ट्रेडिंग योजना

ट्रेडिंग प्लान क्या है?

एक ट्रेडिंग योजना प्रतिभूतियों की पहचान और व्यापार करने के लिए एक व्यवस्थित तरीका है जो समय, जोखिम और निवेशक के उद्देश्यों सहित कई चर को ध्यान में रखता है । एक व्यापारिक योजना यह बताती है कि ट्रेडर किस तरह मिलेगा और ट्रेडों को निष्पादित करेगा, जिसमें वे सिक्योरिटीज को किस स्थिति में खरीदेंगे और बेचेंगे, वे कितनी बड़ी स्थिति में होंगे, वे किस तरह से पदों का प्रबंधन करेंगे, जबकि प्रतिभूतियों का व्यापार कैसे किया जा सकता है, और अन्य व्यापार करने के लिए नियम और कब नहीं।

अधिकांश व्यापारिक विशेषज्ञ सलाह देते हैं कि जब तक कोई व्यापारिक योजना नहीं बनाई जाती है, तब तक कोई पूंजी जोखिम में नहीं आती है। एक व्यापारिक योजना एक शोध और लिखित दस्तावेज है जो एक व्यापारी के निर्णयों का मार्गदर्शन करता है।

चाबी छीन लेना

• एक व्यापार योजना कैसे व्यापार के लिए एक रोडमैप है, और किसी भी ट्रेडों को एक अच्छी तरह से शोध की योजना के बिना नहीं रखा जाना चाहिए।
• योजना को नीचे लिखा गया है। इसे तब तक नहीं बदला जाता है जब तक कि इसे काम न करने (पैसा कमाने) के लिए नहीं पाया जाता है या व्यापारी इसे सुधारने का एक तरीका ढूंढता है।
• एक बुनियादी व्यापार योजना में प्रवेश और निकास नियम, साथ ही जोखिम प्रबंधन और स्थिति नौकरशाही का नियम शामिल हैं। व्यापारी अपने विवेक पर अतिरिक्त नियम जोड़ सकते हैं कि वे कब और कैसे व्यापार करें।

ट्रेडिंग योजना को समझना

ट्रेडिंग योजना विभिन्न तरीकों से बनाई जा सकती है। निवेशक आमतौर पर अपने व्यक्तिगत लक्ष्यों और उद्देश्यों के आधार पर अपनी खुद की ट्रेडिंग योजना को अनुकूलित करेंगे। ट्रेडिंग योजनाएं काफी लंबी और विस्तृत हैं, खासकर सक्रिय दिन के व्यापारियों के लिए, जैसे दिन के व्यापारी या स्विंग ट्रेडर्स । वे बहुत सरल भी हो सकते हैं, जैसे कि एक निवेशक के लिए जो रिटायरमेंट तक हर महीने उसी म्यूचुअल फंड या एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में स्वचालित निवेश करना चाहता है ।

स्वचालित निवेश और सरल ट्रेडिंग योजनाएं

ब्रोकरेज प्लेटफॉर्म निवेशकों को नियमित अंतराल पर स्वचालित निवेश को अनुकूलित करने की अनुमति देते हैं। कई निवेशक प्रत्येक महीने एक निश्चित राशि को म्यूचुअल फंड या अन्य परिसंपत्तियों में निवेश करने के लिए स्वचालित निवेश का उपयोग करते हैं ।

जबकि प्रक्रिया स्वचालित है, यह अभी भी नीचे लिखी योजना पर आधारित होनी चाहिए। इस तरह निवेशक हर महीने क्या होगा इसके लिए अधिक तैयार है, और योजना प्रक्रिया भी उन्हें इस बात पर विचार करने के लिए मजबूर करेगी कि यदि बाजार उनके रास्ते पर नहीं जाता है तो क्या करना है।

उदाहरण के लिए, 30-वर्षीय एक म्यूचुअल फंड में हर महीने $ 500 जमा करने का फैसला कर सकते हैं। तीन साल के बाद, वे अपना शेष राशि की जाँच करते हैं और उन्होंने वास्तव में पैसा खो दिया है। उन्होंने $ 18,000 जमा किए हैं और उनकी होल्डिंग केवल $ 15,000 के बराबर है।

ट्रेडिंग योजना न केवल स्थिति में आने के लिए क्या करना है, बल्कि यह भी बताती है कि कब बाहर निकलना है।

बाय-एंड-होल्ड निवेशक बस स्वचालित रूप से निवेश कर सकते हैं और वे सेवानिवृत्ति तक कुछ भी नहीं बेचते हैं। यहां तक ​​कि उनकी पकड़ को न देखने का नियम भी हो सकता है।

स्टॉक मार्केट में 10%, 20% या कुछ अन्य प्रतिशत की गिरावट के बाद ही अन्य निवेशक अपने आप निवेश करना चुन सकते हैं। तब वे मासिक योगदान देना शुरू करते हैं। या, अन्य निवेशक हर महीने स्वचालित रूप से निवेश करने का विकल्प चुन सकते हैं, लेकिन नियमों को बेच सकते हैं यदि उनके निवेश मूल्य में बहुत अधिक गिरावट शुरू करते हैं।

स्वचालित निवेशकों को यह भी तय करना चाहिए कि वे प्रत्येक निवेश के लिए कितनी पूंजी आवंटित करने जा रहे हैं। यह एक यादृच्छिक निर्णय नहीं है। इसे अच्छी तरह से सोचा जाना चाहिए और शोध किया जाना चाहिए, फिर योजना में नीचे लिखा गया और उसका पालन किया जाना चाहिए।

जबकि स्वचालित निवेश सरल है, निवेश के उतार-चढ़ाव को नेविगेट करने के लिए एक ट्रेडिंग योजना अभी भी आवश्यक है।

सामरिक या सक्रिय ट्रेडिंग योजनाएं

अल्पकालिक और दीर्घकालिक निवेशक एक रणनीति ट्रेडिंग योजना का उपयोग करने का विकल्प चुन सकते हैं। स्वचालित निवेश के विपरीत जहां निवेशक नियमित अंतराल पर प्रतिभूतियां खरीदता है, सामरिक व्यापारी आमतौर पर सटीक मूल्य स्तरों पर पदों को दर्ज करने और बाहर निकलने के लिए देख रहा है, या केवल जब बहुत विशिष्ट आवश्यकताओं को पूरा किया जाता है। इस वजह से, सामरिक व्यापार योजनाएं अधिक विस्तृत हैं।

सामरिक व्यापारी को नियमों के साथ आने की जरूरत है जब वे एक व्यापार में प्रवेश करेंगे। यह एक चार्ट पैटर्न, एक निश्चित स्तर तक पहुंचने वाली कीमत, एक तकनीकी संकेतक संकेत, एक सांख्यिकीय पूर्वाग्रह या अन्य कारकों पर आधारित हो सकता है।

सामरिक व्यापार योजना में यह भी बताना चाहिए कि कैसे पदों से बाहर निकलें। इसमें एक लाभ के साथ बाहर निकलना, या कैसे और कब नुकसान के साथ बाहर निकलना शामिल है। टैक्टिकल ट्रेडर्स अक्सर मुनाफे लेने के लिए लिमिट ऑर्डर का उपयोग करेंगे और अपने नुकसान से बाहर निकलने के लिए ऑर्डर रोकेंगे।

व्यापारिक योजना यह भी रेखांकित करती है कि प्रत्येक व्यापार पर कितनी पूंजी का जोखिम है, और स्थिति का आकार कैसे निर्धारित किया जाता है।

अतिरिक्त नियम भी जोड़े जा सकते हैं जो यह निर्दिष्ट करते हैं कि कब व्यापार करना स्वीकार्य है और कब नहीं। एक दिन के व्यापारी, उदाहरण के लिए, एक नियम हो सकता है जहां वे व्यापार नहीं करते हैं यदि अस्थिरता एक निश्चित स्तर से नीचे है, क्योंकि पर्याप्त आंदोलन या अवसर नहीं हो सकता है। यदि अस्थिरता एक निश्चित स्तर से नीचे है, तो वे व्यापार नहीं करते हैं, भले ही उनके प्रवेश मानदंड को ट्रिगर किया गया हो।

ट्रेडिंग प्लान को बदलना

व्यापारिक योजनाओं को व्यापारी या निवेशक द्वारा लिखित, अच्छी तरह से सोचा-समझा और शोधित दस्तावेजों के रूप में होना चाहिए, जो कि उन्हें बाजारों से लाभ के लिए क्या करने की आवश्यकता है, के लिए एक रोडमैप के रूप में। हर बार नुकसान या खुरदरे पैच होने पर योजनाओं को नहीं बदलना चाहिए। योजना बनाने में जो शोध होता है, उससे व्यापारी को निवेश और व्यापार के उतार-चढ़ाव के लिए तैयार होने में मदद करनी चाहिए।

यदि ट्रेडिंग या निवेश का एक बेहतर तरीका खुला है तो ट्रेडिंग योजनाओं को केवल बदल दिया जाना चाहिए। यदि यह पता चलता है कि एक ट्रेडिंग योजना काम नहीं करती है, तो इसे समाप्त कर दिया जाना चाहिए। जब तक कोई नई योजना नहीं बनाई जाती है, तब तक कोई ट्रेड नहीं रखी जाती है।

ट्रेडिंग प्लान का उदाहरण — स्थिति आकार और जोखिम प्रबंधन

एक ट्रेडिंग योजना काफी विस्तृत हो सकती है, और कम से कम यह रेखांकित करना चाहिए कि क्या, कब और कैसे खरीदना है; कब और कैसे पदों से बाहर निकलें, दोनों लाभदायक और लाभहीन; और यह भी कवर किया जाना चाहिए कि जोखिम कैसे प्रबंधित किया जाएगा। व्यापारी अन्य नियमों को भी शामिल कर सकता है, जैसे कि व्यापार के लिए प्रतिभूतियां कैसे मिलेंगी, और जब यह व्यापार करने के लिए स्वीकार्य नहीं है या नहीं है।

इन वर्गों में से एक क्या देख सकता है, इसका एक उदाहरण देने के लिए, मान लें कि एक व्यापारी ने उनके प्रवेश और निकास नियमों को निर्धारित किया है। यही है, उन्होंने निर्धारित किया है कि वे कहां प्रवेश करेंगे, और जहां वे लाभ लेंगे और घाटे में कटौती करेंगे। अब, उन्हें जोखिम प्रबंधन नियमों के साथ आने की जरूरत है।

ट्रेडिंग योजना में शामिल करने के लिए नियम या विषय शामिल हो सकते हैं:

केवल प्रति ट्रेड कैपिटल का 1% जोखिम

इसका अर्थ है कि प्रवेश बिंदु और स्टॉप-लॉस बिंदु के बीच की दूरी, स्थिति आकार से गुणा, खाता संतुलन के 1% से अधिक नहीं हो सकती है। यह नियम स्थिति आकार को नियंत्रित करता है, क्योंकि स्थिति आकार एकमात्र अज्ञात है और इसकी गणना करने की आवश्यकता है। व्यापारी 2%, 5% या 1.5% जोखिम चुन सकता है।

मान लें कि एक व्यापारी के पास $ 50,000 का खाता है। इसका मतलब है कि वे प्रति ट्रेड $ 500 ($ 50,000 का 1%) का जोखिम उठा सकते हैं। उन्हें एक व्यापार संकेत मिलता है जो $ 35 पर खरीदने और $ 34 पर स्टॉप लॉस लगाने के लिए कहता है। प्रवेश और स्टॉप लॉस के बीच का अंतर $ 1 है। कुल राशि को वे इस अंतर से विभाजित कर सकते हैं: $ 500 / $ 1 = 500 शेयर। यदि वे 500 शेयर खरीदते हैं और $ 1 खो देते हैं, तो वे $ 500 खो देते हैं जो उनका अधिकतम जोखिम है। इसलिए, यदि वे 1% जोखिम चाहते हैं, तो वे 500 शेयर खरीदते हैं।

उत्तोलन या कोई उत्तोलन नहीं

व्यापारिक योजना को यह रेखांकित करना चाहिए कि उत्तोलन का उपयोग किया जा सकता है या नहीं और यदि इसकी अनुमति है तो कितना। उत्तोलन रिटर्न और नुकसान दोनों को बढ़ाता है।

सहसंबद्ध या असंबद्ध संपत्ति

जोखिम प्रबंधन प्रक्रिया का एक हिस्सा यह निर्धारित करता है कि क्या सहसंबद्ध संपत्ति को व्यापार करने की अनुमति दी जाती है, और किस हद तक। उदाहरण के लिए, एक निवेशक को यह तय करना होगा कि क्या उन्हें दो शेयरों में पूर्ण स्थान लेने की अनुमति है जो बहुत समान हैं। ऐसा करने से परिणाम दो-जोखिम में पड़ सकते हैं, यदि दोनों स्टॉप लॉस में शामिल हों, लेकिन लक्ष्यों तक पहुंचने पर दोहरे लाभ भी।

ट्रेडिंग प्रतिबंध

एक ट्रेडिंग योजना में ऐसे कर्ब्स शामिल हो सकते हैं जो व्यापार करना बंद कर देते हैं जब चीजें अच्छी तरह से नहीं चल रही होती हैं। उदाहरण के लिए, एक दिन के व्यापारी को व्यापार बंद करने का नियम हो सकता है यदि वे एक पंक्ति में तीन ट्रेडों को खो देते हैं, या एक निर्धारित राशि खो देते हैं। वे दिन के लिए व्यापार करना बंद कर देते हैं और अगले दिन फिर से शुरू कर सकते हैं। अन्य व्यापारिक प्रतिबंधों में स्थिति के आकार को एक निर्धारित डिग्री तक कम करना शामिल हो सकता है जब चीजें अच्छी तरह से नहीं हो रही हैं, और जब चीजें अच्छी तरह से चल रही हों तो एक निर्धारित राशि से स्थिति का आकार बढ़ाना।

व्यापारिक योजना के जोखिम प्रबंधन अनुभाग में व्यापारी द्वारा अनुकूलित इन सभी नियमों को शामिल किया जा सकता है। इसमें अन्य नियम भी शामिल हो सकते हैं जो व्यापारी को उनके उद्देश्यों और जोखिम सहिष्णुता के अनुसार उनके जोखिम का प्रबंधन करने में मदद करते हैं ।