प्रतिभूति निवेशक सुरक्षा निगम (SIPC)

प्रतिभूति निवेशक सुरक्षा निगम (SIPC) क्या है?

प्रतिभूति निवेशक सुरक्षा निगम (SIPC) एक गैर-लाभकारी निगम है जिसे दलाली में मजबूर ब्रोकरेज फर्मों के ग्राहकों की सुरक्षा के लिए कांग्रेस के एक अधिनियम द्वारा बनाया गया है। SIPC के सदस्यों में 1934 के सिक्योरिटीज एक्सचेंज अधिनियम के तहत पंजीकृत सभी ब्रोकर और डीलर, प्रतिभूति एक्सचेंज के सभी सदस्य और अधिकांश NASD सदस्य शामिल हैं। SIPC कवरेज फर्म के विफल होने की स्थिति में सदस्यों की सुरक्षा करता है।

सिक्योरिटीज इन्वेस्टर प्रोटेक्शन कॉर्पोरेशन (SIPC) कैसे काम करता है

एसआईपीसी एक बीमा है जो ब्रोकरेज ग्राहकों को फर्म द्वारा रखी गई नकदी और प्रतिभूतियों के लिए $ 500,000 का कवरेज प्रदान करता है (हालांकि नकदी का कवरेज $ 250,000 तक सीमित है)।

1970 के सिक्योरिटीज इन्वेस्टर प्रोटेक्शन एक्ट के तहत अधिकृत और निर्मित, SIPC ब्रोकर-डीलरों के परिसमापन की देखरेख करता है जो दिवालिया हो जाते हैं, वित्तीय परेशानी में चूक जाते हैं, या यदि उनके ग्राहकों की संपत्ति गायब हो जाती है। SIPC का इरादा ग्राहकों की प्रतिभूतियों और धन को जल्द से जल्द वापस करना है। निगम का ध्यान दिवालिया या वित्तीय रूप से परेशान फर्मों से लौटाई जाने वाली संपत्ति है। एसआईपीसी धोखाधड़ी या प्रतिभूति अपराधों की जांच नहीं करता है। यह एक एजेंसी नहीं है और न ही यह संयुक्त राज्य सरकार का हिस्सा है।

$ 500,000

एसआईपीसी फर्म द्वारा रखी गई नकदी और प्रतिभूतियों के लिए कवरेज की राशि नकद के लिए $ 250,000 तक की सीमा के साथ प्रदान करता है।

प्रतिभूति निवेशक सुरक्षा निगम द्वारा उपयोग किए जाने वाले संसाधन और प्रक्रियाएं

SIPC फंड की स्थापना निगम ने अपने व्यय को कवर करने के लिए की थी । यह फंड यूएस सरकार की सिक्योरिटीज के सदस्यों और ब्याज से आता है जिसे SIPC ने खरीदा था। 2017 के अंत में, SIPC फंड लगभग $ 3 बिलियन था। निगम अमेरिकी ट्रेजरी के साथ $ 2.5 बिलियन की क्रेडिट लाइन भी रखता है।

एसआईपीसी की सदस्य फर्मों को दिवाला या दिवालियापन कार्यवाही में प्रवेश करने से पहले निगम की मंजूरी लेनी चाहिए।

परिसमापन से निपटने के दौरान, कार्यवाही के लिए दाखिल करने की तारीख के संबंध में एसआईपीसी द्वारा ग्राहक की स्थिति निर्धारित की जाएगी। यदि किसी व्यक्ति ने नकदी या प्रतिभूतियों के साथ काम किया, जो कि परिसमापन की अंतिम तिथि के बाद परिसमापन किया जा रहा है, तो उन्हें अभी भी ग्राहक के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है। निर्धारक यह है कि क्या उनके कार्यों ने उन्हें एक ग्राहक के रूप में वर्गीकृत किया होगा जो उन्होंने दाखिल होने की तारीख से पहले किया था।

परिसमापन के न्यासी को भी संतुष्ट होना चाहिए कि दाखिल की तारीख से पहले व्यक्ति के कार्यों को अच्छे विश्वास में लिया गया था। जिस दिन ग्राहक ने यह कार्रवाई की, ग्राहक की वजह से होने वाली शुद्ध इक्विटी को निर्धारित करने के लिए फाइलिंग तिथि के रूप में माना जाएगा।

जब परिसमापन में ट्रस्टी प्रभावित ग्राहकों को प्रतिभूतियों का वितरण कर रहा है, तो प्रतिभूतियों को फाइलिंग तिथि के आधार पर कारोबार के आधार पर मूल्यवान किया जाएगा।