विदेशी मुद्रा व्यापार में उत्तोलन का उपयोग कैसे किया जाता है

लीवरेज का व्यापक रूप से वैश्विक बाजारों में उपयोग किया जाता है, न केवल अचल संपत्ति या ऑटोमोबाइल जैसी भौतिक संपत्ति हासिल करने के लिए, बल्कि इक्विटी और विदेशी मुद्रा या विदेशी मुद्रा जैसे वित्तीय परिसंपत्तियों का व्यापार करने के लिए भी ।

ऑनलाइन ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के प्रसार और सस्ते ऋण की उपलब्धता के कारण खुदरा निवेशकों द्वारा विदेशी मुद्रा व्यापार हाल के वर्षों में काफी बढ़ गया है । व्यापार में उत्तोलन का उपयोग अक्सर दोधारी तलवार से किया जाता है क्योंकि यह लाभ और हानि दोनों को बढ़ाता है। यह विदेशी मुद्रा व्यापार के मामले में विशेष रूप से प्रासंगिक है, जहां उत्तोलन का उच्च स्तर आदर्श है। अगले भाग के उदाहरण बताते हैं कि लाभकारी और लाभहीन दोनों ट्रेडों के लिए उत्तोलन कैसे बढ़ाता है।

विदेशी मुद्रा उत्तोलन के उदाहरण

मान लेते हैं कि आप अमेरिका में स्थित निवेशक हैं और ऑनलाइन अधिकतम लाभ उठाने की अनुमति प्रदान करता है, जिसका अर्थ है कि आपके द्वारा लगाए गए प्रत्येक डॉलर के लिए, आप एक प्रमुख मुद्रा के $ 50 का व्यापार कर सकते हैं। आपने $ 5,000 को मार्जिन के रूप में रखा, जो आपके ट्रेडिंग खाते में संपार्श्विक या इक्विटी है। इसका मतलब यह है कि आप शुरू में मुद्रा व्यापार की स्थिति में अधिकतम $ 250,000 ($ 5,000 x 50) रख सकते हैं। यह राशि स्पष्ट रूप से आपके द्वारा उत्पन्न लाभ या हानि के आधार पर उतार-चढ़ाव होगी (ध्यान दें: यह और नीचे दिए गए उदाहरण कमीशन, ब्याज और अन्य शुल्कों के सकल हैं)।

उदाहरण 1 : लॉन्ग यूएसडी / शॉर्ट यूरो।व्यापार राशि = EUR 100,000

मान लें कि विनिमय दर EUR 1 = USD 1.3600 (EUR / USD = 1.36) होने पर आपने उपरोक्त व्यापार शुरू किया, क्योंकि आप यूरोपीय मुद्रा पर मंदी की स्थिति में हैं और निकट अवधि में इसमें गिरावट आने की उम्मीद है ।

उत्तोलन : इस व्यापार में आपका लाभ केवल 27: 1 (USD 136,000 / USD 5,000 = 27.2) से अधिक है।

पिप मूल्य : चूंकि यूरो को दशमलव के बाद चार स्थानों पर उद्धृत किया जाता है, इसलिए यूरो में प्रत्येक “पाइप” या आधार बिंदु चाल आधार मुद्रा के कारोबार की राशि के 1% या 0.01% के 1/100 वें के बराबर है । प्रत्येक पाइप का मूल्य USD में व्यक्त किया जाता है, क्योंकि यह काउंटर मुद्रा या उद्धरण मुद्रा है। इस मामले में, € 100,000 का कारोबार की गई मुद्रा राशि के आधार पर, प्रत्येक पाइप की कीमत $ 10 है। (यदि कारोबार की राशि € 1 मिलियन अमरीकी डालर बनाम थी, तो प्रत्येक पाइप $ 100 के लायक होगा।)

स्टॉप-लॉस : जब आप विदेशी मुद्रा व्यापार के संबंध में पानी का परीक्षण कर रहे हैं, तो आप अपने लंबे यूएसडी / शॉर्ट EUR स्थिति पर 50 पिप्स की तंग स्टॉप-लॉस सेट करें। इसका मतलब है कि अगर स्टॉप-लॉस शुरू हो जाता है, तो आपका अधिकतम नुकसान $ 500 है।

लाभ / हानि : सौभाग्य से, आपके पास शुरुआती भाग्य है, और यूरो ने व्यापार शुरू करने के कुछ दिनों के भीतर यूरो 1 = USD 1.3400 के स्तर पर गिर जाता है। आप 200 पिप्स (1.3600 – 1.3400) के लाभ के लिए स्थिति को बंद कर देते हैं, जो यूएसडी 2,000 (200 पिप्स x यूएसडी 10 प्रति पाइप) का अनुवाद करता है।

विदेशी मुद्रा गणित : पारंपरिक शब्दों में, आपने छोटे € 100,000 की बिक्री की और अपने शुरुआती व्यापार में $ 136,000 प्राप्त किए। जब आपने व्यापार बंद कर दिया, तो आपने यूरो को वापस खरीदा जिसे आपने 1.3400 की सस्ती दर पर खरीदा था, € 100,000 के लिए $ 134,000 का भुगतान किया। 2,000 डॉलर का अंतर आपके सकल लाभ का प्रतिनिधित्व करता है ।

उत्तोलन का प्रभाव : उत्तोलन का उपयोग करके, आप $ 5,000 के अपने प्रारंभिक निवेश पर 40% रिटर्न उत्पन्न करने में सक्षम थे। क्या होगा अगर आपने किसी भी लीवरेज का उपयोग किए बिना केवल $ 5,000 का कारोबार किया हो? उस स्थिति में, आपने केवल यूरो को $ 5,000 या € 3,676.47 (USD 5,000 / 1.3600) के बराबर कर दिया होगा। इस लेन-देन की काफी कम मात्रा का मतलब है कि प्रत्येक पाइप केवल 0.36764 अमरीकी डालर के लायक है। 1.3400 पर छोटी यूरो की स्थिति को बंद करने के परिणामस्वरूप $ 73.53 (200 पिप्स x USD 0.36764 प्रति पाइप) का सकल लाभ होगा। इस प्रकार लीवरेज का उपयोग करने से आपके रिटर्न में 27.2 गुना (USD 2,000 / USD 73.53) या ट्रेड में उपयोग होने वाले लीवरेज की मात्रा बढ़ जाती है।

उदाहरण 2 : लघु अमरीकी डालर / लंबी जापानी येन।व्यापार राशि = अमरीकी डालर 200,000

आपके पहले लीवरेज्ड फॉरेक्स ट्रेड पर 40% लाभ ने आपको कुछ और ट्रेडिंग करने के लिए उत्सुक बना दिया है। आप अपना ध्यान जापानी येन (जेपीवाई) पर लगाते हैं, जो 85 से USD (USD / JPY = 85) पर कारोबार कर रहा है। आप येन को USD से मजबूत करने की उम्मीद करते हैं, इसलिए आप 200,000 USD की राशि में एक छोटी USD / लंबी येन स्थिति आरंभ करते हैं। आपके पहले व्यापार की सफलता ने आपको एक बड़ी राशि का व्यापार करने के लिए तैयार कर दिया है क्योंकि अब आपके खाते में मार्जिन के रूप में USD 7,000 है। जबकि यह आपके पहले व्यापार की तुलना में काफी बड़ा है, आप इस तथ्य से आराम लेते हैं कि आप 350,000 अमरीकी डालर के 50 (1 लीवरेज पर आधारित) अधिकतम राशि का व्यापार कर सकते हैं। उत्तोलन : इस व्यापार के लिए आपका उत्तोलन अनुपात 28.57 (USD 200,000 / USD 7,000) है।

पिप मूल्य : येन को दशमलव के बाद दो स्थानों पर उद्धृत किया जाता है, इसलिए इस व्यापार में प्रत्येक पाइप का मूल्य मुद्रा मुद्रा, या 2,000 येन में व्यक्त आधार मुद्रा राशि का 1% है।

स्टॉप-लॉस : आपने जेपीएन 87 से यूएसडी के स्तर पर इस ट्रेड पर स्टॉप-लॉस सेट किया है, क्योंकि येन काफी अस्थिर है और आप नहीं चाहते कि आपकी स्थिति को यादृच्छिक शोर से रोका जाए ।

याद रखें, आप लंबी येन और लघु यूएसडी हैं, इसलिए आप आदर्श रूप से येन को यूएसडी बनाम सराहना करना चाहते हैं, जिसका अर्थ है कि आप कम येन के साथ अपनी छोटी यूएसडी स्थिति को बंद कर सकते हैं और अंतर को जेब कर सकते हैं। लेकिन अगर आपका स्टॉप-लॉस चालू हो जाता है, तो आपका नुकसान काफी होगा: 200 पिप्स x 2,000 येन प्रति पाइप = जेपीवाई 400,000 / 87 = यूएसडी 4,597.70।

लाभ / हानि : दुर्भाग्य से, जापानी सरकार द्वारा अनावरण किए गए एक नए प्रोत्साहन पैकेज की रिपोर्ट से येन का तेजी से कमजोर होना शुरू हो जाता है, और लंबे जेएनपी व्यापार में डालने के एक दिन बाद आपका स्टॉप-लॉस शुरू हो जाता है। इस मामले में आपका नुकसान, USD 4,597.70 है, जैसा कि पहले बताया गया है।

विदेशी मुद्रा गणित : पारंपरिक शब्दों में, गणित इस तरह दिखता है:

ओपनिंग पोजिशन: शॉर्ट यूएसडी 200,000 @ यूएसडी 1 = जेपीवाई 85, यानी + जेपीवाई 17 मिलियन

बंद होने की स्थिति: USD में स्टॉप-लॉस के परिणाम की ट्रिगर 200,000 लघु स्थिति कवर किया गया @ USD 1 = JPY 87, यानी – 17.4 मिलियन मिलियन

जेपीवाई 400,000 का अंतर आपका शुद्ध नुकसान है, जो 87 की विनिमय दर पर, 4,597.70 अमरीकी डालर तक काम करता है।

उत्तोलन का प्रभाव : इस उदाहरण में, लीवरेज का उपयोग करने से आपकी हानि बढ़ जाती है, जो आपके कुल USD 7,000 के मार्जिन का लगभग 65.7% है। क्या होगा यदि आपने किसी लीवरेज का उपयोग किए बिना केवल 7,000 USD बनाम येन (@ USD1 = JPY 85) को छोटा कर दिया था? इस लेन-देन की छोटी राशि का मतलब है कि प्रत्येक पाइप केवल जेपीवाई 70 के लायक है। 87 पर स्टॉप-लॉस शुरू होने से जेपीवाई 14,000 (200 पिप्स x जेपीवाई 70 प्रति पाइप) का नुकसान होगा। इस प्रकार लीवरेज का उपयोग करने से आपकी हानि 28.57 गुना (जेपीवाई 400,000 / जेपीवाई 14,000) या व्यापार में उपयोग किए गए लीवरेज की मात्रा बढ़ जाती है।

युक्तियाँ जब विदेशी मुद्रा व्यापार में उत्तोलन का उपयोग करना

हालांकि अपने खुद के पैसे को बहुत अधिक डालने के बिना बड़ा लाभ उत्पन्न करने की संभावना एक मोहक हो सकती है, हमेशा ध्यान रखें कि अधिक मात्रा में लाभ उठाने का परिणाम हो सकता है कि आप अपनी शर्ट खो सकते हैं और बहुत कुछ। पेशेवर व्यापारियों द्वारा उपयोग की जाने वाली कुछ सुरक्षा सावधानियां लीवरेज्ड विदेशी मुद्रा व्यापार के निहित जोखिमों को कम करने में मदद कर सकती हैं :

• कैप योर लॉस।  यदि आप किसी दिन बड़े लाभ लेने की उम्मीद करते हैं, तो आपको पहले सीखना चाहिए कि अपने नुकसान को कैसे कम रखें। हाथ से निकलने से पहले प्रबंधनीय सीमा के भीतर अपने नुकसान को कैप करें और अपनी इक्विटी को बहुत कम करें।
• स्ट्रैटेजिक स्टॉप का उपयोग करें।  लगभग विदेशी मुद्रा बाजार में रणनीतिक ठहराव का अत्यधिक महत्व है, जहां आप बिस्तर पर जा सकते हैं और अगले दिन जाग सकते हैं ताकि पता चल सके कि आपकी स्थिति सौ पिप्स के एक जोड़े की चाल से प्रतिकूल रूप से प्रभावित हुई है। स्टॉप का उपयोग न केवल यह सुनिश्चित करने के लिए किया जा सकता है कि नुकसान छाया हुआ है, बल्कि मुनाफे की रक्षा के लिए भी।
• अपने सिर पर मत जाओ  नीचे की ओर दोगुना या औसत करके एक खोने की स्थिति से बाहर निकलने की कोशिश न करें। सबसे बड़ा व्यापारिक नुकसान हुआ है क्योंकि एक बदमाश व्यापारी अपनी बंदूकों से चिपक गया और एक खोने की स्थिति में जोड़ रहा है जब तक कि यह बहुत बड़ा नहीं हो जाता, तब तक उसे एक भयावह नुकसान पर अनजान होना पड़ा। व्यापारी का दृष्टिकोण अंततः सही हो सकता है, लेकिन आमतौर पर स्थिति को भुनाने के लिए बहुत देर हो चुकी थी। अपने नुकसान में कटौती करना और अपने खाते को एक और दिन के व्यापार के लिए जीवित रखना बेहतर है, एक अप्रत्याशित चमत्कार की उम्मीद करना छोड़ दिया जाए जो एक बड़ा नुकसान होगा।
• अपने कम्फर्ट लेवल के लिए उपयुक्त लीवरेज का उपयोग करें।  50: 1 उत्तोलन का मतलब है कि एक 2% प्रतिकूल चाल आपके सभी इक्विटी या मार्जिन को मिटा सकती है। यदि आप अपेक्षाकृत सतर्क निवेशक या व्यापारी हैं, तो निम्न स्तर का उपयोग करें जो आप के साथ सहज हैं, शायद 5: 1 या 10: 1।

तल – रेखा

जबकि विदेशी मुद्रा व्यापार में निहित उत्तोलन का उच्च स्तर रिटर्न और जोखिमों को बढ़ाता है, हमारे उदाहरण प्रदर्शित करते हैं कि पेशेवर व्यापारियों द्वारा उपयोग की जाने वाली कुछ सावधानियों का उपयोग करके, आप इन जोखिमों को कम करने और रिटर्न बढ़ाने की संभावनाओं को बेहतर बनाने में मदद कर सकते हैं। विदेशी मुद्रा उत्तोलन पर आगे पढ़ने के लिए, ” विदेशी मुद्रा उत्तोलन: एक दोधारी तलवार ।”