निवेश विश्लेषक

एक निवेश विश्लेषक क्या है?

एक निवेश विश्लेषक वित्तीय और निवेश की जानकारी का मूल्यांकन करने में विशेषज्ञता के साथ एक वित्तीय पेशेवर है, आमतौर पर प्रतिभूतियों के लिए खरीद, बिक्री और सिफारिशों को रखने के उद्देश्य से। ब्रोकरेज फर्म,  निवेश सलाहकार  और म्यूचुअल फंड कंपनियां कई उद्देश्यों के लिए निवेश अनुसंधान तैयार करने के लिए निवेश विश्लेषकों को नियुक्त करती हैं।

सबसे प्रतिष्ठित प्रमाणीकरण एक निवेश विश्लेषक प्राप्त कर सकता है जो  चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (CFA)  पदनाम है। उन्हें अक्सर सूचनाओं की पहचान करने के लिए विभिन्न प्रकार के फार्मूलों और साधनों का उपयोग करना पड़ता है ।

चाबी छीन लेना

• एक निवेश विश्लेषक वित्तीय और निवेश की जानकारी का मूल्यांकन करने में विशेषज्ञता के साथ एक वित्तीय पेशेवर है।
• बाय-साइड एनालिस्ट म्यूचुअल फंड ब्रोकर्स और वित्तीय सलाहकार फर्मों में फंड मैनेजर के लिए काम करते हैं और अपनी फर्म के लिए निवेश के अवसरों की पहचान करते हैं।
• सेल-साइड इक्विटी विश्लेषक अक्सर बड़े निवेश बैंकों के लिए काम करते हैं और कंपनी-विशिष्ट अनुसंधान के साथ-साथ सिफारिशों को खरीदते, बेचते और होल्ड करते हैं।

एक निवेश विश्लेषक होने की मूल बातें

एक निवेश विश्लेषक स्टॉक या म्यूचुअल फंड खरीदने या बेचने के लिए व्यापार, सेक्टर और उद्योग की सिफारिशों का निर्धारण करने के लिए आर्थिक स्थितियों, कंपनी की जानकारी और बाजार के रुझान पर शोध  करता है। एक शेयर विश्लेषक अपने उद्योग फोकस में विकास के साथ अपडेट रहता है और कंपनियों और अर्थव्यवस्था के लिए भविष्य के परिणामों का अनुमान लगाते हुए वित्तीय मॉडल बनाता है। एक विश्लेषक ऐतिहासिक और दूरंदेशी वित्तीय आंकड़ों का मूल्यांकन करता है, आमतौर पर उन्नत वित्तीय मॉडल के माध्यम से। वे एक विशिष्ट उद्योग, भौगोलिक क्षेत्र या उत्पाद के प्रकार के लिए आर्थिक और व्यावसायिक रुझानों पर अनुसंधान का अध्ययन और समावेश करते हैं।

निवेश विश्लेषक मोटे तौर पर दो तरह के आते हैं: बाय-साइड एनालिस्ट और सेल-साइड एनालिस्ट। म्यूचुअल फंड ब्रोकर्स और वित्तीय सलाहकार फर्मों में फंड मैनेजर के लिए बाय-साइड विश्लेषक काम करते हैं। वे अपने नियोक्ताओं के विभागों, साथ ही साथ अन्य कंपनियों में शोध करते हैं जो लाभदायक निवेश अवसरों का प्रतिनिधित्व कर सकते हैं। इस शोध के आधार पर, वे रिपोर्ट तैयार करते हैं जो प्रबंधन को सिफारिशें खरीदते और बेचते हैं।

सेल-साइड  इक्विटी विश्लेषक अक्सर गोल्डमैन सैक्स जैसे बड़े निवेश बैंकों के लिए काम करते हैं  । उनकी नौकरियों में कंपनियों की वित्तीय बुनियादी बातों पर शोध करना शामिल है, जिसे बैंक सार्वजनिक रूप से लेने और यह निर्धारित करने पर विचार कर रहा है कि किन लोगों में लाभदायक बनने की सबसे मजबूत क्षमता है।

वित्तीय विश्लेषकों की आकांक्षा के लिए, सबसे महत्वपूर्ण निर्णयों में से एक यह है कि क्या वित्तीय विश्लेषण के व्यापक छाता के तहत एक इक्विटी विश्लेषक के रूप में विशेषज्ञ या एक और आला का पीछा करना है। निम्नलिखित तुलना एक वित्तीय विश्लेषक और एक इक्विटी विश्लेषक के रूप में कैरियर के बीच कुछ सूक्ष्म अंतरों की व्याख्या करती है।

$ 76,383

Glassdoor.com के अनुसार, अमेरिका में 2019 में एक निवेश विश्लेषक के लिए औसत आधार भुगतान

विश्लेषक शिक्षा

एक स्नातक छात्र आमतौर पर वित्त, कंप्यूटर विज्ञान, जीव विज्ञान, भौतिकी या इंजीनियरिंग में बड़ी कंपनियों और व्यवसाय, अर्थशास्त्र, लेखा और गणित में पाठ्यक्रम लेता है। व्यवसाय प्रशासन (एमबीए) के एक  मास्टर को  अक्सर वरिष्ठ निवेश विश्लेषकों के लिए भी पसंद किया जाता है। निवेश विश्लेषकों को वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) की प्रतिभूतियों का लाइसेंस भी मिल सकता है, जिसके लिए कॉर्पोरेट प्रायोजन की आवश्यकता होती है। अक्सर निवेश विश्लेषकों द्वारा आवश्यक प्रतिभूति लाइसेंस में  श्रृंखला 7  सामान्य प्रतिभूति प्रतिनिधि लाइसेंस और श्रृंखला 63  समान प्रतिभूति एजेंट लाइसेंस शामिल हैं। फिनरा लाइसेंस आमतौर पर फर्म के पंजीकृत प्रतिनिधि के रूप में विशिष्ट प्रतिभूतियों की बिक्री से जुड़ा होता है। निवेश विश्लेषक चार्टर्ड फाइनेंशियल एनालिस्ट (सीएफए) प्रमाणन प्राप्त करना चाहते हैं।

विश्लेषक पद

निवेश विश्लेषण विशेषज्ञता कई वरिष्ठ निवेश प्रबंधन भूमिकाओं में आवश्यक है। एक  पोर्टफोलियो मैनेजर  कंपनी के निवेश पोर्टफोलियो के लिए उत्पादों, उद्योगों और क्षेत्रों को चुनता है, उनका प्रबंधन करता है और उन्हें प्रस्तुत करता है। निवेश प्रबंधन उद्योग के भीतर व्यापक प्रबंधन के लिए पोर्टफोलियो प्रबंधन की आवश्यकता होती है। पोर्टफोलियो प्रबंधकों को विभिन्न प्रकार के फंडों और फंड संरचनाओं के साथ सभी प्रकार के फंडों का प्रबंधन करने के लिए निवेश कंपनियों द्वारा काम पर रखा जाता है। पोर्टफोलियो प्रबंधक बाजार की स्थितियों और निवेश प्रतिभूतियों का विश्लेषण करने और फंड के लिए निर्णय लेने और बेचने के लिए जिम्मेदार हैं। 

एक शेयर निवेश विश्लेषक किसी व्यवसाय के लिए बाय-साइड या सेल-साइड पर काम करता है। एक बाय-साइड विश्लेषक मुख्य रूप से एक पोर्टफोलियो प्रबंधन विश्लेषक है जो म्यूचुअल फंड, हेज फंड और बीमा कंपनियों जैसे बड़ी मात्रा में पूंजी के साथ निवेश अनुसंधान और निवेश सिफारिशों का निर्माण करता है। एक बिक्री-पक्ष विश्लेषक प्रतिभूतियों पर वित्तीय सेवा कंपनियों को सलाह देता है, जैसे स्टॉक या बॉन्ड।