श्रृंखला 6
श्रृंखला 6 क्या है?
श्रृंखला 6 एक प्रतिभूति लाइसेंस है जो धारक को कंपनी के प्रतिनिधि के रूप में पंजीकृत करने और कुछ प्रकार के म्यूचुअल फंड, परिवर्तनीय वार्षिकी और बीमा बेचने का अधिकार देता है । श्रृंखला 6 लाइसेंस धारकों को कॉर्पोरेट या नगर निगम की प्रतिभूतियों, प्रत्यक्ष भागीदारी कार्यक्रमों और विकल्पों को बेचने के लिए अधिकृत नहीं किया जाता है। श्रृंखला 6 के साथ, एक व्यक्ति कुछ प्रकार के म्यूचुअल फंड, परिवर्तनीय जीवन बीमा, म्यूनिसिपल फंड सिक्योरिटीज, वेरिएबल एन्युइटीज और यूनिट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट खरीद या बेच सकता है।
चाबी छीन लेना
- श्रृंखला 6 एक प्रतिभूति लाइसेंस है जो धारक को कंपनी के प्रतिनिधि के रूप में पंजीकृत करने और कुछ प्रकार के म्यूचुअल फंड, परिवर्तनीय वार्षिकी और बीमा बेचने का अधिकार देता है।
- श्रृंखला 6 लाइसेंस प्राप्त करने के लिए उम्मीदवारों को श्रृंखला 6 परीक्षा उत्तीर्ण करनी चाहिए, और प्रतिभूति उद्योग अनिवार्य (SIE) परीक्षा श्रृंखला 6 परीक्षा के लिए एक मूल है।
- परीक्षा देने के लिए उम्मीदवारों को अंतिम या स्व-नियामक संगठन (एसआरओ) के सदस्य द्वारा प्रायोजित किया जाना चाहिए।
- श्रृंखला 6 परीक्षा पारंपरिक रूप से परीक्षण केंद्रों में व्यक्तिगत रूप से ली गई थी, लेकिन एफआईएनआरए ने कोरोनोवायरस महामारी के दौरान उन्हें ऑनलाइन पेश करना शुरू किया।
- श्रृंखला 6 लाइसेंस का सबसे बड़ा नुकसान यह है कि धारकों को एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) बेचने के लिए अधिकृत नहीं किया जाता है।
श्रृंखला 6 को समझना
श्रृंखला 6 वित्तीय सेवा उद्योग में पेशेवरों द्वारा मांगा गया लाइसेंस है। श्रृंखला 6 लाइसेंस का उपयोग करने वाले नौकरियों में वित्तीय सलाहकार, सेवानिवृत्ति योजना विशेषज्ञ, निवेश सलाहकार और निजी बैंकर शामिल हैं। श्रृंखला 6 लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, उम्मीदवारों को निवेश कंपनी / परिवर्तनीय संविदा उत्पाद लिमिटेड प्रतिनिधि (श्रृंखला 6) परीक्षा उत्तीर्ण करनी चाहिए। प्रतिभूति उद्योग अनिवार्य (SIE) परीक्षा सीरीज 6 परीक्षा के लिए एक corequisite है। SIE को फर्म प्रायोजन की आवश्यकता नहीं है।
वित्तीय उद्योग विनियामक प्राधिकरण (FINRA) सीरीज 6 परीक्षा प्रशासन करता है। इसमें म्यूचुअल फंड, वैरिएबल एन्युइटी, सिक्योरिटीज, टैक्स रेगुलेशन, रिटायरमेंट प्लान और इंश्योरेंस प्रोडक्ट जैसे विषय शामिल हैं। 90 मिनट के भीतर 50 में से कम से कम 35 प्रश्नों का सही उत्तर देकर एक उत्तीर्ण ग्रेड प्राप्त किया जाता है। कुल 55 प्रश्नों के लिए पाँच अतिरिक्त प्रश्न अनसोल्ड हैं। परीक्षण की लागत $ 40 है, और यह बिना किसी संदर्भ सामग्री के कंप्यूटर के माध्यम से प्रशासित किया जाता है।
उम्मीदवारों ने पारंपरिक रूप से Prometric परीक्षण केंद्रों में व्यक्तिगत रूप से श्रृंखला 6 परीक्षाएं लीं।हालांकि, एफआईएनआरए ने कोरोनोवायरस महामारी के दौरान श्रृंखला 6 परीक्षा सहित ऑनलाइन परीक्षण शुरू किया।प्रोमेट्रिक ने ऑनलाइन परीक्षणों का भी संचालन किया।हालांकि, उम्मीदवारों या उनके नियोक्ताओं को अपने कंप्यूटर पर विशेष सॉफ़्टवेयर स्थापित करना और कैमरे प्रदान करना था। नोट, हालांकि, कि एक श्रृंखला 6 रोजगार के दो साल बाद तक समाप्त हो जाती है जब तक कि विशेष परिस्थितियों में ऐसी सैन्य तैनाती नहीं होती है।
श्रृंखला 6 परीक्षा के ऑनलाइन और ऑफलाइन संस्करणों की उपलब्धता कोरोनावायरस महामारी के कुछ हिस्सों के दौरान सीमित थी। जहाँ तक हो सके परीक्षा देने के लिए पंजीकरण कराना महत्वपूर्ण हो गया।
सीरीज 6 के फायदे और नुकसान
सीरीज 6 परीक्षा की तुलना अक्सर श्रृंखला 7 परीक्षा से की जाती है । श्रृंखला 6 में काफी कम पैसा खर्च होता है और कम सामग्री को कवर करने वाला एक छोटा परीक्षण होता है। हालाँकि, एक श्रृंखला 6 लाइसेंस वह सब है जो कुछ वित्तीय सलाहकारों, निवेश सलाहकारों और सेवानिवृत्ति योजनाकारों को चाहिए। ऐसे सलाहकारों को केवल श्रृंखला 6 लाइसेंस की आवश्यकता हो सकती है यदि वे बीमा, वार्षिकियां और कुछ प्रकार के म्यूचुअल फंड बेचते हैं, न कि व्यक्तिगत स्टॉक।
एक श्रृंखला 6 का सबसे बड़ा नुकसान यह है कि धारकों को एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), या स्टॉक और बॉन्ड बेचने के लिए अधिकृत नहीं किया जाता है, क्योंकि उन्हें कॉर्पोरेट सिक्योरिटीज माना जाता है। यह एक महत्वपूर्ण कमी है क्योंकि ईटीएफ आम तौर पर कम शुल्क की पेशकश करते हैं और खुदरा निवेशकों के बीच पसंदीदा निवेश वाहनों के रूप में म्यूचुअल फंड की जगह ले रहे हैं। एडवाइजर्स और रिटायरमेंट प्लानर जो ईटीएफ बेचना चाहते हैं, उन्हें एक सीरीज 7 लाइसेंस प्राप्त करना होगा, जिसके लिए एक लंबी और अधिक व्यापक परीक्षा लेने की आवश्यकता होती है, जिसमें अधिक पैसा खर्च होता है।
श्रृंखला 6 के लिए आवश्यकताएँ
परीक्षा देने के लिए उम्मीदवारों को अंतिम या स्व-नियामक संगठन (एसआरओ) के सदस्य द्वारा प्रायोजित किया जाना चाहिए । परीक्षा के लिए कोई शर्त नहीं है, लेकिन सिक्योरिटीज इंडस्ट्री एसेंशियल (SIE) परीक्षा श्रृंखला 6 के लिए एक मुख्य है। अक्टूबर 2018 से पहले, परीक्षा 100 प्रश्न थे और इसमें SIE की कोरसिटी नहीं थी।
उत्तीर्ण ग्रेड प्राप्त करने के बाद, उम्मीदवारों को तब एफआईटीआरए के साथ पंजीकृत होना चाहिए ताकि प्राधिकृत प्रतिभूतियों को लेन-देन कर सकें। श्रृंखला 6 के धारकों को उनके प्रायोजन फर्म के सीमित प्रतिनिधि माना जाता है। एक सीमित प्रतिनिधि के रूप में, वे कुछ प्रकार के म्यूचुअल फंड, परिवर्तनीय वार्षिकी और चर जीवन बीमा बेच सकते हैं।
श्रृंखला 6 परीक्षा
जैसा कि एफआईएनआरए द्वारा उल्लिखित है, श्रृंखला 6 परीक्षा में चार विशिष्ट खंड शामिल हैं।
- “ग्राहक और संभावित ग्राहकों से ब्रोकर-डीलर के लिए व्यवसाय की तलाश करता है,” जो 12 प्रश्न हैं – परीक्षा के 24% को कवर करता है।
- “ग्राहकों की वित्तीय प्रोफ़ाइल और निवेश के उद्देश्यों को प्राप्त करने और मूल्यांकन करने के बाद खाते खोलता है” आठ प्रश्न हैं – परीक्षा का 16% कवर।
- “ग्राहकों को जानकारी के बारे में जानकारी प्रदान करता है, उपयुक्त सिफारिशें देता है, स्थानान्तरण संपत्तियाँ बनाता है, और उपयुक्त अभिलेखों का रखरखाव करता है” 25 प्रश्नों पर आधा परीक्षा है – परीक्षा का 50% कवर करता है।
- “प्राप्त करता है और ग्राहकों की खरीद और बिक्री निर्देश सत्यापित करता है; प्रक्रियाएं, पूर्णता और पुष्टि लेनदेन” पांच प्रश्न हैं – परीक्षा के 10% को कवर करते हैं।
पढाई जारी रकना
लाइसेंसधारकों को सतत शिक्षा आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए और अपनी श्रृंखला 6 लाइसेंस रखने के लिए एक फिनारा पंजीकृत कंपनी से प्रायोजन प्राप्त करना चाहिए।
एफआईएनआरए के सतत शिक्षा कार्यक्रम में दो तत्व शामिल हैं: एक नियामक तत्व और एक फर्म तत्व। नियामक की ओर से, एफआईएनआरए को पंजीकरण की दूसरी वर्षगांठ के 120 दिनों के भीतर कंप्यूटर आधारित प्रशिक्षण सत्र पूरा करने के लिए लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता होती है। एफआईएनआरए को हर तीन साल बाद कंप्यूटर आधारित प्रशिक्षण सत्र की आवश्यकता होती है। निरंतर शिक्षा कार्यक्रम को स्थापित करने और बनाए रखने के लिए फर्म तत्व को ब्रोकर-डीलरों की आवश्यकता होती है ।