म्यूचुअल फंड फैक्ट शीट क्या है?

म्यूचुअल फंड्स जटिल हो सकते हैं। जानकारी के एक खरगोश के छेद को खोना आसान है, खासकर नए निवेशकों के लिए जो बस यह नहीं जानते कि कहां से शुरू करें। कई निवेशक एक वित्तीय सलाहकार को अपने फंडों पर भरोसा करने के लिए चुनते हैं या सिर्फ उन्हें 401 (के) योजना में बिना शर्त छोड़ देते हैं । जबकि सलाहकार आपकी वित्तीय यात्रा में उपयोगी और अक्सर अपूरणीय भागीदार होते हैं, सबसे अच्छे निवेशकों के पास कम से कम अपने स्वयं के निवेश के बारे में ज्ञान का एक छोटा-सा हिस्सा होता है – और यह जरूरी नहीं कि बड़े पैमाने पर और खराब संगठित स्प्रेडशीट में भी शामिल हो।

एक म्यूचुअल फंड फैक्ट शीट, यहां तक ​​कि सबसे हरे रंग के निवेशक को फंड के प्रमुख तथ्यों के बारे में जागरूक और अद्यतित करने की अनुमति देता है। सरल स्वरूपण और आसानी से पचने योग्य डेटा पर ध्यान केंद्रित करने के माध्यम से, ज्ञान के इन छोटे सोने की डली डरपोक या बिन बुलाए निवेशक के लिए एक सही प्रारंभिक बिंदु हैं।

म्यूचुअल फंड फैक्ट शीट क्या है?

म्यूचुअल फंड फैक्ट शीट एक बुनियादी तीन पन्नों का दस्तावेज है जो म्यूचुअल फंड का अवलोकन करता है। संभावित निवेशकों के लिए, अधिक गहराई से डील करने से पहले पढ़ना आवश्यक और आसान रिपोर्ट है। डब्ल्यूडब्ल्यूके वेल्थ एडवाइजर्स के सीएफपी रोजर व्हिटनी ने कहा, “जब आप निवेश का मूल्यांकन कर रहे हैं तो यह एक शानदार शुरुआत है ।”

तथ्य पत्र आपको निम्नलिखित जानकारी देगा:

• फीस: फंड खरीदने से पहले, आपको यह विश्लेषण करने की जरूरत है कि फंड की मैनेजर को दी गई फीस सहित यह किस फीस के साथ आता है। उच्च शुल्क द्वारा अच्छे रिटर्न आसानी से निकाले जा सकते हैं ।
• जोखिम का आकलन : तथ्य पत्रक दिखाएगा कि फंड कितना जोखिम भरा है। आपकी उम्र और अन्य होल्डिंग्स के आधार पर, एक फंड आपके लिए बहुत जोखिम भरा हो सकता है।
• रिटर्न: तथ्य पत्रक पिछले 10 वर्षों में फंड के परिणाम दिखाएगा। फंड खरीदने से पहले यह जानना महत्वपूर्ण है, क्योंकि यह फंड के इतिहास और वर्तमान प्रक्षेपवक्र की भावना देता है।

आप इस तथ्य पत्र को फंड कंपनी की वेबसाइट पर पा सकते हैं। आप मेल पर कॉल करने और कॉपी करने का अनुरोध भी कर सकते हैं।

मैं इसे क्यों पढ़ना चाहिए?

इन फैक्ट शीट को औसत निवेशक द्वारा पढ़ा जाता है, इसलिए आपको यह समझने के लिए निवेश या वित्तीय ज्ञान की आवश्यकता नहीं है कि आप क्या देख रहे हैं। दस्तावेज़ स्पष्ट रूप से उस विशेष म्यूचुअल फंड के पेशेवरों और विपक्षों के बारे में बताता है।

यदि आप एक निवेश का चयन कर रहे हैं, तो आपको इसके बारे में ध्यान से पढ़ने का समय निकालना चाहिए। तथ्य चादरों के आदर्श बनने से पहले यह अक्सर एक लंबा आदेश था, लेकिन इन दिनों यह सबसे अनिच्छुक निवेशक के लिए भी आसान है। उस सरलता का अधिकांश हिस्सा आसानी से समझी जाने वाली भाषा और सावधानी से निर्मित प्रारूपण से आता है।

अनुपालन विश्लेषक जॉन श्नाइडर ने कहा, “आमतौर पर वर्बेज और चार्ट को समझने के लिए इसे सरलता से तोड़ा जाता है, जिसकी अक्सर समीक्षा की जा सकती है।” तो क्या होगा अगर आपने तथ्य पत्र पढ़ा है और खरीद के अपने निर्णय में आत्मविश्वास महसूस कर रहे हैं? बंदूक अभी नहीं कूद, Schneider की सलाह दी।

एक म्यूचुअल फंड प्रॉस्पेक्टस भी है, जिसमें फैक्ट शीट की तुलना में अधिक विस्तृत जानकारी है।  श्नाइडर के अनुसार, किसी को भी म्यूचुअल फंड खरीदने का फैसला करना चाहिए। यह वह जगह है जहाँ एक सलाहकार काम आ सकता है। जबकि कोई भी निवेशक म्यूचुअल फंड फैक्ट शीट के मूल तथ्यों को बाहर निकालने में सक्षम हो सकता है, एक सलाहकार आपके निवेश के बारे में वास्तव में आश्वस्त महसूस करने के लिए आपको एक प्रॉस्पेक्टस में खुदाई करने में मदद कर सकता है।

तल – रेखा

आपको अपने म्यूचुअल फंड कैसे कर रहे हैं, इसके शीर्ष पर बने रहने के लिए आपको बाजार का चक्कर लगाने की जरूरत नहीं है। जबकि पेशेवर मार्गदर्शन प्राप्त करने के लिए हमेशा एक समय और स्थान होता है, किसी को भी अपने जीवन का हिस्सा बनाने की मांग करने वाले को कहीं न कहीं सीखना शुरू करना होगा। एक म्यूचुअल फंड फैक्ट शीट शुरू करने के लिए एक शानदार जगह है। इन आसानी से पचने योग्य तथ्य पत्रक पढ़ें और इस तथ्य में आराम करें कि पढ़ने का इतना छोटा टुकड़ा मन की इतनी शांति प्रदान कर सकता है।