नकदी प्रवाह (पी / सी), मूल्य -sales (पी / एस), और राजस्व और आय में वृद्धि। एक विवेकपूर्ण निवेशक विचारों को प्राप्त करने के लिए ईटीएफ होल्डिंग्स को सबसे सुरक्षित आवंटन से लेकर सबसे हल्के आवंटन तक आयोजित किए जाने वाले विशिष्ट शेयरों को प्राप्त करने के लिए मना कर सकता है। प्रदर्शन और स्थापित ट्रैक रिकॉर्ड की भविष्यवाणी के कारण अच्छी तरह से स्थापित नाम उच्च प्रीमियम ले जाते हैं।

20% या अधिक तिमाही तक बढ़ने वाली कंपनियां कमजोर मौलिक मैट्रिक्स, जैसे कि एक्सोरबिटेंट पी / ई अनुपात के बावजूद उच्च प्रीमियम लेती हैं। मूल्य निवेशक उच्च गुणवत्ता वाले मूलभूत मैट्रिक्स का त्याग किए बिना जितना संभव हो उतना कम प्रीमियम का भुगतान करना पसंद करते हैं। यह एक कठिन कार्य हो सकता है, क्योंकि बाजार समय की विस्तारित अवधि के लिए अवसर की खिड़कियों को खुला रखना पसंद नहीं करता है।

इंडस्ट्रीज

छिपे हुए रत्नों को खोजने के लिए, निवेशक उन व्यक्तिगत उद्योगों की जांच करने के लिए देख सकते हैं जो समग्र क्षेत्र की रचना करते हैं। निवेशक उद्योग-विशिष्ट ईटीएफ की खोज करके चुनिंदा उद्योगों में गहराई तक पहुंच सकते हैं। ETF होल्डिंग्स का मूल्यांकन चयन के लिए व्यवहार्य शेयरों को हाजिर करने और एक त्वरित सहकर्मी तुलना का आकलन करने का एक त्वरित तरीका है। आमतौर पर, शीर्ष स्तरीय, सबसे अच्छी नस्ल के स्टॉक सबसे भारी भार और सबसे महंगे प्रीमियम ले जाते हैं। अधिक सट्टा सस्ता स्टॉक अधिक जोखिम उठाता है, साथ ही अधिक उल्टा भी। हालाँकि, ऐसी परिस्थितियाँ होती हैं जब कोई शेयर किसी क्षेत्र से बेहतर प्रदर्शन कर सकता है लेकिन फिर भी छूट पर व्यापार कर सकता है। ये स्टॉक रडार के नीचे उड़ान भर सकते हैं, लेकिन एक अच्छे स्टॉक पेंचर के उपयोग से पाया जा सकता है।

एक स्क्रेनर का उपयोग करना

औसत मेट्रिक्स की तुलना में स्टॉक का पता लगाने का एक ठोस तरीका एक फ्री स्टॉक स्कैनर, जैसे कि FinViz.com, और स्टॉक स्कैन में विशिष्ट वित्तीय मैट्रिक्स में प्लग का उपयोग करना है। उदाहरण के लिए, टेक्नोलॉजी सेलेक्ट सेक्टर एसपीडीआर फंड (NYSEARCA: XLK ) 17.48 के P / E, 4.05 का P / C और 4.05 का P / B दिखाता है और 11.13% अनुमानित तीन से पांच साल की कमाई में वृद्धि करता है। 10, 2016. एक निवेशक इन औसत क्षेत्र के आँकड़ों को ले सकता है और FinViz.com पर उन्हें स्कैनर में प्लग कर सकता है ताकि औसत मैट्रिक्स को पूरा करने या हरा देने वाले उम्मीदवारों का पता लगाया जा सके और परिणामस्वरूप इसका मूल्यांकन किया जा सके।