रियल एस्टेट में दीर्घकालिक निवेश के लिए औसत वार्षिक रिटर्न

जब आप अपने निवेश पोर्टफोलियो का निर्माण कर रहे होते हैं, तो आप पहली बार सुनते हैं कि आपको अपने धन को विभिन्न प्रकार के निवेशों में फैलाना चाहिए। इसका मतलब है कि आपको अपनी होल्डिंग्स में विविधता लानी चाहिए। आप अपने पोर्टफोलियो का निर्माण स्वयं या सलाहकार की मदद से कर सकते हैं जो स्टॉक, बॉन्ड और अन्य प्रतिभूतियों के संयोजन को चुनने में आपकी मदद कर सकता है। आप रियल एस्टेट में निवेश करने पर भी विचार कर सकते हैं । लेकिन इससे पहले कि आप गोता लगाएँ, कुछ चीजें हैं जिन पर आप विचार कर सकते हैं। आपको किस प्रकार के रियल एस्टेट निवेश का चयन करना चाहिए? और दीर्घकालिक अचल संपत्ति निवेश में औसत वार्षिक रिटर्न क्या हैं? इस क्षेत्र के बारे में और जानने के लिए आगे पढ़ें कि जब आप निवेश करेंगे तो आपका डॉलर कितना जाएगा।

चाबी छीन लेना

• रियल एस्टेट निवेश विभिन्न रूपों में आ सकते हैं।
• रियल एस्टेट क्षेत्र को दो मुख्य श्रेणियों में विभाजित किया गया है- आवासीय और वाणिज्यिक अचल संपत्ति।
• रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों में निवेश करने से आपकी अचल संपत्ति में विविधता लाने का एक तरीका है।
• अचल संपत्ति क्षेत्र को ट्रैक करने वाले म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड भी उपलब्ध हैं।
• निजी वाणिज्यिक संपत्तियां 30 मार्च 2019 तक 25 साल की अवधि में लगभग S & P 500 के रूप में वापस आ गईं।

रियल एस्टेट सेक्टर में निवेश

रियल एस्टेट निवेश एक बहुत ही चुनौतीपूर्ण अनुभव हो सकता है लेकिन यह बहुत फायदेमंद भी हो सकता है। बहुत धैर्य, समय और पैसे का उल्लेख नहीं करने के लिए कुछ अनुभव होता है। आखिरकार, आप सिर्फ अपने पैसे का निवेश नहीं कर सकते और तुरंत मुनाफाखोरी शुरू कर सकते हैं।

रियल एस्टेट क्षेत्र में निवेश कई अलग-अलग रूप ले सकते हैं जिनमें शामिल हैं:

• आवासीय, वाणिज्यिक, खुदरा, औद्योगिक और मिश्रित-उपयोग गुणों सहित निवेश गुण
• रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी)
• रियल एस्टेट से संबंधित कंपनी के शेयर
• म्यूचुअल फंड्स
• एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF)
• कर धारणाधिकार प्रमाण पत्र

लंबी अवधि के रियल एस्टेट निवेश में औसत वार्षिक रिटर्न कई कारकों के आधार पर भिन्न होता है – क्षेत्र में एकाग्रता के क्षेत्र द्वारा। के अनुसार रियल एस्टेट निवेश Fiduciaries की राष्ट्रीय परिषद (NCREIF), निजी के लिए औसत 25 साल वापसी वाणिज्यिक अचल संपत्ति निवेश प्रयोजनों के लिए आयोजित गुण थोड़ा 9.4% पर संगठन मई 9, 2019, रिपोर्ट के रूप में एस एंड पी 500 इंडेक्स से खराब प्रदर्शन किया। मार्च 2019 के अंत तक आंकड़ों में यह तथ्य सामने आया है। 10.5% औसत और आवासीय अचल संपत्ति निवेश थोड़ा बेहतर है। इस बीच, रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (REITS) औसत वार्षिक रिटर्न 10.5% के साथ बंधा ।

एसएंडपी 500 इंडेक्स

पिछले दो दशकों में एसएंडपी 500 इंडेक्स का औसत वार्षिक रिटर्न लगभग 9.8% है। किसी भी माप से, अचल संपत्ति क्षेत्र ने समग्र बाजार के साथ-साथ 2008 के वित्तीय संकट के दौरान आवास की कीमतों में भारी गिरावट की भी पुष्टि की है ।

रियल एस्टेट क्षेत्र को दो मुख्य श्रेणियों में विभाजित किया गया है- आवासीय और वाणिज्यिक अचल संपत्ति। या तो श्रेणी के भीतर, निवेशकों के लिए बहुत सारे और विविध अवसर हैं, जैसे कच्ची जमीन, व्यक्तिगत घर, अपार्टमेंट इमारतें, और बड़े वाणिज्यिक कार्यालय भवन या व्यावसायिक परिवहन भवन। निवेशक आवासीय या वाणिज्यिक अचल संपत्ति में सीधे निवेश करने का विकल्प चुन सकते हैं या अचल संपत्ति कंपनी के शेयरों या बांडों में निवेश कर सकते हैं। वहाँ भी म्युचुअल फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETFs) उपलब्ध है कि रियल एस्टेट सेक्टर को ट्रैक।

विविधता

एक तरह से निवेशक आसानी से अचल संपत्ति निवेश में विविधता प्राप्त कर सकते हैं, सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले रियल एस्टेट निवेश उपकरणों में से एक में निवेश करके है- आरईआईटी। आरईआईटी ऐसी प्रतिभूतियां हैं जो नियमित शेयरों की तरह ही एक्सचेंज पर ट्रेड करती हैं। आरईआईटी को संपत्ति, अचल संपत्ति या संपत्ति प्रबंधन कंपनियों, बंधक, या इनमें से किसी भी संयोजन में निवेश किया जा सकता है। वे विशेष रूप से विनियमित हैं और कर लाभ और निवेश लाभ प्रदान करते हैं, जैसे लाभांश पुनर्निवेश योजना (डीआरआईपी)। आरईआईटी ने निवेशकों को तरलता, विविधीकरण और अच्छे समग्र निवेश रिटर्न की पेशकश के लिए एक प्रतिष्ठा स्थापित की है।

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निवेश विकल्प के रूप में REITs को छूट न दें – वे तरलता, विविधीकरण और अच्छे रिटर्न प्रदान करते हैं।

आरईआईटी के शेयरों को खरीदकर निवेशक सीधे निवेश कर सकते हैं या रियल एस्टेट सेक्टर म्यूचुअल फंड या ईटीएफ के माध्यम से उन तक पहुंच प्राप्त कर सकते हैं जिनके पास आरईआईटी के प्रमुख पोर्टफोलियो होल्डिंग्स हैं।

सलाहकार इनसाइट

मार्क स्ट्रूथर्स, सीएफए, सीएफपी® सोना फाइनेंशियल, एलएलसी, मिनियापोलिस, एमएन

जबकि अचल संपत्ति निश्चित रूप से एक पोर्टफोलियो का हिस्सा हो सकती है, यह ज्यादातर लोगों को उम्मीद के मुताबिक रिटर्न नहीं दे सकती है। ज्यादातर मामलों में, अनुसंधान से पता चलता है कि जब आप अपने प्राथमिक घर में आते हैं तो आप मुद्रास्फीति के साथ तालमेल रखने में भाग्यशाली होंगे। मैं सावधानी के एक शब्द की पेशकश करेगा। हम लंबे समय तक कम दर के माहौल में रहे हैं। रियल एस्टेट अक्सर उच्च लाभांश का भुगतान करता है। यदि रिटर्न सामान्य नकदी प्रवाह से अधिक होता है – यदि दरों में वृद्धि होती है – तो मूल्य गिर सकता है।

आरईआईटी में निवेश करना अचल संपत्ति के लिए एक शानदार तरीका है। लेकिन बस यह जान लें कि आप क्या खरीद रहे हैं। निजी प्लेसमेंट आरईआईटी को फीस और ब्याज के संघर्ष के साथ स्तरित किया जाता है। समझें कि आप सार्वजनिक रूप से कारोबारित REIT के साथ क्या खरीद रहे हैं। उदाहरण के लिए, विचार करें कि क्या उनके पास बहुत सारे मॉल गुण हैं जो एक धर्मनिरपेक्ष परिवर्तन से गुजर रहे हैं क्योंकि अधिक लोग ऑनलाइन खरीदारी करते हैं।