एस एंड पी 500 ईटीएफ में $ 10,000 लगाएं और 20 साल तक प्रतीक्षा करें

एस एंड पी 500 सूचकांक अमेरिका शेयर बाजार का प्रतिनिधित्व बन गया है, और कई म्युचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETFs) निष्क्रिय रूप सूचकांक को ट्रैक लोकप्रिय निवेश वाहनों बन गए हैं। ये फंड सक्रिय ट्रेडिंग, स्टॉक पिकिंग या मार्केट टाइमिंग के माध्यम से इंडेक्स को बेहतर बनाने की कोशिश नहीं करते हैं, बल्कि रिटर्न बनाने के लिए व्यापक सूचकांक के निहित विविधीकरण पर भरोसा करते हैं ।

वास्तव में, लंबे समय के क्षितिज के दौरान, सूचकांक आमतौर पर सक्रिय रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो की तुलना में बेहतर रिटर्न का उत्पादन करता है, खासकर खाते में कर और शुल्क लेने के बाद। तो, क्या होगा यदि आपने इंडेक्स फंड या स्टॉक को होल्ड करने के कुछ अन्य साधनों का उपयोग करके एस एंड पी 500 का आयोजन किया था?

चाबी छीन लेना

• एसएंडपी 500 इंडेक्स अमेरिकी शेयर बाजारों में कारोबार करने वाले बड़े निगमों का एक व्यापक-आधारित उपाय है।
• लंबे समय तक, सूचकांक को निष्क्रिय रखने से अक्सर सक्रिय रूप से व्यापार करने या एकल शेयरों को लेने की तुलना में बेहतर परिणाम मिलते हैं।
• लंबे समय तक क्षितिज, सूचकांक आमतौर पर सक्रिय रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो की तुलना में बेहतर रिटर्न का उत्पादन करता है।

क्या होगा अगर आपने जस्ट एस एंड पी 500 में निवेश किया था?

लोग अक्सर S & P 500 का इस्तेमाल निवेश की सफलता के लिए एक पैमाना के रूप में करते हैं। सक्रिय व्यापारियों या स्टॉक-चुनने वाले निवेशकों को अक्सर अपने सामान्य बुद्धि का मूल्यांकन करने के लिए इस बेंचमार्क के खिलाफ निर्णय लिया जाता है ।

डोनाल्ड ट्रम्प के राष्ट्रपति पद के लिए रिपब्लिकन नामांकन की दौड़ में प्रवेश करने के तुरंत बाद, प्रेस ने अपने निवल मूल्य पर शून्य कर दिया, जिसमें उन्होंने 10 बिलियन डॉलर का दावा किया। वित्तीय विशेषज्ञों ने उनकी निवल संपत्ति 4 बिलियन डॉलर से अधिक आंकी है।

ट्रम्प के अभियान के एक कोने में एक व्यवसायी के रूप में उनकी सफलता थी और इस तरह के धन का सृजन करने की उनकी क्षमता थी। हालांकि, वित्तीय विशेषज्ञों ने बताया है कि अगर ट्रम्प ने अपनी रियल एस्टेट होल्डिंग्स को नष्ट कर दिया था, तो 1987 में $ 500 मिलियन होने का अनुमान था, और उन्हें S & P 500 इंडेक्स में निवेश किया था, उनकी नेट वर्थ $ 13 बिलियन हो सकती है।

यह सिर्फ एक और उदाहरण है कि कैसे S & P 500 इंडेक्स को उस मानक के रूप में रखा जाता है जिसके द्वारा सभी निवेश प्रदर्शनों को मापा जाता है। निवेश प्रबंधकों को अपने पोर्टफोलियो के लिए रिटर्न उत्पन्न करने के लिए बहुत सारे पैसे दिए जाते हैं जो S & P 500 को हराते हैं, फिर भी, औसतन, आधे से भी कम ऐसा करते हैं। यही कारण है कि निवेशकों की बढ़ती संख्या इंडेक्स फंड्स और ईटीएफ की ओर रुख कर रही है जो बस इस इंडेक्स के प्रदर्शन से मेल खाने की कोशिश करते हैं।

यदि ट्रम्प ने 1987 में ऐसा किया था, तो उन्होंने अपने पैसे पर औसत वार्षिक रिटर्न 9.7% के लिए 1,339% अर्जित किया होगा। लेकिन हिंडाइट 20/20 है, और वह यह नहीं जान सकता था।

भविष्य के प्रदर्शन की भविष्यवाणी करने के लिए दृष्टि का उपयोग करना

क्योंकि पिछला प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन का कोई संकेत नहीं है, कोई भी यह नहीं कह सकता है कि शेयर बाजार अगले 20 वर्षों में उसी तरह प्रदर्शन करेगा या नहीं। हालाँकि, आप पिछले प्रदर्शन का उपयोग कुछ काल्पनिक परिदृश्य बनाने के लिए कर सकते हैं जो आपको संभावित परिणामों पर विचार करने की अनुमति देते हैं। ऐसा करने के लिए, S & P 500 के 20 साल के प्रदर्शन को विभिन्न अंतरालों पर देखें कि यह भविष्य में इसी तरह की परिस्थितियों में कैसा प्रदर्शन कर सकता है।

सबसे बड़े कारणों में से एक यह है कि शेयर बाजार की लंबी अवधि में रिटर्न की भविष्यवाणी करना असंभव है क्योंकि यह काले हंसों के अस्तित्व में है । काले हंस प्रमुख विपत्तिपूर्ण घटनाएँ हैं जो एक पल में बाजारों के पाठ्यक्रम को बदल सकती हैं। 11 सितंबर 2001 को हुए आतंकवादी हमले, एक काले हंस की घटना थी जिसने वर्षों तक अर्थव्यवस्था और बाजारों को हिला दिया था। उन्हें काले हंस कहा जाता है क्योंकि वे शायद ही कभी दिखाई देते हैं, लेकिन वे अक्सर पर्याप्त दिखाई देते हैं कि भविष्य में देखते समय उनका हिसाब करना पड़ता है।

आपको उन बाजार चक्रों पर भी विचार करना होगा जो 20 साल के अंतराल में हो सकते हैं। सबसे हाल के 20-वर्ष की अवधि में, तीन बैल बाजार और दो भालू बाजार थे, लेकिन बैल बाजारों की औसत अवधि 80 महीने थी, जबकि भालू बाजारों की औसत अवधि 20 महीने थी।

शेयर बाजार की स्थापना के बाद से, बाजार के वर्षों को सहन करने के लिए बुल बाजार के वर्षों का अनुपात लगभग 60:40 रहा है। आप नकारात्मक वर्षों की तुलना में अधिक सकारात्मक वर्षों की उम्मीद कर सकते हैं। इसके अलावा, एक बैल बाजार का औसत कुल रिटर्न -15% के भालू बाजारों के लिए औसत कुल नुकसान की तुलना में 415% है।

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एक काल्पनिक परिदृश्य का चयन

सबसे हालिया 20-वर्ष की अवधि, 2000 से 2020 तक, न केवल तीन बैल बाजार और दो भालू बाजार शामिल थे, बल्कि इसने 2001 में आतंकवादी हमलों और लाभांश के साथ 8.2% की वापसी बनाने में कामयाब रहा । मुद्रास्फीति के लिए समायोजित, वापसी 5.9% थी, जो $ 10,000 निवेश $ 31,200 में बढ़ी होगी।

अलग-अलग 20 साल की अवधि में तीन बैल बाजार भी शामिल हैं, लेकिन केवल एक भालू बाजार है, इसका परिणाम बहुत अलग है। 1987 से 2006 की अवधि में, बाजार को अक्टूबर 1987 में एक कठिन दुर्घटना का सामना करना पड़ा, इसके बाद 2001-02 में एक और गंभीर दुर्घटना हुई, लेकिन फिर भी यह 11.3% औसतन लाभांश के साथ वापसी करने में कामयाब रहा, जो कि 8.5% की मुद्रास्फीति है- समायोजित वापसी। मुद्रास्फीति के लिए समायोजन, जनवरी 1987 में 10,000 डॉलर का निवेश बढ़कर 51,000 डॉलर हो गया। इसी तरह, बाजार 2008 के वित्तीय संकट के बाद रिकॉर्ड के सबसे लंबे समय तक चलने के बाद वापस लौट आया।

आप अगले 20 वर्षों में खेलने की उम्मीद कर रहे काल्पनिक परिदृश्य को खोजने की कोशिश करने के लिए बार-बार उस अभ्यास को दोहरा सकते हैं, या आप शेयर बाजार की स्थापना के बाद से औसत वार्षिक रिटर्न की व्यापक धारणा को लागू कर सकते हैं, जो 6.86% है एक मुद्रास्फीति-समायोजित आधार। इसके साथ, आप 20 वर्षों में अपने $ 10,000 निवेश को $ 34,000 तक बढ़ने की उम्मीद कर सकते हैं।

तल – रेखा

यद्यपि आप अगले 20 वर्षों के लिए एसएंडपी 500 इंडेक्स के प्रदर्शन की भविष्यवाणी नहीं कर सकते, कम से कम आपको पता है कि आप बहुत अच्छी कंपनी में हैं। शेयरधारकों को अपने 2014 के वार्षिक पत्र में, वारेन बफेट ने अपनी इच्छा से एक अंश शामिल किया, जिसने अपने बच्चों की विरासत को एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड में रखने का आदेश दिया क्योंकि “इस नीति से दीर्घकालिक परिणाम अधिकांश निवेशकों के लिए बेहतर होंगे- चाहे पेंशन फंड, संस्थान, या ऐसे व्यक्ति जो उच्च शुल्क प्रबंधक नियुक्त करते हैं। ”