शीर्ष 4 नगर न्यूयॉर्क शहर बॉन्ड फंड

न्यूयॉर्क म्युनिसिपल बॉन्ड म्यूचुअल फंड निवेशकों को न्यूयॉर्क म्युनिसिपल बॉन्ड मार्केट में पेशेवर रूप से प्रबंधित एक्सपोज़र प्रदान करते हैं। न्यूयॉर्क म्युनिसिपल बॉन्ड फंड मुख्य रूप से न्यूयॉर्क राज्य, स्थानीय सरकारों, क्षेत्रीय सरकारों और विशेष प्रयोजन जिलों द्वारा जारी किए गए बॉन्ड में निवेश करते हैं। बदले में, इन फंडों का उपयोग सार्वजनिक परियोजनाओं जैसे स्कूल, राजमार्ग, और अस्पतालों का समर्थन करने के लिए किया जाता है। न्यूयॉर्क म्युनिसिपल बॉन्ड म्यूचुअल फंड निवेशकों को लंबी अवधि, स्थिर पूंजी की सराहना करते हैं, जिसमें कम मात्रा में अस्थिरता होती है।

इन फंडों में निहित जोखिमों में क्रेडिट जोखिम, आय जोखिम, तरलता जोखिम, गैर-विविधीकरण जोखिम, राज्य-विशिष्ट जोखिम और आय जोखिम शामिल हैं। चूंकि कई न्यूयॉर्क म्युनिसिपल बॉन्ड म्यूचुअल फंड मध्यम और दीर्घकालिक बॉन्ड में निवेश करते हैं, इसलिए इन फंडों में उच्च प्रभावी अवधि होती है। बदले में, वे अधिक ब्याज दर जोखिम और अल्पकालिक बांड फंड ले जाते हैं। ये फंड न्यूयॉर्क में रहने वाले उच्च कर कोष्ठकों में निवेशकों के लिए मोहक हो सकते हैं जो इन जोखिमों को संभालने के लिए तैयार हैं: आम तौर पर, न्यूयॉर्क के ट्रिपल-एक्सपट्ट म्यूनिसिपल बॉन्ड पर अर्जित ब्याज स्थानीय, राज्य और संघीय आय करों से मुक्त होते हैं । चलो शीर्ष चार न्यूयॉर्क शहर नगरपालिका बांड का पता लगाएं,

चाबी छीन लेना

• न्यूयॉर्क सिटी बॉन्ड फंड मुख्य रूप से नगरपालिका जिलों में निवेश करते हैं और सार्वजनिक परियोजनाओं जैसे राजमार्गों, अस्पतालों और पार्कों के निर्माण के लिए उपयोग किए जाते हैं।
• ये नगरपालिका बांड दीर्घावधि, कम पूंजी की अस्थिरता के साथ कम मात्रा में अस्थिरता प्रदान करते हैं।
• आम तौर पर, इन बांडों पर अर्जित ब्याज आय स्थानीय, राज्य और संघीय स्तरों पर कर-मुक्त होती है।

मोहरा न्यूयॉर्क लंबी अवधि के टैक्स-छूट फंड निवेशक शेयर (VNYTX)

7 अप्रैल, 1986 को मोहरा द्वारा न्यू यॉर्क लॉन्ग-टर्म टैक्स-एग्जाम फंड इन्वेस्टर शेयर जारी किया गया था। फंड को मोहरा फिक्स्ड इनकम द्वारा सलाह दी जाती है और 0.17% का व्यय अनुपात लिया जाता है। 13 जून 2020 तक, फंड में $ 5 बिलियन की कुल संपत्ति के साथ 1219 निवेश-ग्रेड न्यूयॉर्क नगरपालिका बांड का एक पोर्टफोलियो है। अपनी स्थापना के बाद से, फंड ने 5.59% की औसत वार्षिक रिटर्न हासिल की है।

यह फंड आम तौर पर अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करता है, जिनकी आय संघीय और न्यूयॉर्क राज्य करों से मुक्त होती है। फंड इन प्रतिभूतियों की परिपक्वता को सीमित नहीं करता है और इसकी डॉलर-भारित औसत परिपक्वता 10 से 25 वर्ष के बीच होने की उम्मीद करता है । फंड में परिपक्वता की दर 2.1% है; 4.4% का औसत कूपन; 6.5 साल की औसत अवधि; और 30 दिन की एसईसी उपज 1.93% है।

यह फंड न्यूयॉर्क में रहने वाले लंबी अवधि के निवेश क्षितिज के साथ निश्चित आय वाले निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है, जो न्यूयॉर्क नगरपालिका बाजार में विशेष निवेश की मांग कर रहे हैं। यह म्यूचुअल फंड निवेशकों को एक स्थिर, लेकिन धीमी, पूंजीगत प्रशंसा के स्तर में अस्थिरता के निम्न स्तर के साथ संघीय और न्यूयॉर्क राज्य कर-मुक्त आय प्राप्त करने की अनुमति देता है।

फ्रैंकलिन न्यूयॉर्क टैक्स-फ्री इनकम फंड (FNYQX)

फ्रैंकलिन टेम्पलटन इन्वेस्टमेंट्स द्वारा 13 सितंबर, 1982 को जारी किए गए, फ्रैंकलिन न्यूयॉर्क टैक्स-फ्री इनकम फंड ने पिछले 10 वर्षों में 2.7% की औसत वार्षिक वापसी प्राप्त की है, जो कि 31 मार्च, 2020 तक समाप्त होती है। 31, 2020, इसकी कुल संपत्ति लगभग 3.8 बिलियन डॉलर है और इसके पोर्टफोलियो में 309 बॉन्ड हैं, जिसे फ्रैंकलिन एडवाइजर्स, इंक। द्वारा प्रबंधित किया जाता है।

सामान्य बाजार स्थितियों के तहत, फ्रैंकलिन न्यूयॉर्क टैक्स-फ्री इनकम फंड अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% ऋण प्रतिभूतियों में निवेश करता है जो संघीय आयकर, संघीय वैकल्पिक न्यूनतम कर और न्यूयॉर्क राज्य करों से मुक्त हैं। हालांकि फंड अपनी कुल शुद्ध संपत्ति को कर-मुक्त प्रतिभूतियों में पर्याप्त मात्रा में निवेश करना चाहता है, लेकिन यह संघीय वैकल्पिक न्यूनतम कर के अधीन ऋण प्रतिभूतियों में निवेश कर सकता है। इसके अतिरिक्त, यह अमेरिकी क्षेत्रों में अधिवासित जारीकर्ताओं की नगरपालिका प्रतिभूतियों में अपनी संपत्ति का 35% तक निवेश कर सकता है।

क्षेत्र के अनुसार, फंड अपने पोर्टफोलियो का 21.2% कर-समर्थन ऋण के लिए आवंटित करता है, इसके बाद परिवहन, उपयोगिताओं और उच्च शिक्षा के साथ निकटता होती है। फंड की औसत कूपन दर 4.85% है; 5.21 वर्ष की औसत अवधि; 2.5% की वितरण दर; और एक 30-दिवसीय मानकीकृत SEC उपज 1.6% है। तीन साल डेटा अनुगामी के आधार पर, निधि एक है बीटा अपनी बेंचमार्क सूचकांक, ब्लूमबर्ग बार्कलेज नगर बॉण्ड सूचकांक, 1.08 की, एक के खिलाफ, मानक विचलन 4.34 की है, और एक शार्प अनुपात 0.25 का।

आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत (एमपीटी) के संदर्भ में, फ्रैंकलिन न्यूयॉर्क टैक्स-फ्री इनकम फंड न्यूयॉर्क में स्थित निश्चित आय वाले निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है, जो अल्पकालिक से मध्यम अवधि के निवेश क्षितिज के लिए न्यूयॉर्क बॉन्ड के लिए जोखिम प्राप्त करना चाहते हैं। ब्याज दर जोखिम और क्रेडिट जोखिम की एक मध्यम डिग्री के साथ कर-मुक्त आय उत्पन्न करते हुए बाजार। चूंकि यह न्यूयॉर्क म्युनिसिपल बॉन्ड के लिए विशेष एक्सपोज़र प्रदान करता है, इसलिए फंड को एक विविध-विविधता वाले पोर्टफोलियो में कर-मुक्त आय उत्पन्न करने के लिए एक सैटेलाइट होल्डिंग के रूप में खरीदा जाना चाहिए।

इनवेस्को ओपेनहाइमर रोचेस्टर न्यू यॉर्क मुनिशिपल्स फंड (RMUNX)

ओपेनहाइमर रोचेस्टर फंड मुनिकिपल्स क्लास ए को 15 मई, 1986 को ओपेनहाइमर फंड्स द्वारा जारी किया गया था, जिसे 2018 में इंवेसको लिमिटेड द्वारा अधिगृहीत किया गया था। अब इसे इनवेस्को ओपेनहाइमर रोचेस्टर न्यू यॉर्क मुंशिपल्स फंड कहा जाता है। 12 जून, 2020 तक, फंड का कारोबार अनुपात 2% है, और परिणामस्वरूप 0.91% का व्यय अनुपात है।

इनवेस्को ओपेनहाइमर रोचेस्टर न्यू यॉर्क मुनिकिपल्स फंड आम तौर पर अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% प्रतिभूतियों में निवेश करता है जो कि संघीय करों और न्यूयॉर्क राज्य आय करों से मुक्त हैं। फंड मुख्य रूप से निवेश-ग्रेड न्यूयॉर्क नगरपालिका बांड में निवेश करता है। हालाँकि, फंड अमेरिकी क्षेत्र जैसे न्यूयॉर्क के बाहर जारीकर्ताओं की ऋण प्रतिभूतियों में भी निवेश कर सकता है। 2019 में, फंड का कुल रिटर्न 12.98% था।

ओप्पेनहाइमर रोचेस्टर फंड मुनिकीपल्स क्लास ए में 8.98 वर्षों की प्रभावी अवधि है, जो यह इंगित करता है कि यह ब्याज दर जोखिम का एक उच्च स्तर वहन करता है। फंड की उच्च संभावित उपज के साथ ब्याज दर जोखिम की इस उच्च डिग्री की भरपाई की जाती है। फंड ने 30 दिनों के मानकीकृत एसईसी की 2.87% उपज की पेशकश की।

तीन साल के आंकड़ों के आधार पर, जब इसके बेंचमार्क इंडेक्स, बार्कलेज म्यूनिसिपल इंडेक्स के खिलाफ मापा जाता है, तो इस फंड में 1.58 का बीटा और शार्प अनुपात 0.59 है। एमपीटी के संदर्भ में, फंड अत्यधिक जोखिम-सहिष्णु, दीर्घकालिक, निश्चित-आय वाले निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है, जो न्यू यॉर्क में रहते हैं, मध्यम से उच्च श्रेणी के क्रेडिट और ब्याज दर के जोखिम को संभालने के लिए तैयार हैं, और उत्पन्न करना चाहते हैं कर-मुक्त आय।

फिडेलिटी न्यूयॉर्क म्यूनिसिपल इनकम फंड (FTFMX)

फिडेलिटी इन्वेस्टमेंट्स द्वारा 10 जुलाई, 1984 को शुरू की गई, फिडेलिटी न्यूयॉर्क म्यूनिसिपल इनकम फंड निवेशकों को उच्च स्तर की आय प्रदान करने का प्रयास करता है जो कि संघीय और न्यूयॉर्क राज्य करों से मुक्त हो। अपने निवेश उद्देश्य को प्राप्त करने के लिए, फंड आम तौर पर अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% निवेश-ग्रेड, कर-मुक्त नगरपालिका प्रतिभूतियों के कई अलग-अलग क्षेत्रों और परिपक्वताओं में निवेश करता है। फंड को FMR, LLC द्वारा सलाह दी जाती है। और 0.46% का कम शुद्ध व्यय अनुपात लेता है।

13 जून, 2020 तक, फिडेलिटी न्यूयॉर्क म्यूनिसिपल इनकम फंड की अवधि 6.76 वर्ष, 30 दिनों की SEC उपज 1.89% और कर-बराबर उपज 3.66% है। 10 साल के आंकड़ों के आधार पर, फंड ने औसत वार्षिक 4.6% की अस्थिरता का अनुभव किया है, और 3.74% की औसत वार्षिक रिटर्न उत्पन्न की है। न्यूयॉर्क म्युनिसिपल बॉन्ड्स बाजार में फंड की कम लागत का जोखिम न्यूयॉर्क में रहने वाले दीर्घकालिक, निश्चित आय वाले निवेशकों के लिए सबसे उपयुक्त है, जो स्थिर पूंजी प्रशंसा और कर-मुक्त आय चाहते हैं।