कैसे एक संस्था की तरह निवेश करने के लिए

उन निवेशकों के लिए जो एक या एक से अधिक प्रमुख बाजार मंदी से बचे हैं, कुछ सबक सीखे गए हैं। कुछ फर्म न केवल उन मंदी से बची रहती हैं, बल्कि उनसे काफी लाभ कमाती हैं। कुछ निवेश कंपनियां  दूसरों की तुलना में बेहतर क्यों हैं और बाजार की लहरों से बची रहती हैं?

सफल कंपनियों के पास एक दीर्घकालिक निवेश दर्शन होता है और वे इसका पालन करते हैं। उनके पास एक मजबूत निवेश रणनीति है जिसे वे अपने उत्पादों के भीतर औपचारिक रूप देते हैं और समझते हैं कि कुछ जोखिम लेना खेल का हिस्सा है, एक स्थिर, अनुशासित दृष्टिकोण दीर्घकालिक सफलता सुनिश्चित करता है। एक बार सफल निवेश फर्मों के प्रमुख उपकरण समझ में आने के बाद, उन्हें व्यक्तिगत निवेशकों द्वारा आसानी से अपनाया जा सकता है। उनकी कुछ रणनीतियों को अपनाकर आप पेशेवरों की तरह निवेश कर सकते हैं।

रणनीति में मजबूती

किसी भी निवेश रणनीति पर विचार करने से पहले एक मजबूत निवेश दर्शन निर्धारित करें। एक निवेश दर्शन निवेश नीतियों और प्रक्रियाओं और अंततः, दीर्घकालिक योजनाओं का आधार है। संक्षेप में, एक निवेश दर्शन मुख्य मान्यताओं का एक समूह है जिसमें से सभी निवेश रणनीतियों को विकसित किया जाता है। एक निवेश दर्शन के लिए ध्वनि होने के लिए, यह उचित अपेक्षाओं और मान्यताओं पर आधारित होना चाहिए कि ऐतिहासिक जानकारी निवेश के मार्गदर्शन के लिए एक उपकरण के रूप में कैसे काम कर सकती है।

उदाहरण के लिए, निवेश दर्शन “हर साल बाजार को हरा देने के लिए” एक सकारात्मक लक्ष्य है, लेकिन यह बहुत अस्पष्ट है और इसमें ध्वनि सिद्धांतों को शामिल नहीं किया गया है। आपके निवेश सिद्धांतों का पालन करते हुए बाजार की अस्थिरता का जवाब कैसे दें, इस पर निवेश करने और मार्गदर्शन करने के लिए निवेश समय क्षितिज, परिसंपत्ति वर्गों को परिभाषित करने के लिए एक ध्वनि निवेश दर्शन के लिए भी महत्वपूर्ण है। एक लंबी अवधि के निवेश के दर्शन भी सफल फर्मों को उन दिशानिर्देशों के साथ ट्रैक पर रखते हैं, न कि रुझानों और प्रलोभनों का पीछा करते हुए।

चूंकि प्रत्येक निवेश दर्शन को निवेश फर्म, या शायद व्यक्तिगत निवेशक के अनुरूप विकसित किया जाता है, इसलिए एक लिखने के लिए कोई मानक प्रक्रिया नहीं है। यदि आप पहली बार एक निवेश दर्शन विकसित कर रहे हैं, और आप एक समर्थक की तरह निवेश करना चाहते हैं, तो सुनिश्चित करें कि आप निम्नलिखित विषयों को कवर करेंगे:

• अपने मूल विश्वासों को परिभाषित करें निवेश के निर्णयों के कारण और उद्देश्य के बारे में सबसे बुनियादी और बुनियादी मान्यताओं को रेखांकित किया गया है।
• समय क्षितिज जबकि निवेशकों को हमेशा दीर्घकालिक क्षितिज पर योजना बनानी चाहिए, एक अच्छे दर्शन को आपके अधिक सटीक समय सीमा को रेखांकित करना चाहिए।
• जोखिम स्पष्ट रूप से परिभाषित करते हैं कि आप कैसे स्वीकार करते हैं और जोखिम को मापते हैं। एक बचत खाते में निवेश के विपरीत, निवेश के बुनियादी नियम अपने को बढ़ाने की जोखिम / इनाम अवधारणा है उम्मीद रिटर्न बढ़ा जोखिम के साथ।
• आबंटन आवंटन और विविधता स्पष्ट रूप से परिसंपत्ति आवंटन और विविधीकरण पर आपकी मुख्य मान्यताओं को परिभाषित करती है, चाहे वे सक्रिय या निष्क्रिय, सामरिक या रणनीतिक हों, कसकर केंद्रित हों या मोटे तौर पर विविध। आपके दर्शन का यह हिस्सा आपकी निवेश रणनीतियों को विकसित करने में प्रेरक शक्ति होगा और एक ऐसी नींव का निर्माण करना होगा, जब आपकी रणनीतियों को पुनर्परिभाषित या मोड़ने की आवश्यकता हो।

सफलता का रहस्य

सफल फर्म उत्पाद निधि को भी लागू करते हैं जो उनके निवेश दर्शन और रणनीतियों को दर्शाते हैं। चूंकि दर्शन रणनीतियों के विकास को संचालित करता है, उदाहरण के लिए, कोर शैली की निवेश रणनीतियों, आमतौर पर सबसे सफल उत्पाद लाइनों में सबसे आम हैं और एक व्यक्तिगत योजना का हिस्सा भी होना चाहिए। कोर होल्डिंग्स या रणनीतियों की कई व्याख्याएं होती हैं, लेकिन आम तौर पर, कोर इक्विटी और बॉन्ड रणनीतियों में बड़े कैप, ब्लू चिप और निवेश ग्रेड के प्रकार होते हैं जो समग्र बाजार को दर्शाते हैं।

सफल फर्म अपने मुख्य उत्पादों में बड़े क्षेत्र के दांव लगाने के लिए अपनी क्षमताओं को सीमित करते हैं। हालांकि यह सही क्षेत्र के दांव लगाते समय संभावित उल्टा सीमित कर सकता है, दिशात्मक दांव एक निधि में महत्वपूर्ण अस्थिरता को जोड़ने में मदद कर सकता है।

निवेश रणनीति को परिभाषित करते समय, एक सख्त अनुशासन का पालन करें। उदाहरण के लिए, जब एक मुख्य रणनीति को परिभाषित करते हैं, तो रुझानों का पीछा न करें, हालांकि निवेशकों ने गति रणनीतियों को परिभाषित किया हो सकता है  जो समग्र निवेश योजना में शामिल हैं।

एक रणनीति की रूपरेखा

ध्वनि निवेश रणनीति की रूपरेखा बनाते समय, निम्नलिखित मुद्दों पर विचार किया जाना चाहिए।

• टाइम होराइजन ज्यादातर व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक सामान्य गलती यह है कि रिटायर होने पर उनका समय क्षितिज समाप्त हो जाता है। वास्तव में, यह सेवानिवृत्ति से परे अच्छी तरह से जा सकता है, और यहां तक ​​कि जीवन भी, अगर आप अगली पीढ़ी के लिए बचत कर रहे हैं। निवेश रणनीतियों को आपके निवेश कैरियर के दीर्घकालिक क्षितिज पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए, साथ ही साथ विशिष्ट निवेश का समय भी।
• एसेट एलोकेशन यह वह है जब आप स्पष्ट रूप से परिभाषित करते हैं कि आपका लक्ष्य आवंटन क्या होगा। यदि यह एक सामरिक रणनीति है, तो आवंटन की सीमाओं को परिभाषित किया जाना चाहिए, अगर प्रकृति में रणनीतिक। दूसरी ओर, जब बाजार चले गए हैं तो रिबैलेंस के लिए विशिष्ट योजनाओं के साथ हार्ड लाइनों को खींचने की आवश्यकता है । सफल निवेश फर्मों को रिबैलेंस करते समय सख्त दिशानिर्देशों का पालन करना पड़ता है, खासकर रणनीतिक योजनाओं में। दूसरी ओर, व्यक्ति जब बाजार में तेजी से कदम बढ़ाते हैं, तो अक्सर अपनी रणनीतियों से भटकने की गलती करते हैं।
• जोखिम बनाम वापसी स्पष्ट रूप से अपनी जोखिम सहिष्णुता परिभाषित करते हैं। यह निवेश की रणनीति का सबसे महत्वपूर्ण पहलू है, क्योंकि जोखिम और वापसी का लंबे समय तक घनिष्ठ संबंध होता है। चाहे आप इसे किसी मानदंड या पूर्ण पोर्टफोलियो मानक विचलन के सापेक्ष मापते हैं, अपनी पूर्व निर्धारित सीमाओं से चिपके रहते हैं।

ब्योरा तैयार करना

निवेश की रणनीति एक समग्र योजना के विशिष्ट टुकड़ों को परिभाषित करती है। सफल निवेशक बाजार को 100 प्रतिशत समय तक हरा नहीं सकते हैं, लेकिन वे मूल निवेश रणनीति के अनुसार अपने निवेश के निर्णयों का मूल्यांकन कर सकते हैं।

जब आप कुछ बाजार चक्रों से बच गए हैं, तो आप संभावित लाभ प्राप्त करने वाली गर्म या लोकप्रिय निवेश कंपनियों के पैटर्न को देखना शुरू कर सकते हैं। यह इंटरनेट प्रौद्योगिकी निवेश बूम के दौरान एक घटना थी । प्रौद्योगिकी कंपनियों के शेयरों ने रॉक स्टार के स्तर को बढ़ाया, और निवेशकों – संस्थागत और व्यक्तिगत – धन पर ढेर। दुर्भाग्य से उन कंपनियों में से कुछ के लिए, सफलता अल्पकालिक थी, क्योंकि ये असाधारण लाभ अनुचित थे। कई निवेशकों ने अधिक रिटर्न का पीछा करने के लिए अपनी प्रारंभिक निवेश रणनीतियों से विचलित कर दिया था। घर के रन को हिट करने की कोशिश मत करो। बेस हिट पर ध्यान दें।

इसका मतलब है कि लंबे समय तक बाजार को हरा देने की कोशिश करना मुश्किल ही नहीं है, यह अस्थिरता के स्तर की ओर जाता है जो लंबी अवधि में निवेशकों के साथ अच्छी तरह से नहीं बैठता है। अलग-अलग निवेशक अक्सर गलतियां करते हैं जैसे कि बहुत अधिक लीवरेज का उपयोग करना जब बाजार बढ़ रहा है, और बाजारों से दूर हो रहा है जैसे वे गिर रहे हैं। एक निर्धारित दृष्टिकोण से चिपके हुए और अल्पकालिक जीत पर ध्यान केंद्रित करके मानवीय पूर्वाग्रहों को दूर करना पेशेवरों की तरह आपकी निवेश रणनीति का एक शानदार तरीका है।

तल – रेखा

सफल पेशेवर निवेशकों से संकेत लेना सामान्य त्रुटियों से बचने और एक केंद्रित ट्रैक पर रखने का सबसे आसान तरीका है। एक ध्वनि निवेश दर्शन को रेखांकित करना, एक घर में एक मजबूत नींव की तरह, पेशेवर और व्यक्तिगत निवेशकों के लिए मंच निर्धारित करता है। निवेश की रणनीति बनाने के लिए उस नींव से निर्माण, मजबूत दिशाएं बनाता है, पालन करने के लिए मार्ग निर्धारित करता है।

पेशेवरों की तरह निवेश करना भी आपके निवेश दर्शन और रणनीतियों से बहाव के प्रलोभन से बचने और बड़े मार्जिन द्वारा बेहतर प्रदर्शन करने की कोशिश का मतलब है। हालांकि यह कभी-कभी किया जा सकता है, और कुछ फर्मों ने इसे अतीत में किया है, बाजार को लगातार बड़े मार्जिन से हरा पाना लगभग असंभव है। यदि आप अपनी निवेश योजनाओं और लक्ष्यों को उन सफल निवेश कंपनियों की तरह फैशन कर सकते हैं, तो आप पेशेवरों की तरह निवेश कर सकते हैं।