युवा वित्तीय सलाहकारों के लिए शीर्ष युक्तियाँ

2014 के सेरुल्ली एसोसिएट्स की रिपोर्ट के अनुसार, लगभग एक-तिहाई वित्तीय सलाहकार 55 से 64 आयु सीमा में आते हैं, यह सुझाव देते हुए कि ब्रोकर-डीलर और कस्टोडियन को संपत्ति खोने का खतरा है क्योंकि सलाहकार उद्योग से बाहर निकलते हैं। उसी समय, डेटा से पता चलता है कि ये उम्र बढ़ने के सलाहकार उत्तराधिकार योजना की बात करते समय अपने पैरों को खींच रहे हैं । युवा वित्तीय सलाहकार जल्द ही नौकरी चाहने वाले बाजार का अनुभव कर सकते हैं, जिसके परिणामस्वरूप सलाहकार अपनी प्रथाओं को बढ़ाने के लिए दौड़ते हैं।

युवा वित्तीय सलाहकारों के लिए यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं क्योंकि वे अपनी सफलता को अधिकतम करने के लिए उद्योग में कूदते हैं।

चाबी छीन लेना

• युवा वित्तीय सलाहकारों के पास एक सफल व्यवसाय खोजने और अपने ग्राहकों को सफल होने में मदद करने के लिए बहुत सारे अवसर हैं।
• छोटे पेशेवरों को डिजिटल टूल में अधिक प्लग किया जाता है, जो उन्हें अपने ग्राहकों को एक जैसे roboadvisors को जमीन पर लाने में मदद कर सकते हैं।
• फिर भी, युवा सलाहकारों को अपनी शिक्षा को नहीं भूलना चाहिए और ग्राहकों को मानवीय स्पर्श से खुश रखने के लिए आवश्यक पारस्परिक कौशल की आवश्यकता है।
• आपके आगे कई वर्षों के साथ, अपने व्यवसाय में वृद्धि को आगे बढ़ाने के लिए जल्दी निवेश करें और जोखिम भरे अवसरों को दूर करें।

कभी सीखना मत छोड़ो

वैश्विक वित्तीय बाजार लगातार विकसित हो रहे हैं, जिसका अर्थ है कि वित्तीय सलाहकारों को निरंतर गति बनाए रखना सीखना चाहिए। उदाहरण के लिए, हाल ही के बहुत से आर्थिक अनुसंधानों ने कम-लागत सूचकांक सूचकांक -व्यापार वाले फंड (ईटीएफ) और म्यूचुअल फंड में निष्क्रिय रूप से निवेश करने के विचार का समर्थन किया है, क्योंकि वे सर्वोत्तम दीर्घकालिक रिटर्न प्रदान कर सकते हैं, जबकि नई प्रौद्योगिकियां लगातार उभर रही हैं। ग्राहक पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने और अपने दीर्घकालिक जोखिम-समायोजित रिटर्न को बेहतर बनाने में मदद कर सकते हैं।

अनुसंधान के अलावा, वित्तीय सलाहकारों को सड़क पर किसी भी समस्या से बचने के लिए नवीनतम नियामक रुझानों के शीर्ष पर भी रहना चाहिए। वित्तीय सलाहकारों को भी उद्योग के प्रकाशनों की सदस्यता, सम्मेलनों में भाग लेने और ग्राहकों को मूल्य प्रस्ताव में सुधार करने के लिए डिज़ाइन की गई अन्य गतिविधियों में संलग्न करके अनुसंधान और उद्योग के रुझान दोनों के शीर्ष पर रखना चाहिए। इन परिवर्तनों के शीर्ष पर रखकर, युवा वित्तीय सलाहकार यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि वे भविष्य के लिए खुद को सर्वश्रेष्ठ बना रहे हैं, जबकि अपने बूढ़े नियोक्ताओं को नए और आगामी रुझानों के अनुकूल बनाने में मदद करते हैं।

व्यक्तिगत रूप से अपने ग्राहकों से जुड़ें

वित्तीय सलाह लेने वाले किसी व्यक्ति के लिए कभी भी अधिक विकल्प नहीं होते हैं, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंडों के साथ-साथ यह खुद -ब खुद आसान हो जाता है और विवरणों की देखभाल करने वाले रॉबो-सलाहकार होते हैं । कई मायनों में, वित्तीय सलाहकार लंबे समय से बेहतर मूल्य देने के लिए व्यक्तिगत स्तर पर ग्राहकों से जुड़कर खुद को अलग रखते हैं। युवा वित्तीय सलाहकारों को तेजी से डिजीटल समाज में रिश्तों के महत्व को नहीं भूलना चाहिए।

व्यक्तिगत कनेक्शन की आवश्यकता किसी भी अभ्यास की एक अच्छी सुविधा से कहीं अधिक है। मायपिरिटबैंकिंग रिसर्च के अनुसार, 2020 के अंत तक चार ट्रिलियन डॉलर से अधिक का प्रबंधन दुनिया भर में रॉबो-सलाहकारों और स्वचालित निवेश प्लेटफार्मों द्वारा किया जाएगा। युवा सलाहकारों को समय के साथ इन रुझानों से जूझना होगा, ताकि उम्र बढ़ने के सलाहकार वित्तीय सलाहकार व्यवसाय में अपने शेष कुछ वर्षों के दौरान।

वित्तीय सलाहकार वित्तीय योजना के स्वचालित पहलुओं को संभालने के लिए रोबो-सलाहकारों के साथ साझेदारी करने पर विचार कर सकते हैं, जबकि वे बड़ी तस्वीर और किसी भी आकस्मिक घटनाओं पर नियंत्रण रखते हैं। उस दृष्टिकोण को लेते हुए, युवा सलाहकार उन क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करके खुद को सबसे अच्छी स्थिति में ला सकते हैं, जो सीधे प्रतिस्पर्धा करने की कोशिश करने के बजाय मूल्य जोड़ सकते हैं, जो सड़क को उद्योग परिपक्व होने के साथ लाभांश का भुगतान कर सकता है।

अपने व्यावसायिक विकास में निवेश करें

वित्तीय सलाहकारों को चक्रवृद्धि ब्याज की अवधारणा से परिचित किया जा सकता है जब यह वित्त की बात आती है, लेकिन पेशेवर विकास के लिए खर्च किए गए समय पर भी यही सिद्धांत लागू होते हैं। उदाहरण के लिए, युवा सलाहकारों को हमेशा पुस्तकों और लेखों को पढ़ना चाहिए, ऑनलाइन प्रशिक्षण पाठ्यक्रम लेना चाहिए, पेशेवर संगठनों के साथ स्वेच्छा से काम करना चाहिए, और समय के साथ नए शैक्षिक क्रेडेंशियल्स हासिल करना चाहिए ताकि ग्राहकों और नियोक्ताओं दोनों के लिए अपने मूल्य का निर्माण जारी रखा जा सके।

अपने स्वयं के निर्माण के अलावा, युवा सलाहकारों को दूसरों को जल्दी और अक्सर वापस देने के लिए देखना चाहिए। युवा वित्तीय सलाहकारों या छात्रों को सलाह देना बुनियादी ज्ञान को बनाए रखने का एक शानदार तरीका है, जबकि दूसरों की मदद करना और एक मजबूत तालमेल बनाना। नीति के बारे में जानकारी के लिए सरकारी अनुरोधों में भाग लेना समाज को वापस देने का एक और शानदार तरीका है जो सभी के सर्वोत्तम हितों को बढ़ावा देता है।

तल – रेखा

उम्र बढ़ने के वित्तीय सलाहकार व्यवसाय जल्द ही युवा इच्छुक सलाहकारों के लिए नौकरी के कई अवसर पैदा करेगा, जो व्यवसाय में एक स्थान की तलाश कर रहे हैं। जब समय आता है, ये युवा सलाहकार हमेशा सीखने, एक व्यक्तिगत स्पर्श बनाए रखने और खुद और दूसरों में निवेश करके सफलता के लिए खुद को स्थापित कर सकते हैं।