श्रृंखला 65 परीक्षा का परिचय

सीरीज 65, आधिकारिक तौर पर वर्दी निवेश सलाहकार कानून परीक्षा के रूप में जाना जाता है, के क्षेत्र में सलाह ग्राहकों के लिए एक व्यक्ति के ज्ञान और क्षमता का परीक्षण करने के लिए बनाया गया है निवेश और सामान्य वित्तीय अवधारणाओं पर चर्चा करने के लिए।  यदि आपको वित्त, अर्थशास्त्र और निवेश की बुनियादी समझ है, तो आपके पास एक बड़ी शुरुआत होगी, लेकिन विभिन्न कानून और नियम भी शामिल हैं, जिससे अध्ययन बहुत कठिन हो जाता है।

सीरीज 65 की जरूरत किसे है?

कई वित्तीय फर्मों को निवेश सलाह प्रदान करने के लिए पंजीकृत प्रतिनिधियों की आवश्यकता होती है । श्रृंखला 65 परीक्षण उम्मीदवारों की वित्तीय अवधारणाओं की समझ और निवेश सलाह देने और ऐसा करने के लिए शुल्क लेने के लिए उन्हें योग्य बनाता है। अधिकांश राज्य प्रतिभूति नियामकों ने श्रृंखला 65 को निवेश सलाहकार प्रतिनिधि (IAR) बनने के लिए न्यूनतम आवश्यकता के रूप में निर्धारित किया है ।

पंजीकृत निवेश सलाहकार फर्मों (आरआईए) को वर्तमान और संभावित ग्राहकों के साथ बातचीत करने के लिए इन प्रतिनिधियों की आवश्यकता होती है। इसलिए यदि आप वर्तमान में एक वित्तीय सलाहकार की स्थिति में कैरियर की तलाश कर रहे हैं, तो श्रृंखला 65 आपके रिज्यूम की संपत्ति हो सकती है। यदि आपके पास यह अभी तक नहीं है, तो यह एक आवश्यकता हो सकती है कि आप इसे किराए पर लेने के बाद प्राप्त करें। परीक्षण अधिक व्यापक पदनामों और प्रमाण पत्र जैसे प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) या चार्टर्ड इन्वेस्टमेंट काउंसलर (सीआईसी) की तुलना में कम कठिन है ।

कौन श्रृंखला 65 की आवश्यकता नहीं है?

यदि आप शुल्क नहीं ले रहे हैं और आप नियमित रूप से प्रतिभूतियों पर सलाह नहीं देते हैं, तो आपको सबसे अधिक संभावना है कि आपको अपनी श्रृंखला 65 लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता नहीं है। लेकिन ऐसा कम ही होता है।

अन्य प्रमाणपत्रों और लाइसेंसों को श्रृंखला 65 के स्थान पर पर्याप्त प्रशिक्षण माना जा सकता है और धारकों को इस परीक्षा को लेने से छूट दी जा सकती है।उदाहरण के लिए, अधिकांश राज्य आपको श्रृंखला 65 से छूट देंगे यदि आपके पास प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) प्रमाणन, चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) पदनाम, चार्टर वित्तीय सलाहकार (ChFC), व्यक्तिगत वित्तीय विशेषज्ञ (PFS), या चार्टर्ड इनवेस्टमेंट मैनेजर हैं (CIC) द्वारा किया गया।२३

साथ ही, यदि आप एक श्रृंखला 7 और एक श्रृंखला 66 लाइसेंस रखते हैं, तो अधिकांश राज्य इसे पर्याप्त प्रशिक्षण के रूप में स्वीकार करेंगे और इसके लिए श्रृंखला 65 परीक्षा की आवश्यकता नहीं होगी।  दुर्लभ अवसरों पर, एक प्रतिनिधि श्रृंखला 65 परीक्षा से छूट के लिए आवेदन कर सकता है और फिर भी एक निवेश सलाहकार प्रतिनिधि बन सकता है, लेकिन क्षेत्र में 15 से 20 वर्ष का अनुभव आवश्यक हो सकता है।यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि आपको वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) के साथ अच्छी स्थिति में होना चाहिए, जो परीक्षाओं को संचालित करता है, और यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप छूट के लिए योग्य हैं, राज्य के नियमों के साथ जांच करना हमेशा आवश्यक होता है।

पात्रता

सीरीज़ 65 परीक्षाओं को पंजीकृत करने और लेने के लिए आपको फिनारा एफआईएनआरए की वेबसाइट पर किया जा सकता है । यह परीक्षा अधिक बुनियादी परीक्षाओं में से एक है और इसके लिए किसी अन्य शर्त की आवश्यकता नहीं है।

एक बार पंजीकृत होने के बाद, आपके पास फिर से पंजीकरण करने की आवश्यकता से पहले परीक्षा देने के लिए 120 दिन होते हैं;इसे आपकी परीक्षा विंडो कहा जाता है।यदि आप असफल होते हैं, तो आप 30 दिनों के इंतजार के बाद परीक्षा को दोबारा ले सकते हैं।लेकिन अगर आप तीन बार असफल होते हैं, तो आपको 180 दिनों तक प्रतीक्षा करने की आवश्यकता है, जिसके बाद आप फिर से पंजीकरण कर सकते हैं।उम्मीदवार कितने परीक्षा दे सकता है इसकी कोई सीमा नहीं है।

श्रृंखला 65 परीक्षा सामग्री

परीक्षा बंद किताब है और इसमें ऐसे विषय शामिल हैं जैसे:

• अर्थशास्त्र और व्यावसायिक जानकारी (15%): आर्थिक चक्र, वित्तीय रिपोर्टिंग और जोखिम के प्रकार
• निवेश वाहन के लक्षण (25%): निश्चित आय, इक्विटी और अन्य प्रतिभूतियों सहित निवेश के प्रकार, और इनका मूल्यांकन करना
• ग्राहक निवेश की सिफारिशें और रणनीतियाँ (30%): ग्राहकों के प्रकार, कर विचार, ग्राहक प्रोफ़ाइल विकसित करना और जोखिम की अपनी समझ और पोर्टफोलियो सिद्धांत को लागू करना
• कानून, विनियम और दिशानिर्देश (30%): संघीय प्रतिभूति अधिनियम, नियम, नैतिक व्यवहार

उम्मीदवार 130 सवालों के साथ-साथ 10 सबसे अच्छे सवालों के जवाब देता है और एक समय सीमा के रूप में 180 मिनट है।यह इलेक्ट्रॉनिक रूप से किया जाता है, और प्रत्येक परीक्षा में स्कोर के टूटने के साथ, परीक्षा के ठीक बाद स्कोर प्रस्तुत किया जाता है।पास करने के लिए, उम्मीदवार को कम से कम 72% स्कोर करना होगा, जो कि 130 में से 94 सही उत्तर है।