अपने वित्तीय सलाहकार अभ्यास की सफलता को कैसे मापें

एक वित्तीय सलाहकार के रूप में, आप संभवतः अपने समय का एक बड़ा सौदा व्यवसायों का अध्ययन करके निर्धारित करते हैं कि वे कितने सफल हैं। दूसरे शब्दों में, चाहे वे आपके ग्राहकों के पैसे के लायक हों। लेकिन अपनी खुद की फर्म की सफलता पर नज़र रखना मत भूलना। मापें और इसका मूल्यांकन करें क्योंकि आप कोई भी व्यवसाय करेंगे। समय के साथ इसे ट्रैक करें। जानिए क्या काम कर रहा है और क्या समायोजन की आवश्यकता है। यही सफलता को मापने की बात है।

जब व्यवसाय प्रबंधन की बात आती है, तो सफलता को मापने के लिए कई तरीके हैं जो यह सुनिश्चित करने में मदद कर सकते हैं कि व्यवसाय सही रास्ते पर है। वित्तीय सलाहकार अभ्यास और संख्याओं की व्याख्या करने के लिए कुछ युक्तियों को मापने के लिए कुछ सर्वोत्तम मैट्रिक्स पर एक नज़र डालें।

प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों

एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (एयूएम) वित्तीय उद्योग के लिए एक लंबे समय से पसंदीदा मीट्रिक है क्योंकि यह सीधे फर्म के समग्र राजस्व से जुड़ा हुआ है। व्यवसाय के मालिक एयूएम में एक फर्म के बढ़ने का अंदाजा लगाने के लिए समय-समय पर प्रवृत्ति को देखते हैं। संभावित ग्राहक इसे भी देखते हैं। एक स्वस्थ एयूएम एक विश्वसनीय और अनुभवी सलाहकार को इंगित करता है।

इस मीट्रिक का उपयोग अगले महीने या अगले वर्ष के लिए लक्ष्य निर्धारित करने के लिए भी किया जा सकता है। इसके अलावा, AUM से प्राप्त राजस्व अनुमानों को वार्षिक बजट बनाने के लिए समय आने पर मदद मिलेगी।

एक वित्तीय सलाहकार के लिए पारंपरिक एयूएम मेट्रिक्स के साथ समस्या यह है कि अभ्यास बढ़ने के साथ फर्म की विकास दर अच्छी तरह से कम हो सकती है। एक वित्तीय सलाहकार इस अवधि के लिए शुद्ध नए एयूएम (यानी प्रबंधन के तहत नई संपत्ति) देखना चाहता है, किसी भी खोए हुए खातों को घटा सकता है।

व्यवसाय के स्वामी इस मीट्रिक का उपयोग समय के साथ समायोजित करने के बजाय प्रत्येक अवधि के लिए एक सुसंगत विकास लक्ष्य बनाने के लिए कर सकते हैं। यह संपत्ति की वृद्धि का एक स्पष्ट वास्तविक समय प्रदान करता है।

प्रति ग्राहक औसत राजस्व

प्रबंधन के तहत परिसंपत्तियों को वित्तीय सलाहकार अभ्यास की सफलता को मापने के लिए एकल मीट्रिक के रूप में भरोसा नहीं किया जा सकता है क्योंकि यह केवल शीर्ष-पंक्ति राजस्व को मापता है ।

उदाहरण के लिए, एक अभ्यास समय के साथ बढ़ती एयूएम दिखा सकता है, भले ही तेजी से बढ़ती लागत लाभप्रदता को कम कर रही हो। कुछ प्रथाओं में कई लाभहीन ग्राहकों की खोज हो सकती है। ये व्यवसाय को नुकसान के साथ उन्हें सेवाएं प्रदान करने के लिए जारी रखने के बजाय जाने देने के लायक हो सकते हैं।

प्रति ग्राहक औसत राजस्व (ARPC), या प्रति उपयोगकर्ता औसत राजस्व, जैसा कि कई व्यवसायों में कहा जाता है, समय के साथ लाभ मार्जिन को मापने और सुधारने के लिए एक महान मीट्रिक है। कुछ मामलों में, एक कम एआरपीसी आंकड़ा इंगित करता है कि वित्तीय सलाहकार ग्राहक के बहुत छोटे आधार को लक्षित कर रहा है।

यदि ऐसा है, तो सलाहकार अतिरिक्त उत्पादों और सेवाओं की पेशकश करके एआरपीसी बढ़ा सकता है। वैकल्पिक रूप से, फर्म विपणन और प्रतिधारण लागत को कम करके लाभ मार्जिन में सुधार करने के लिए उच्च निवल मूल्य वाले ग्राहकों को लक्षित कर सकता है।

खालिस मुनाफा

प्रति ग्राहक औसत राजस्व निश्चित लागत से पहले सकल लाभ मार्जिन में वास्तविक अंतर्दृष्टि प्रदान करता है । समस्या यह है कि एक वित्तीय सलाहकार अभ्यास अभी भी शुद्ध स्तर पर लाभहीन हो सकता है।

उदाहरण के लिए, उच्च निश्चित लागत, जैसे कि एक महंगे स्थान में कार्यालय, शुद्ध आधार पर लाभप्रदता को मुश्किल बना सकते हैं, हालांकि फर्म सकल मार्जिन और एआरपीसी मैट्रिक्स को देखते हुए अत्यधिक लाभदायक दिखती है।

शुद्ध लाभ मार्जिन की गणना कुल बिक्री से शुद्ध आय को विभाजित करके और परिणाम को 100 से गुणा करके किया जा सकता है। यह किसी भी वित्तीय सलाहकार के लिए एक परिचित समीकरण है।

सामान्य तौर पर, वित्तीय सलाहकार प्रथाओं को उच्च शुद्ध लाभ मार्जिन के लिए अनुकूलन करने की कोशिश करनी चाहिए, लेकिन यह पहचानना महत्वपूर्ण है कि दीर्घकालिक विकास के लिए कुछ पूंजीगत व्यय आवश्यक हो सकते हैं। तकनीकी समाधान विशेष रूप से अच्छी तरह से भुगतान करते हैं, उच्च प्रारंभिक लागत के बदले में प्रतिस्पर्धी लाभ प्रदान करते हैं।

तल – रेखा

वित्तीय सलाहकार कई प्रमुख मैट्रिक्स का उपयोग करके अपने परिचालन और वित्तीय प्रगति को मापकर अधिक से अधिक सफलता प्राप्त कर सकते हैं। जबकि सार्वजनिक कंपनियों के विश्लेषण के लिए सलाहकारों का उपयोग किया जा सकता है, कुछ मैट्रिक्स हैं जो वे अपनी फर्म की सफलता को मापने के लिए उपयोग करना चाहते हैं।

सलाहकारों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे सही मैट्रिक्स को नियोजित कर रहे हैं और समय के साथ उन्हें लगातार ट्रैक कर रहे हैं।

इन मैट्रिक्स के अलावा, एक वित्तीय सलाहकार समय के साथ फर्म की प्रतिष्ठा और अन्य अमूर्त संपत्ति का अनुकूलन करने के लिए ग्राहक के स्पर्श जैसे गैर-वित्तीय मैट्रिक्स को देखने पर भी विचार करना चाह सकता है। इन सुधारों से अंततः अधिक ग्राहक लाभ प्राप्त होंगे जैसे कि ग्राहक मंथन, कम विपणन लागत और बेहतर लाभप्रदता।