एक भालू बाजार में जीवित और समृद्ध होने के 4 तरीके

भालू बाजार जीवन का एक तथ्य है। हालांकि, उन्हें पूर्वानुमानित करना कठिन हो सकता है, पता है कि वे कितने समय तक रहेंगे, या वे स्टॉक की कीमतों पर कितना गंभीर प्रभाव डालेंगे। क्योंकि भालू बाजार बाजार चक्रों का एक स्वाभाविक हिस्सा हैं, न केवल आप उन्हें जीवित रख सकते हैं, आप उनसे लाभ उठाने के लिए खुद को भी स्थिति दे सकते हैं। नीचे कुछ तकनीकें दी गई हैं, जिनका उपयोग आप या तो अपने पोर्टफोलियो के नुकसान को कम करने के लिए कर सकते हैं या फिर भालू बाजार से कुछ पैसे कमाने के लिए कर सकते हैं।

चाबी छीन लेना

• जबकि कुछ निवेशक एक भालू बाजार के आगमन की जयकार करते हैं, कुछ स्मार्ट रणनीतियां हैं जो अन्यथा निवेशक लंबे समय तक इसका उपयोग कर सकते हैं।
• रक्षात्मक होना और सुरक्षात्मक पुट खरीदना आपके नकारात्मक पक्ष को सीमित करने का एक तरीका है।
• गहरी छूट पर “बिक्री पर” होने पर, महान कंपनियों के शेयरों को खरीदने के साथ-साथ अधिक बिकने वाले मूल्यों के लिए भी नज़र रखें।

एक भालू बाजार क्या है?

एक भालू बाजार तब होता है जब प्रतिभूतियों की कीमतें तेजी से गिरती हैं, और एक व्यापक नकारात्मक दृष्टिकोण से भावना को और अधिक लुभाने का कारण बनता है। जैसा कि निवेशक एक भालू बाजार में नुकसान का अनुमान लगाते हैं और बिक्री जारी रहती है, निराशावाद बढ़ता है। हालांकि कई अलग-अलग व्यापक बाजार अनुक्रमों में, 20% या उससे अधिक की गिरावट, जैसे कि डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज (डीजेआईए) या स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 इंडेक्स (एसएंडपी 500), कम से कम दो महीने की अवधि में भिन्न हो सकते हैं।, एक भालू बाजार में प्रवेश माना जाता है।

जब स्टॉक गिरना शुरू होता है, तो यह जानना मुश्किल होता है कि वे अपने नीचे कब पहुंचेंगे । यदि आप बहुत लंबे समय तक प्रतीक्षा करते हैं – और स्टॉक फिर से बढ़ जाता है – तो आप एक डुबकी पर खरीदने का अवसर चूक गए हैं और कीमतों में पलटाव से लाभ नहीं होगा। लेकिन अगर आपको ट्रिगर खींचने की बहुत जल्दी है, तो आप देख सकते हैं कि आपकी नई स्टॉक खरीद में और गिरावट जारी है। इन मामलों में सर्वोत्तम समय की पहचान करना और एक भालू बाजार की शुरुआत में सक्रिय व्यापार का प्रबंधन करना मुश्किल हो सकता है।

10% सुधार समस्या नहीं है। ज्यादातर निवेशक पेट भर सकते हैं। यह 78% सुधार है, जैसा कि हमने  2000 से 2002 तक तकनीकी बुलबुले फूटने के साथ देखा  था- या 2007 और 2009 के बीच डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज द्वारा खोए गए 54% – जो ज्यादातर निवेशकों को डरने और पैसा खोने के लिए प्रेरित करता है। 

अक्सर, एक बैल बाजार के दौरान, 10% सुधार वॉल स्ट्रीट चीयरलीडर्स के साथ जनता को शांत करने का कारण होगा, “पकड़ो, घबराओ मत, अधिक खरीदो।” वे लाभांश शेयरों को हेज के रूप में खरीदने का सुझाव दे सकते हैं। लेकिन अगर आप बाजार में 10% गिरते हैं, तो आप सभी में जाते हैं, और फिर यह 40% या 50% गिर जाता है, 5% लाभांश अक्सर आपके द्वारा खोए हुए धन के प्रकाश में एक बहुत ही छोटा सांत्वना है।

तो फिर हम वास्तव में अपने नुकसान को कम करने के लिए क्या कर सकते हैं, और यहां तक ​​कि एक भालू बाजार में कुछ पैसे कमा सकते हैं? अगले भालू बाजार पर काबू पाने के लिए यहां चार रणनीतियां हैं:

401 (के)

2007 से 2009 के भालू बाजार से एक सबक यह है कि यदि आप 401 (के) के माध्यम से नियमित अंतराल पर  इंडेक्स फंड  खरीदते हैं , तो आप समृद्ध होंगे जब बाजार अंत में पलटाव करता है। इस रणनीति का उपयोग करने वालों को यह नहीं पता था कि भालू दिसंबर 2007, जून 2008 में समाप्त हो जाएगा, या जैसा कि अंततः मार्च 2009 में हुआ।  

कुछ निवेशकों का कहना है कि भालू के बाजार के समाप्त होने के समय में उनके 401 (के) आधे कट गए थे, लेकिन रास्ते में खरीदे गए सभी शेयर लाभदायक हो गए जब बाजार आखिरकार बदल गया और उच्च स्तर पर चढ़ गया। 

2015 तक, जो लोग वहां बैठे थे, उन्होंने मंदी के दौरान खरीदे गए सस्ते शेयरों से अधिक लाभ कमाया था, साथ ही कंपनी से मेल खाते थे (साथ ही उन सभी धनराशि जो उन्हें वापस मिल गई और फिर 2006 से 2007 तक शिखर से पहले खरीदे गए शेयरों से अधिक लाभ हुआ) । कहानी का नैतिक यह सबसे अच्छा है कि किसी एक समय में ऑल-इन नहीं जाना है, लेकिन नियमित अंतराल पर छोटी मात्रा में निवेश करते रहना है।

शॉर्ट और लॉन्ग-टर्म पूट्स खरीदना

आपको लगता है कि एक भालू बाजार के विकास और बाजार में पर्याप्त लंबे स्थिति है जाता है, तो एक और उपयोगी रणनीति सस्ती छोटी और लंबी अवधि के खरीदने के लिए  कहते हैं  प्रमुख सूचकांक पर। ध्यान रखें कि ट्रेडिंग डेरिवेटिव अक्सर मार्जिन आवश्यकताओं के साथ आता है – और इसके लिए आपके ब्रोकरेज खाते के साथ विशेष पहुंच विशेषाधिकार की आवश्यकता हो सकती है।

एक पुट एक विकल्प है जो 100 शेयरों के अधिकारों का प्रतिनिधित्व करता है, इसकी समय सीमा समाप्त होने से पहले निश्चित समय की लंबाई होती है, और बेचने के लिए एक निर्दिष्ट मूल्य होता है। यदि आप डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज, एसएंडपी 500, और नैस्डैक और मार्केट में गिरावट दर्ज करते हैं, तो आपके सूचकांक मूल्य में वृद्धि करेंगे क्योंकि ये सूचकांक गिर रहे हैं। 

क्योंकि विकल्प स्टॉक की तुलना में बहुत अधिक प्रतिशत तक बढ़ या घट जाते हैं, यहां तक ​​कि बहुत कम संख्या में पुट अनुबंध आपके लंबे स्टॉक की स्थिति के नुकसान की भरपाई कर सकते हैं। जैसे-जैसे समय समाप्त हो रहा है, आपके पास खुले बाजार या व्यायाम को बेचने और शेयरों को छोड़ने का विकल्प है। यह एक बहुत ही जोखिम भरी रणनीति है और पहली बार प्रयास करने से पहले आपको कुछ अनुभव की आवश्यकता होती है।

बेची पकी नट्स

नग्न पुट बेचने में उन पुट को बेचना शामिल है जो अन्य लोग खरीदना चाहते हैं, नकद प्रीमियम के बदले। एक भालू बाजार में, इच्छुक खरीदारों की कमी नहीं होनी चाहिए। 

जब आप पुट कॉन्ट्रैक्ट बेचते हैं, तो आपकी आशा यह है कि पुट अपने स्ट्राइक मूल्य के ऊपर या ऊपर बेकार हो जाता  है । यदि ऐसा होता है, तो आप पूरे प्रीमियम को रख कर लाभ कमाते हैं, और लेनदेन समाप्त हो जाता है। लेकिन अगर स्टॉक की कीमत स्ट्राइक प्राइस से कम हो जाती है और पुट के धारक विकल्प का उपयोग करते हैं, तो आप नुकसान के साथ शेयरों की डिलीवरी लेने के लिए मजबूर होते हैं।

प्रीमियम आप कुछ नकारात्मक पक्ष संरक्षण देता है। उदाहरण के लिए, मान लें कि आप 21 जुलाई को 10 डॉलर की स्ट्राइक के साथ बेचते हैं, और आपके द्वारा दिया गया प्रीमियम $ 0.50 है। यह आपको $ 9.50 तक नीचे की एक तकिया देता है जिसके लिए ब्रेक-इवन को बनाए रखना है।

नग्न पुट के साथ, आप एक व्युत्पन्न लेन-देन के अंत में हैं, इसलिए सबसे अच्छी रणनीति यह हो सकती है कि आप छोटी कंपनियों को अल्पकालिक पुट बेचते रहें, जो आपके पास होना चाहिए, खासकर अगर वे लाभांश का भुगतान करते हैं, तो आप बुरा नहीं मानेंगे। एक भालू बाजार में भी, ऐसी अवधि होगी जहां स्टॉक की कीमतें बढ़ती हैं, जिससे आपको इन अल्पकालिक पुट बिक्री से मुनाफा होता है। लेकिन चेतावनी दी है: यदि बाजार में गिरावट जारी है, तो वे छोटे पुट आपके लिए बड़े नुकसान पैदा कर सकते हैं।

मूल्य में वृद्धि करने वाले आस्तियों का पता लगाना

यह पिछले भालू बाजारों पर शोध करने में सहायक है, यह देखने के लिए कि वास्तव में कौन से स्टॉक, सेक्टर, या परिसंपत्तियां ऊपर गईं (या कम से कम अपने स्वयं के कब्जे में ले लिया जब उनके चारों ओर बाजार टंक रहा था)। 

कभी-कभी कीमती धातुएँ, जैसे सोना और चाँदी, आउटपरफॉर्म। खाद्य और व्यक्तिगत देखभाल स्टॉक – जिसे अक्सर “रक्षात्मक स्टॉक” कहा जाता है – आमतौर पर अच्छा करते हैं। ऐसे समय होते हैं जब बांड स्टॉक में गिरावट के रूप में ऊपर जाते हैं। कभी-कभी बाजार का एक विशेष क्षेत्र, जैसे उपयोगिताओं, अचल संपत्ति, या स्वास्थ्य देखभाल, भले ही अन्य क्षेत्रों का मूल्य कम हो रहा हो, अच्छा कर सकता है।

कई वित्तीय वेबसाइट अलग-अलग समय सीमा के लिए सेक्टर के प्रदर्शन को प्रकाशित करती हैं, और आप आसानी से देख सकते हैं कि वर्तमान में कौन से सेक्टर दूसरों से बेहतर प्रदर्शन कर रहे हैं। उन क्षेत्रों में अपनी कुछ नकदी आवंटित करना शुरू करें, जैसा कि एक बार एक सेक्टर अच्छा करता है, यह आमतौर पर लंबी अवधि के लिए अच्छा प्रदर्शन करता है। भालू बाजारों में अलग-अलग उत्प्रेरक भी हो सकते हैं, इसलिए यह रणनीति निवेशकों को तदनुसार आवंटित करने में भी मदद कर सकती है। 

तल – रेखा

इसलिए जैसा कि आप देख सकते हैं, हमें एक भालू बाजार से डरने की ज़रूरत नहीं है, बल्कि कुछ वैकल्पिक रणनीतियों को रोजगार देकर, हम उन समयों के दौरान काफी अच्छा कर सकते हैं जब कई अन्य लोग अपने पोर्टफोलियो में बड़ा नुकसान उठा रहे हैं।