ब्रोकरेज बिक्री में एक कैरियर के लिए निश्चित गाइड

यदि आप वित्त में रुचि रखते हैं और सोचते हैं कि अन्य लोगों के पैसे का प्रबंधन आपका बैग हो सकता है, तो आप स्टॉकब्रोकर बनने के लिए कट सकते हैं । इस प्रकार के निवेश सलाहकार बनना आसान नहीं है, और यह प्रक्रिया कई बार काफी तीव्र और तनावपूर्ण हो सकती है। फिर भी, स्कूल से बाहर आने वाले कई व्यक्ति अपनी रैंक में शामिल होना चाहते हैं। नतीजतन, कई लोगों के प्रश्न हैं और इस आकर्षक कैरियर में अधिक अंतर्दृष्टि की आवश्यकता होती है, जो अब पहले उपलब्ध होने की तुलना में अधिक विकल्प प्रदान करता है।

इच्छा और कौशल

स्टॉकब्रोकर के रूप में काम करना एक ग्लैमरस कैरियर की तरह लगता है, लेकिन तथ्य यह है कि कई प्रथम-वर्ष के ब्रोकर व्यवसाय से बाहर हो जाते हैं क्योंकि नौकरी में आमतौर पर लंबे घंटों की आवश्यकता होती है, अत्यधिक तनावपूर्ण हो सकता है, और व्यवसाय को समर्पण की पर्याप्त मात्रा की आवश्यकता होती है।

चाबी छीन लेना

• स्टॉकब्रोकर अपने ग्राहकों की ओर से निवेश प्रतिभूतियों को खरीदते और बेचते हैं।
• स्टॉकब्रोकर बनने के लिए शिक्षा की कोई विशिष्ट आवश्यकताएं नहीं हैं, लेकिन कई फर्मों के लिए आवश्यक है कि आवेदक के पास कॉलेज की डिग्री हो।
• श्रृंखला 7 और श्रृंखला 63 लाइसेंस परीक्षाओं के लिए एक स्टॉकब्रोकर बनना आवश्यक है।
• जबकि कुछ ब्रोकर पूर्ण-सेवा फर्मों में काम करते हैं और उच्च निवल मूल्य के ग्राहकों को पूरा करते हैं, अन्य छूट दलालों में काम करते हैं और सभी प्रकार के व्यक्तिगत निवेशकों की सेवा करते हैं।
• कई दलालों का अंतिम लक्ष्य एक ग्राहक का निर्माण करना है, जो उनकी व्यवसाय की पुस्तक है।

हालांकि, ब्रोकर बनने के लिए किसी विशेष व्यक्तित्व लक्षण की आवश्यकता नहीं होती है, आम तौर पर बोलना, सफल लोगों के पास सफल होने के लिए एक आंतरिक ड्राइव है, और वे अस्वीकृति ले सकते हैं। ये महत्वपूर्ण गुण हैं, यह देखते हुए कि ब्रोकर के अधिकांश दिन संभावित या मौजूदा ग्राहकों के लिए स्टॉक विचारों को पिच करते हुए, फोन पर खर्च किए जाने की संभावना है। अन्य प्रमुख कौशल जो काम में आ सकते हैं उनमें शामिल हैं:

• बेचने की क्षमता
• प्रभावी ढंग से संवाद करने की क्षमता
• कृपालु प्रतीत होने के बिना जटिल विचारों को समझाने की क्षमता

यद्यपि संचार क्षमता और बिक्री कौशल को बेहतर बनाने के लिए कक्षाओं और सेमिनारों की पेशकश की जाती है, जिसमें समय और पैसा लगता है। इसलिए, यह आम तौर पर सबसे अच्छा है यदि आप क्षेत्र में प्रवेश करने से पहले ही इन कौशल के अधिकारी हैं।

शिक्षा आवश्यकताएँ

एक कॉलेज शिक्षा आम तौर पर इन दिनों होनी चाहिए, क्योंकि कुछ फर्मों और प्रशिक्षण कार्यक्रमों में शामिल होने की प्रतियोगिता काफी तीव्र हो सकती है। हालांकि, सफल सेल्सपर्सन से मिलना अनसुना नहीं है जिनके पास लाइसेंसिंग परीक्षा के लिए अध्ययन के अलावा कोई औपचारिक प्रशिक्षण नहीं है।

जबकि ब्रोकर बनने के लिए कोई औपचारिक शैक्षिक आवश्यकताएं नहीं हैं, (जैसा कि सीपीए या वित्तीय विश्लेषक बनने के लिए हैं ), कई कंपनियां ऐसे उम्मीदवारों की तलाश करती हैं, जिनके पास कम से कम स्नातक की डिग्री है, अधिमानतः व्यवसाय या वित्त के कुछ पहलू पर ध्यान केंद्रित किया गया है; जो व्यक्ति इन विषयों में प्रमुख हैं वे शायद प्रतियोगिता में पैर रखेंगे। इसके अलावा, एक मास्टर की डिग्री एक उम्मीदवार को भीड़ से बाहर खड़े होने में मदद करती है, क्योंकि यह संचार और वित्त में अतिरिक्त कौशल का अर्थ है जो नौकरी पर सहायक हो सकता है।

लाइसेंसिंग आवश्यकताएँ

एक पंजीकृत प्रतिनिधि बनने के लिए- और वास्तव में अभ्यास – सभी स्टॉकब्रोकरों को समान मानक प्रतिभूतियों के लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता होती है।फाइनेंशियल इंडस्ट्री रेगुलेटरी अथॉरिटी (फिनारा) द्वारा प्रशासित श्रृंखला 7 और श्रृंखला 63 परीक्षा उत्तीर्णकरनी चाहिए।1  ये प्रमाणपत्र स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड और अन्य प्रकार की प्रतिभूतियों को खरीदने और बेचने के लिए प्रतिनिधियों को अधिकृत करते हैं, साथ ही साथ अपने ग्राहकों को कानूनी रूप से सलाह भी देते हैं।

श्रृंखला 7 परीक्षा परंपरागत रूप से दलालों द्वारा शुरू की गई है।यह एक सामान्य प्रतिभूति लाइसेंस है जो किसी व्यक्ति को स्टॉक जैसे प्रतिभूतियों को बेचने में सक्षम बनाता है, जबकि श्रृंखला 63 परीक्षा राज्य कानूनों और नियमों पर केंद्रित है।२

होगा-दलालों को समझना चाहिए कि ये परीक्षाएं आसान नहीं हैं। इसके अलावा, आपको उन्हें लेने के लिए एक वैध ब्रोकरेज द्वारा प्रायोजित किया जाना चाहिए, और परीक्षा के लिए आपको प्रायोजित करने वाली फर्म आपको पास करने की उम्मीद करती है।

कई स्टॉकब्रोकर्स को तब अपने नियोक्ता (या चुनते हैं) के साथ-साथ अन्य लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता होती है, जैसे किवस्तुओं के लिए श्रृंखला 3 या श्रृंखला 31 लाइसेंस और प्रबंधित वायदा,एक पंजीकृत निवेश सलाहकार या जीवन बनाने के लिएएक श्रृंखला 65 या श्रृंखला 66। और / या स्वास्थ्य बीमा लाइसेंस जीवन, विकलांगता और दीर्घकालिक देखभाल उत्पादों को बेचने के लिए, साथ ही निश्चित और परिवर्तनीय वार्षिकी अनुबंध भी।३४५ 

एक सख्त पृष्ठभूमि की जांच को पारित करना भी महत्वपूर्ण होता जा रहा है जो संभावित दलाल के आपराधिक और वित्तीय इतिहास दोनों की जांच करेगा।हाल ही में दिवालिया होने वाले लोगों, कर देनदारियों या प्रत्यावर्तन से संभावित उम्मीदवारों की सूची से उतने ही जल्दी छूट जाएंगे, जितने कि किसी भी प्रकार के उल्लेख योग्य कानूनी मुसीबत में हैं।।

प्रतिस्पर्धी ब्रोकरेज फर्मों के बीच निर्णय लेना

प्रायोजन फर्म में कैसे जाएं? सम्मानित कंपनियों और संरचित प्रशिक्षण कार्यक्रमों की तलाश में रहें । ये कंपनियां कुछ बिक्री तकनीकों, समय-प्रबंधन कौशल और उद्योग के ins और outs को सिखाने में बेहद मददगार साबित हो सकती हैं। इस जानकारी को खोजने के लिए, इंटरनेट पर खोज करें, नौकरी के विज्ञापन खोजें, और विशेष रूप से, वेबसाइटों पर व्यक्तिगत फर्मों की।

इसके अलावा, उन फर्मों पर विचार करें जो आपके व्यक्तित्व और वरीयताओं से मेल खाती हैं। उदाहरण के लिए, एक ब्रोकर के रूप में, इस बात पर विचार करें कि क्या आप एक बड़े, अंतरराष्ट्रीय स्तर पर ज्ञात वित्तीय सुपरमार्केट या एक छोटी विशेषता फर्म के लिए काम करना चाहते हैं।

कभी-कभी बड़ी फर्मों से शुरू होने वाले ब्रोकर एक छोटी सी अंतहीन तालाब में छोटी मछली की तरह महसूस करते हैं। हालाँकि, एक छोटी फर्म के लिए नकारात्मक पक्ष यह है कि ग्राहकों को कम करना या अपनी फर्म पर विश्वास सुनिश्चित करना कठिन हो सकता है क्योंकि यह कम ज्ञात नाम है।

स्टॉकब्रोकर के प्रकार

स्टॉकब्रोकर के तीन अलग-अलग प्रकार हैं, और जो आप बन जाते हैं, वह काफी हद तक आपकी व्यक्तिगत पसंद पर निर्भर करेगा, साथ ही साथ क्लाइंट को चतुराई से संभालने की आपकी क्षमता भी।

पूर्ण-सेवा ब्रोकर: बैंक ऑफ अमेरिका / मेरिल लिंच (NYSE: BAC) या मॉर्गन स्टेनली (NYSE: पूर्ण-सेवा फर्म या वायरहाउस में काम करना अभी भी निवेश बेचने का सबसे पारंपरिक तरीका है । इन फर्मों के लिए काम करने वाले दलालों को एक व्यापक प्रशिक्षण पैकेज प्रदान किया जाएगा जिसमें बिक्री और उत्पाद प्रशिक्षण के साथ-साथ प्रशासनिक प्रक्रियाओं और अनुपालन नियमों में शिक्षा शामिल है। वे आम तौर पर कार्यालय स्थान (या कम से कम एक डेस्क), व्यवसाय कार्ड, एक गारंटीकृत वेतन या कमीशन के खिलाफ ड्रा, और एक उच्च बिक्री कोटा के साथ प्रदान किया जाएगा जो उन्हें नियोजित रहने के लिए समय की अपेक्षाकृत कम अवधि के भीतर मिलना चाहिए। ।

कुछ फर्मों ने अपने मॉडल को बदल दिया है और अपने शुरुआती दौर को बड़ी शुरुआती वेतन के साथ समय की अनुमति देते हैं ताकि उनके पास सफल होने का बेहतर मौका हो। लेकिन प्रशिक्षुओं के प्रत्येक वर्ग का अपेक्षाकृत बड़ा प्रतिशत इन कार्यक्रमों से बाहर हो जाएगा क्योंकि वे अपने कोटा को पूरा करने के लिए पर्याप्त व्यवसाय उत्पन्न करने में सक्षम नहीं हैं।

कई सफल दलालों अंत में इन पूर्ण सेवा कंपनियों को छोड़ कर स्वतंत्र पर चलते दलाल-डीलरों ऐसे रेमंड जेम्स के रूप में (एनवाईएसई: बैक-ऑफिस प्रशासनिक समर्थन देने में सक्षम होते हैं और कार्यालय अंतरिक्ष जैसी सुविधाएं प्रदान नहीं करते हैं। जो लोग इन फर्मों के लिए काम करते हैं, उन्हें अपने सभी खर्चों और ओवरहेड के लिए भुगतान करना होगा।

पूर्व प्रशिक्षण या लाइसेंस के बिना उन लोगों को एक पूर्ण-सेवा फर्म में शुरू करना बुद्धिमानी हो सकता है जो बिना किसी लागत के इन चीजों को प्रदान करेगा; यहां तक ​​कि अगर इस तरह के आउटफिट अंततः वे होना चाहते हैं, तो वे कौशल प्राप्त करेंगे जो उन्हें छोड़ने पर बहुत अधिक बिक्री योग्य बनाते हैं।

डिस्काउंट ब्रोकर: यदि आप स्वभाव से सुपर सेल्समैन नहीं हैं, लेकिन फिर भी आप निवेश के प्रबंधन में अपना हाथ आजमाना चाहेंगे, तो डिस्काउंट ब्रोकर, जैसे कि चार्ल्स श्वाब (NYSE: SCHW ) या फिडेलिटी (NYSE: FNF ) आपके लिए जगह हो सकती है । इन फर्मों को वॉक-इन क्लाइंट के लिए प्रभावी सेवा प्रदान करने की दिशा में काम किया जाता है और आमतौर पर उनके दलालों को एक फ्लैट वेतन (कुछ मामूली बोनस या अन्य प्रोत्साहन के साथ) का भुगतान किया जाता है।

कई ब्रोकर जो इसे पूर्ण-सेवा फर्मों में नहीं बनाते हैं, वे डिस्काउंट फर्मों में समाप्त हो जाते हैं जहां उनके पास वास्तव में व्यापार सीखने और बाजारों के लिए एक मौका है। कुछ ब्रोकर अंततः एक अनौपचारिक ग्राहक के रूप में पर्याप्त निर्माण कर सकते हैं कि वे अंततः एक पूर्ण-सेवा या स्वतंत्र ब्रोकर-डीलर के पास वापस जा सकते हैं और वहां रह सकते हैं।

इरा रोलओवर या कर्मचारी स्टॉक विकल्पों के विशेषज्ञ होते हैं । एक प्रतिनिधि जो श्वाब या फिडेलिटी जैसी फर्म में काम करता है, उससे अपेक्षा की जाती है कि वह बुनियादी तकनीकी और मौलिक विश्लेषण, रोलओवर, स्टॉक विकल्प, मार्जिन अकाउंटिंग, डेरिवेटिव्स, बॉन्ड लैडर, म्यूचुअल फंड सहित अनुसंधान और सेवाओं की एक व्यापक सरणी प्रदान करने में सक्षम हो। क्लोज-एंड फंड, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड, पार्टनरशिप, चैरिटेबल गिफ्टिंग, 1035 एक्सचेंज, और निवेश, रिटायरमेंट और एस्टेट प्लानिंग के कई अन्य क्षेत्र।

रेप्स को अक्सर प्रशासनिक कर्तव्यों जैसे कि कैशियरिंग, नए खाते खोलना, स्टॉक सर्टिफिकेट, और अन्य कागजी कार्रवाई करने की आवश्यकता होती है। लेकिन वे अपने पूर्ण-सेवा समकक्षों के रूप में बिक्री दबाव के प्रकार के अधीन नहीं हैं और, आम तौर पर, या तो बहुत कम है या किसी भी प्रकार का कोई उत्पादन कोटा नहीं है।

बैंक दलाल: एक पर एक दलाल होने के नाते बैंक मेरिल लिंच या फिडेलिटी पर काम करने से एक पूरी तरह से अलग प्रस्ताव है। अधिकांश डिस्काउंट फर्मों की तरह, कई बैंक भी पिछले अनुभव के साथ लाइसेंस प्राप्त दलालों की तलाश करते हैं, लेकिन बैंकिंग प्रणाली ब्रोकरेज दुनिया के विपरीत है कि आमतौर पर अपने बीयरिंग प्राप्त करने में कुछ समय लगता है।

जो ब्रोकर बैंकों में काम करते हैं, वे तकनीकी अर्थों में फुल-सर्विस ब्रोकर होते हैं, लेकिन बैंक के ग्राहक आधार तक पहुंचने के बदले में उन्हें अक्सर अपने कमीशन पर कम वेतन दिया जाता है । बैंक ब्रोकरेज पदों को एक बार मृत-अंत नौकरियों के रूप में देखा गया था जो केवल दलालों के लिए थे जो कहीं और विफल रहे, लेकिन यह धारणा मोटे तौर पर ब्रोकरेज उद्योग के इस खंड के विकास के साथ गायब हो गई है।

अधिकांश बैंक और क्रेडिट यूनियन अब इन-हाउस निवेश सलाहकारों को नियुक्त करते हैं जो गैर- एफडीआईसी बीमाकृत उत्पादों और सेवाओं की पेशकश कर सकते हैं । बैंकों की बढ़ती संख्या भी बैंक से बाहर के ग्राहकों की खेती करने के लिए उनके प्रतिनिधि की अपेक्षा करती है, और एक ऐसी प्रणाली विकसित करने के लिए काम किया है जो बैंक कर्मचारियों को ग्राहकों के साथ-साथ नए व्यवसाय में लाने के लिए किसी प्रकार के पूर्वेक्षण मंच के लिए पुरस्कृत करता है।

अनुभवी ब्रोकर समझते हैं कि उन्हें बैंक कर्मचारियों को दिखाई देने और पेश करने की आवश्यकता है और वे जो भी करते हैं, उस पर उन्हें शिक्षित करने के लिए काम करते हैं, लेकिन जब वे अपने बैंकिंग कर्तव्यों में व्यस्त हो जाते हैं, तो वे अपने रास्ते से बाहर रहने में सक्षम होते हैं। उनमें से कई थोक व्यापारी और अन्य उत्पाद विक्रेताओं को कर्मचारियों के लिए दोपहर का भोजन लाने के लिए आमंत्रित करेंगे और फिर समझाएंगे कि उनके उत्पाद बैंक ग्राहकों को कैसे लाभ पहुंचा सकते हैं।

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बैंकिंग वातावरण के भीतर दलालों को अक्सर अपने ग्राहकों को यह समझने के लिए एक अतिरिक्त प्रयास करना पड़ता है कि वे जो पेशकश करते हैं – नियमित बैंक खातों के विपरीत-फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉर्पोरेशन (FDIC) द्वारा बीमा नहीं किया जाता है।

बैंक ब्रोकर भी अधिक रूढ़िवादी ग्राहकों के साथ काम करने की उम्मीद कर सकते हैं, क्योंकि वे कहीं और मुठभेड़ करेंगे, और उनमें से कई अपने कारोबार का निर्माण करने के लिए निश्चित वार्षिकी और अन्य कम जोखिम वाले उत्पादों पर बहुत अधिक भरोसा करते हैं। लेकिन बैंक ब्रोकर आमतौर पर उत्पादों की बिक्री के लिए उच्च बिक्री कोटा और दबाव से बच जाते हैं जो अन्य पूर्ण-सेवा फर्मों में काम करते हैं।

भवन ग्राहक

जहाँ भी भागे हुए दलाल उतरते हैं, उनके प्रयास का मूल व्यवसाय की एक पुस्तक बनाने पर होता है। ग्राहकों की तलाश के कई तरीके हैं, जिनमें शामिल हैं:

• एक फोन बुक और “मुस्कान और डायल करने के लिए”, जिसका अर्थ है कि खाते खोलने के लिए कोल्ड कॉल करना।
• पहले से योग्य संभावनाओं की सूची, जिससे व्यवसाय ड्रम से संपर्क शुरू करने के लिए (ये आपकी कंपनी द्वारा दिए गए या से खरीदा जा सकता है विपणन  कंपनियों।)
• रेफरल प्राप्त करने के लिए रिश्तेदारों या दोस्तों का दोहन
• संगठन की सदस्यताएं, जैसे कि नेटवर्क के वाणिज्य के स्थानीय कक्ष और संभावित ग्राहकों से मिलना ।

तल – रेखा

वित्तीय उद्योग में आज उन लोगों के लिए पहले से कहीं अधिक अवसर हैं जो कड़ी मेहनत करने और नकारात्मक पहलुओं (लंबे समय, उच्च तनाव) से निपटने के लिए तैयार हैं जो कि क्षेत्र में कैरियर के प्रारंभिक चरणों के साथ हैं। आधुनिक स्टॉकब्रोकर के पास कई प्रमुख क्षेत्र हैं जिनमें व्यवसाय का निर्माण करना है, लेकिन अभ्यास करने से पहले आवश्यक लाइसेंस प्राप्त करना चाहिए। यह पूरी प्रक्रिया एक समय लेने वाली और महंगी साहसिक हो सकती है, लेकिन कई शुरुआती संघर्ष के लायक वित्तीय पुरस्कार पाते हैं।