रियल एस्टेट और क्राउडफंडिंग: निवेशकों के लिए एक नया रास्ता

क्या दो निवेश दिमाग सेट कर सकते हैं – एक पुराना और एक नया – एक दूसरे के साथ एक दूसरे को पागल किए बिना प्राप्त करें? यह प्रमुख सवाल है जो  रियल एस्टेट बाजार में क्राउडफंडिंग द्वारा सामने आया है, और ज्यादातर सकारात्मक तरीकों से जवाब दिया जा रहा है। जन-सहयोग के इस अजीब जोड़ी अचल संपत्ति में प्रकट होता है काफी अच्छी तरह से ऊपर अपने आप युग्मन और निवेशकों के लिए एक नया रास्ता दे होना करने के लिए मिलता है लाभ उठाने वैश्विक रियल एस्टेट बाजार में निवेश।

चाबी छीन लेना

• रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग डेवलपर्स को संभावित निवेशकों की एक विस्तृत सरणी को हल करने की अनुमति देता है, जो प्रौद्योगिकी प्लेटफार्मों पर उन सामाजिक नेटवर्क का लाभ उठाते हैं।
• 2012 JOBS अधिनियम से उपजी विनियमों में नए परिवर्तन रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग के लिए अधिक पहुंच प्राप्त करते हैं, जिससे व्यक्तियों को व्यापक अमेरिकी अचल संपत्ति बाजार में अधिक पहुंच मिलती है।
• रियल एस्टेट के लिए क्राउडफंडिंग में निवेश करने का एक सबसे बड़ा फायदा यह है कि निवेशक किसी भी एक संपत्ति की ओर कम पूंजी लगा सकते हैं, कभी-कभी $ 500 या $ 1,000 तक।
• क्राउडफंडिंग के साथ निवेश करने के लिए एक नकारात्मक पक्ष यह है कि इन परियोजनाओं में से अधिकांश के लिए, आपको एक मान्यता प्राप्त निवेशक होना चाहिए।

ज्यादातर वेल्थियर इनवेस्टर्स (अभी के लिए)

दरअसल, रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग साइट iFunding का  अनुमान है कि संयुक्त बाजार का आकार $ 11 ट्रिलियन से अधिक है!न्यूयॉर्क सिटी में हाल ही में उद्योग सम्मेलन में, मार्कले रॉडरिक, फ्लैस्टर / ग्रीनबर्ग पीसी के साथ एक वकील और कॉन्फ्रेंस मॉडरेटर, ने 2012के जम्पस्टार्ट आवर बिजनेस स्टार्टअप्स (JOBS) अधिनियम सेजुड़े नए नियमों को संबोधित किया । ये नियम ज्यादातर प्रभावशाली निवेशकों (के साथ) की अनुमति देते हैं। एक निवल मूल्य $ 1 मिलियन या अधिक) की crowdfunding, या के माध्यम से अचल संपत्ति के बाजार के लिए सीधी पहुँच हासिल करने के लिए सहकर्मी से सहकर्मी उधार (अन्य निवेश बाजारों के अलावा)।

जबकि अमेरिकी Realty Mogul,  CrowdStreet और  Fundrise जैसी क्राउडफंडिंग साइटों पर निवेश कर रहे हैं  । “यदि उनमें से केवल एक छोटा प्रतिशत अचल संपत्ति में अपनी संपत्ति का केवल एक छोटी राशि का निवेश करता है, तो बाजार खरबों डॉलर होगा,” रोडरिक बताते हैं।

रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग

क्राउडफंडिंग सोशल मीडिया वेबसाइटों जैसे फेसबुक, ट्विटर और लिंक्डइन के माध्यम से जुड़े दोस्तों, परिवार और सहकर्मियों जैसे सामाजिक नेटवर्क का उपयोग करता है ताकि एक नए व्यवसाय के बारे में शब्द निकल सकें और व्यक्तिगत निवेशकों की एक विस्तृत सरणी को आकर्षित किया जा सके। क्राउडफंडिंग में संभावित निवेशकों के पूल का विस्तार करने की क्षमता है, जिनसे धन को अंदरूनी सूत्रों, मालिकों, रिश्तेदारों और उद्यम पूंजीपतियों के पारंपरिक सर्कल से परे उठाया जा सकता है । आसपास के कानूनों में हाल ही में संशोधन जो इस तरह से अचल संपत्ति में निवेश कर सकते हैं और कैसे अधिक क्राउडफंडिंग के लिए दरवाजा खोल दिया है।

रियल एस्टेट उद्योग समूह पहले से ही क्राउडफंडिंग बैंडवागन पर चढ़ रहे हैं, जिससे अमेरिकी रियल एस्टेट बाजार में अपेक्षाकृत कम जोखिम है।” न्यूनतम निवेश के विभिन्न स्तरों के साथ, सभी मान्यता प्राप्त निवेशकों की ओर तैयार हैं,जो निवल मूल्य और / या वार्षिक आय के लिए विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा करते हैं।इसके विपरीत, JOBS अधिनियम के तहत क्राउडफंडिंग कई और छोटे निवेशकों के लिए क्षेत्र खोल देगा। “

निवेशकों के लिए क्राउडफंडिंग के पेशेवरों और विपक्ष क्या हैं? एक शब्द में, यह दोनों पक्षों के लिए जोखिम में आता है; विशेष रूप से, निवेशक कितनी जानकारी ऑनलाइन अवशोषित करना चाहते हैं। रिपोर्ट के अनुसार, रियल एस्टेट डेवलपर्स और निवेशक क्राउडफंडिंग के माध्यम से महत्वपूर्ण वित्तीय रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं, और दोनों अपने जोखिमों को फैलाने में सक्षम हैं।

पेशेवरों और रियल एस्टेट Crowdfunding के विपक्ष

पेशेवरों

• निवेशकों को कम मात्रा में धन के साथ अचल संपत्ति बाजार में प्रवेश मिलता है।

• रियल एस्टेट डेवलपर्स और प्रबंधन के साथ सीधे काम करें और इस प्रक्रिया में एक आवाज रखें।

• चुन सकते हैं कि कौन से रियल एस्टेट प्रोजेक्ट में वे अपना पैसा लगाना चाहते हैं।

• असंख्य परियोजनाओं तक पहुँच, इसलिए चुनाव समस्या नहीं है।

• किसी भी एक परियोजना में कम निवेश आकार।

विपक्ष

• आपको इस समय एक अमेरिकी मान्यता प्राप्त निवेशक होना चाहिए।

• निवेश का जोखिम घ efau लीटर (रियल एस्टेट डेवलपरों से) सहकर्मी से सहकर्मी और प्रत्यक्ष रियल एस्टेट निवेश के वित्त पोषण की तुलना में crowdfunding के लिए अधिक है।

• तरलता की कमी, द्वितीयक बाजार की अनुपस्थिति के रूप में, निवेशकों के लिए अवसरों को बेचने के लिए आसान पहुंच को प्रतिबंधित करती है।

• निवेश के जोखिम किसी भी अचल संपत्ति निवेशक के लिए समान हैं। यदि बाजार दक्षिण में जाता है, तो एक निवेशक को पैसे की कमी होगी।

शुरुआत कैसे करें

अचल संपत्ति में क्राउडफंडिंग के साथ शुरुआत करने के लिए, रियल्टी मोगुल में मुख्य कार्यकारी अधिकारी, जिलीन हेलमैन, एक फर्म के साथ जाने की सलाह देते हैं जो थोड़ी देर के लिए रहने वाला है।

“सबसे पहले,  एक क्राउडफंडिंग कंपनी के साथ काम करें जो जीवित रहेगी,” वह कहती है। “इसका मतलब है कि अच्छी तरह से पूंजीकृत। जो चीज मुझे डराती है, वह है उन क्राउडफंडिंग कंपनियों की संख्या जो उन दो छात्रों की अध्यक्षता में हैं, जो कॉलेज से सिर्फ स्नातक हैं, और जो खुद को पूंजीकृत नहीं कर रहे हैं। ”

क्राउडक्रिट डॉट कॉम के सह-संस्थापक डेरेन पाउडरली का कहना है कि रियल एस्टेट के लिए अन्य निवेशों की तुलना में आपकी देय परिश्रम अधिक महत्वपूर्ण है, जहां तक भुनाने के लिए कई व्यावसायिक योजनाओं का परीक्षण किया जा रहा है।”

पाउडरली विशेष रूप से निवेशकों को क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म या फर्म के संस्थापकों और वरिष्ठ प्रबंधन की जांच करने की सलाह देती है, ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि उनके पास एक स्टर्लिंग प्रतिष्ठा है जो पिछले व्यावसायिक अनुभव पर टिकी हुई है। “वित्त, रियल एस्टेट और प्रौद्योगिकी में प्रमुख उद्योग विशेषज्ञता एक विश्वसनीय और विश्वसनीय मंच संचालित करने के लिए आवश्यक है,” वे कहते हैं। “निवेशकों को उन प्लेटफ़ॉर्मों की ओर बढ़ना चाहिए जो उत्कृष्ट ग्राहक सेवा प्रदान करते हैं  – न केवल धन उगाहने की प्रक्रिया के दौरान बल्कि सौदा पूरी तरह से वित्त पोषित और बंद होने के बाद भी । इस तथ्य के बावजूद कि ऑपरेशन के कुछ मोड में 50-प्लस प्लेटफॉर्म हैं, केवल आधा दर्जन या तो हैं जो अंतरिक्ष में नेताओं के रूप में उभर रहे हैं। निवेशकों को कई प्लेटफार्मों पर शोध करना चाहिए और अपने निवेश लक्ष्यों और पसंदीदा उपयोगकर्ता अनुभव के आधार पर अपने शीर्ष तीन का चयन करना चाहिए। “

एक बार जब आप इस तरह से अचल संपत्ति में निवेश करने का निर्णय लेते हैं, तो मुख्य लाभ यह है कि आप अपने प्रत्येक क्राउडफंड निवेश के लिए कम मात्रा में पूंजी आवंटित कर सकते हैं। आप कई अलग-अलग परियोजनाओं को पा सकते हैं जिनके लिए केवल $ 500 या $ 1,000 की आवश्यकता हो सकती है, जिससे विविधीकरण आसान हो जाता है। इस मार्ग से गुजरने का एक और लाभ यह है कि आम तौर पर कोई निवेश शुल्क नहीं होता है, अतिरिक्त लागतों के विपरीत आपको पारंपरिक रियल एस्टेट निवेश जैसे समापन लागत  या रियाल्टार कमीशन के साथ भुगतान करने की उम्मीद होगी  ।

पारदर्शिता क्रिटिकल है

पाउडली क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म और प्रायोजकों की तलाश करने की सलाह देता है जो जोखिम प्रबंधन के लिए शिक्षा-आधारित दृष्टिकोण प्रदान करते हुए जोखिमों को स्वीकार करते हैं । “अधिकांश रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म आज केवल मान्यता प्राप्त निवेशकों को अनुमति देते हैं, जैसा कि एसईसी द्वारा परिभाषित किया गया है, निवेश करने के लिए,” वे कहते हैं। “मान्यता प्राप्त निवेशकों को सलाह दी जाती है कि वे अपने कुल निवेश पोर्टफोलियो को ध्यान में रखते हुए निवेश करें।”

एक और टिप: केवल उन प्रायोजकों से प्रसाद में निवेश करें जिन पर आप भरोसा करते हैं, और जो आप आश्वस्त हैं कि अच्छे समय और बुरे में आपके सर्वोत्तम हितों के लिए बाहर दिखेंगे।

“अगर कोई निवेशक यह नहीं समझ पाता है कि उनके पैसे का उपयोग कैसे किया जा रहा है, तो निवेश के जोखिम कारक, और कौन से कारक निवेश पर उनकी वापसी को प्रभावित करते हैं, तो उन्हें अपने विश्वसनीय निवेश सलाहकार की सलाह लेनी चाहिए, या निवेश पर पास करना चाहिए” चूर्ण। “निवेश के बहुत से अन्य अवसरों का चयन करना होगा, इसलिए बिना निवेश के निर्णय लेने में जल्दबाजी न करें।”

एक पेशेवर रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग प्लेटफॉर्म को निवेशकों को प्रस्ताव के बारे में संवाद करने के लिए पर्याप्त अवसर प्रदान करना चाहिए, जिसमें विशेष संपत्ति लिस्टिंग के प्रायोजक को सीधे परिचय देना शामिल है ।

एक नया नियामक पर्यावरण

अन्य प्रकार के व्यावसायिक उपक्रमों के साथ-साथ रियल एस्टेट निवेश के लिए क्राउडफंडिंग शुरू करने के लिए उत्प्रेरक, 2012 में JOBS अधिनियम पारित किया गया था। हाल ही में जब तक, अचल संपत्ति निवेशों के लिए निवेशकों को विज्ञापित करने और हल करने की क्षमता को प्रतिबंधित कर दिया गया था।JOBS अधिनियम (शीर्षक II) ने मौजूदा विनियमन डी  नियमोंको संशोधित करके जिस तरह से पूंजी निवेश किया जा सकता है, नाटकीय रूप से बदल दिया है, विशेष रूप से उन नियमों से संबंधित है कि कैसे कंपनियां अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग () के साथ पंजीकृत होने के बिना अपनी प्रतिभूतियों की पेशकश और बिक्री कर सकती हैं। एसईसी)।

अतीत में, विनियमन डी, नियम 506 ने धन उगाहने के प्रयासों पर प्रतिबंध लगा दिया, विशेष रूप से केवल पूर्व-मौजूदा संबंधों के लिए धन उगाहने को सीमित करने और एक प्रायोजक या अन्य पार्टी को खुले तौर पर आग्रह करने या उन निजी निवेश अवसरों का विज्ञापन करने से रोकने के लिए।नया नियम 506 (ग) जारीकर्ता, प्रायोजक, सिंडिकेटर और अन्य जो कुछ शर्तों के तहत मान्यता प्राप्त निवेशकों को उन निजी-निवेश के अवसरों का विज्ञापन करने के लिए निजी निवेशकों से पूंजी जुटा रहे हैं।यह नियम 23 सितंबर, 2013 को प्रभावी हो गया। नया संघीय कानून एक अचल संपत्ति अधिग्रहण या विकास के लिए धन जुटाने वाले प्रायोजकों के लिए एक बड़े बदलाव का प्रतिनिधित्व करता है।  अनिवार्य रूप से, शीर्षक II क्राउडफंडिंग फर्मों को सोशल मीडिया और इंटरनेट के माध्यम से संभावित निवेशकों के एक बड़े पूल के लिए प्रत्यक्ष-बाजार के लिए हरी रोशनी देता है। इसने निवेशकों के लिए प्रत्यक्ष रियल एस्टेट निवेश के अवसरों को अधिक आसानी से प्राप्त करने के लिए एक नया वाहन भी बनाया है।

पाउडर के रूप में, पहली बार, निवेशकों के पास निजी रियल एस्टेट प्रसाद के चयन तक सीधी पहुंच है, जिसे वे ब्राउज़ कर सकते हैं, शोध कर सकते हैं और ऑनलाइन के बारे में अच्छी तरह से सूचित निवेश निर्णय ले सकते हैं।

तल – रेखा

रियल एस्टेट बाजार में क्राउडफंडिंग एक क्रांति होने का वादा करता है। यह अभी दूर जा रहा है, लेकिन पहले से ही गंभीर निवेशकों से ब्याज के प्रभावशाली स्तर को आकर्षित कर रहा है। जबकि रियल एस्टेट क्राउडफंडिंग स्वाभाविक रूप से जोखिम भरा है, रियल एस्टेट निवेश आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने और प्रतिस्पर्धी रिटर्न प्रदान करने में मदद कर सकते हैं। याद रखें, समय के लिए आपको अभी भी अमेरिका में एक मान्यता प्राप्त निवेशक होने की आवश्यकता है, लेकिन जैसे-जैसे यह बाजार अधिक लोकप्रिय होता जा रहा है, उम्मीद है कि यह औसत अमेरिकियों के लिए भी अधिक सुलभ हो जाएगा।