वित्तीय सलाहकारों के लिए शीर्ष रेफ़रल टिप्स

एक सफल सलाहकार को हमेशा नई संभावनाओं और ग्राहकों से बात करनी चाहिए। रेफरल के लिए पूछना, हालांकि, कभी आसान नहीं होता है। अपने आप को और अपनी सेवाओं को पेश करने में ऊपर-नीचे होने के बीच सही संतुलन का पता लगाना मुश्किल हो सकता है – लाइन को नीचे करने के उद्देश्य से – और झुंझलाहट के बिंदु पर धक्का देना। और फिर भी रेफरल किसी भी वित्तीय सलाहकार के व्यवसाय का एक महत्वपूर्ण हिस्सा हैं, और अक्सर संभावित ग्राहकों तक पहुंचने का सबसे अच्छा तरीका है। यहाँ एक पाने के लिए कुछ सुझाव दिए गए हैं। वे एक छोटे से कम कठिन और बहुत अधिक उत्पादक के लिए एक रेफरल के लिए पूछ और प्राप्त कर सकते हैं।

चाबी छीन लेना

• वित्तीय सलाहकार व्यवसाय में, नए ग्राहकों के लिए रेफरल व्यवसाय की जीवनरेखा है।
• अच्छे रेफरल मिलने का मतलब है पेशेवर होना, पहले अपने ग्राहकों की सेवा करना और अच्छा काम करना- ताकि मौजूदा ग्राहक आपके दोस्तों और परिवार को आपके बारे में बताना चाहें।
• स्थानीय संगठनों या समाजों के माध्यम से प्रोत्साहन, सोशल मीडिया मार्केटिंग और पेशेवर नेटवर्किंग का उपयोग भी आपके नाम को वहां लाने और आपकी प्रतिष्ठा बनाने में मदद कर सकता है।

थोड़ा दे दो, थोड़ा पा लो

यदि आप वास्तव में अपने वर्तमान ग्राहकों को अपने दोस्तों और परिवार के बारे में बात करने के लिए प्रोत्साहित करना चाहते हैं, तो आपको उन्हें बदले में कुछ देने की आवश्यकता हो सकती है। ऐसा करने का एक तरीका यह है कि आप उन ग्राहकों के लिए एक उपहार कार्यक्रम स्थापित करें जो आपको उनके किसी एक संपर्क का उल्लेख करने में सफल होते हैं। यदि उस रेफ़रल का परिणाम भावी क्लाइंट मीटिंग में मिलता है, तो एक उपहार आपकी प्रशंसा दिखाने का एक अच्छा तरीका है। अपने सभी ग्राहकों को बताएं कि आप किसी भी व्यक्ति को मानार्थ वित्तीय समीक्षा की पेशकश कर रहे हैं, जिसे वे आपको संदर्भित करते हैं।

फिर उन लोगों को पुरस्कृत करें जिन्होंने एक स्टोर-खरीदा उपहार या उपहार प्रमाण पत्र देकर कनेक्शन बनाने के माध्यम से पालन किया। चॉकलेट, वाइन और शैम्पेन की हमेशा सराहना की जाती है, क्योंकि डिपार्टमेंट स्टोर, स्पा या स्थानीय बुटीक से उपहार प्रमाण पत्र मिलते हैं। एक और तरीका यह है कि आप एक सफल रेफरल प्रदान करने वाले ग्राहकों को आपके द्वारा दी जाने वाली सेवाओं पर छूट प्रदान करें।

प्रोत्साहन कार्यक्रम

आपके रेफ़रल इंसेंटिव प्रोग्राम के बारे में शब्द को बाहर निकालने का एक तरीका यह है कि आप अपनी वेबसाइट पर या उन ईमेलों में इसकी घोषणा करें जो आप ग्राहकों को भेजते हैं। जब आप ग्राहकों को उपहार देते हैं, तो बस यह सुनिश्चित करें कि आप सभी संबंधित नियमों के अनुपालन में हों। आप अपने द्वारा दिए गए उपहारों को घुमाना भी चाह सकते हैं, इसलिए आपके ग्राहक केवल एक रेफरल बनाने के लिए इच्छुक होंगे। 

आप अपने ग्राहकों के लिए एक प्रतियोगिता भी स्थापित कर सकते हैं। जो भी ग्राहक आपको सबसे एक्शन योग्य रेफरल प्रदान करता है वह प्रतियोगिता जीतता है और पुरस्कार प्राप्त करता है। आप पहले, दूसरे और तीसरे स्थान के विजेता हो सकते हैं, इसलिए अधिक लोगों को शामिल होने के लिए प्रोत्साहित किया जाएगा। फिर से, ग्राहकों को बैठकों के दौरान या अपने समाचार पत्र या ईमेल सूची के माध्यम से प्रतियोगिता के बारे में बताएं।

सोशल मीडिया का उपयोग करें

इन दिनों ज्यादा से ज्यादा कारोबार दुनिया में अपना संदेश सोशल मीडिया आउटलेट्स का इस्तेमाल कर रहे हैं । जितना अधिक आप सोशल मीडिया के माध्यम से अपने ग्राहकों के साथ जुड़ना शुरू करते हैं, उतना ही आपके संदेश को उनके दोस्तों और उनके सहयोगियों तक पहुंचने का मौका मिलता है। एक फेसबुक पेज बनाएं और अपने वर्तमान ग्राहकों को इसे ‘पसंद’ करने के लिए कहें, और फिर उन्हें अपने दोस्तों और सहकर्मियों के नेटवर्क पर आगे बढ़ने के लिए कहें। अपने ग्राहकों को उन तरीकों की याद दिलाने में शर्म न करें, जो आपकी वित्तीय और संपत्ति नियोजन सेवाओं के लिए उनके और अन्य लोगों के लिए फायदेमंद रहे हैं, इसलिए वे उन उदाहरणों का उपयोग करके मित्र के लिए एक रेफरल बनाते समय आपके लिए थोड़ा सा बेच सकते हैं।

आप अपनी वेबसाइट पर एक साप्ताहिक या मासिक ब्लॉग भी शुरू कर सकते हैं, एक टिप्पणी अनुभाग के साथ जो दिलचस्प और प्रासंगिक चर्चाओं का मंच बन सकता है। यदि कोई ग्राहक आपके ब्लॉग पर कुछ पढ़ता है जो किसी मित्र या सहकर्मी के लिए प्रासंगिक लगता है, तो लिंक उस व्यक्ति को भेजा जा सकता है। इस तरह, आपके लिखे हुए शब्द आपके लिए बोल सकते हैं और अक्सर एक शब्द-के-मुंह रेफरल के रूप में अच्छे हो सकते हैं।

संगठनों, समाजों का उपयोग करें

रेफरल बनाने के बारे में स्थानीय संगठनों से संपर्क करना एक ही समय में कई समान विचारधारा वाले लोगों तक पहुंचने का एक अच्छा तरीका हो सकता है। वित्तीय योजना के महत्व के बारे में संगठन को एक व्याख्यान देने की पेशकश करें, और बाद में एक प्रश्न-उत्तर सत्र को शामिल करें, जिसमें लोग वास्तव में आपको जान सकें और उनके दिमाग में क्या हो, इसके बारे में बात कर सकें। उपस्थित लोगों को पढ़ने और उनके साथ लेने के लिए अपने व्यवसाय के बारे में व्यवसाय कार्ड और सामग्री लाना न भूलें। तुम भी अपनी प्रस्तुति पर प्रतिक्रिया के लिए एक सर्वेक्षण आयोजित करना चाहते हो सकता है, और फोन या ईमेल द्वारा दर्शकों में लोगों से संपर्क करने की अनुमति के लिए।

आप देख सकते हैं कि आपके कौन से ग्राहक बड़े निगमों में काम करते हैं, और फिर उनसे सीधे पूछें कि क्या आपके लिए कंपनी में मानव संसाधन विभाग के साथ बात करने का कोई अवसर हो सकता है, ताकि आप अपने कर्मचारियों को अपनी सेवाएं दे सकें। यदि आप एक आला में विशेषज्ञ हैं, तो उन संगठनों को लक्षित करें जो संबंधित प्रकार के व्यक्ति या विशेष रूप से लोगों के एक समूह को सवाल में डालते हैं। 

पेशेवर नेटवर्किंग

क्या कोई वकील या बीमा एजेंट आपके साथ अतीत में काम कर चुका है, जिसकी आप प्रशंसा करते हैं? यदि हां, तो आप उस व्यक्ति के साथ व्यापार संपर्क करने के लिए सहमत हो सकते हैं, या एक टीम के रूप में अपने सभी संयुक्त संपर्कों से संपर्क करने के लिए एक सौदा कर सकते हैं। इस तरह, आप लोगों के समूह के लिए सेवाओं का चयन कर सकते हैं, और यह प्रस्ताव कम से कम एक व्यक्ति से आ रहा होगा जिसे ये व्यक्ति पहले से ही जानते हैं और भरोसा करते हैं। आप इन पेशेवरों को आपके और आपकी सेवाओं के बारे में प्रशंसापत्र लिखने के लिए भी कह सकते हैं, और अपनी टिप्पणियाँ अपनी वेबसाइट या सोशल मीडिया पेजों पर पोस्ट कर सकते हैं। यह मुफ़्त विज्ञापन है, और यह उन लोगों से आ रहा है जो वास्तव में आपके काम को जानते हैं और प्रशंसा करते हैं। 

तर्क बंद करना

समय-समय पर अपने मौजूदा रोस्टर को याद दिलाना न भूलें जो आप रेफरल की तलाश में हैं। ऐसा करने का सबसे अच्छा समय अक्सर एक उत्पादक बैठक के अंत में होता है। आप इस तथ्य को सामने ला सकते हैं कि आप संभावित ग्राहकों के साथ शुरुआती बैठकें मुफ्त दे रहे हैं, और आपको उनके दोस्तों या संपर्कों के किसी भी सवाल का जवाब देने में खुशी होगी।

फिर, आपको यह महसूस करने की आवश्यकता नहीं है कि आप इस व्यक्ति को आपसे बड़ा एहसान करने के लिए कह रहे हैं; बल्कि, इसे अपनी सेवाओं के बारे में उन लोगों से शब्द प्राप्त करने के तरीके के रूप में संपर्क करें, जिन्हें संभावित रूप से उनकी आवश्यकता है।

तल – रेखा

एक दोस्त, सहकर्मी, या उद्योग विशेषज्ञ का एक रेफरल आपको कॉल देने के लिए अधिक संभावित ग्राहकों को प्राप्त करने में एक लंबा रास्ता तय कर सकता है। रेफरल के लिए पूछने और संगठनों और अन्य पेशेवरों के साथ सामाजिक मीडिया या कनेक्शन का उपयोग करने के बारे में सक्रिय होने के नाते आपके क्लाइंट की बढ़ती सूची के लिए आपके दृष्टिकोण का एक बड़ा हिस्सा होना चाहिए।