वित्त में 5 सबक और एकाधिकार से निवेश

एकाधिकार 100 से अधिक वर्षों के लिए एक क्लासिक बोर्ड गेम रहा है। यह एक रियल एस्टेट ट्रेडिंग गेम है जो लगभग सभी लोग मज़े के लिए खेलते हैं और एक नाटक रियल एस्टेट टाइकून बनने का मौका है। लेकिन अगर आपने एकाधिकार को लंबे समय तक खेला है, तो आप जल्दी से महसूस करते हैं कि खेल बहुत वित्तीय ज्ञान और सबक प्रदान करता है जिसे वित्त और निवेश की वास्तविक दुनिया में लागू किया जा सकता है।

नीचे पांच मूल्यवान सबक दिए गए हैं जो न केवल आपको बोर्ड गेम जीतने के अवसरों को बढ़ाने में मदद करते हैं, बल्कि विवेकपूर्ण वित्तीय और निवेश सिद्धांतों की बेहतर समझ रखने के अवसरों को भी बढ़ाते हैं।

1. हमेशा कैश ऑन हैंड रखें

अब तक, यह खेल और वित्तीय दुनिया दोनों में सबसे महत्वपूर्ण सबक है। मोनोपॉली में जीतने के लिए आपके पास अंतिम खिलाड़ी होना बाकी है, दूसरे शब्दों में, पैसे रखने वाला अंतिम व्यक्ति। इसलिए अगर आप लक्ष्यहीन तरीके से सब कुछ खरीदते हुए मोनोपॉली बोर्ड के चक्कर लगाते हैं, जब आपके वित्तीय दायित्वों का भुगतान करने का समय आता है, तो आप नकदी से बाहर निकलने की संभावना रखते हैं। कोई नकदी का मतलब यह नहीं है कि आपको उन संपत्तियों (परिसंपत्तियों) को बेचना शुरू करना होगा जिन्हें आपने उनके लिए भुगतान किया था। खेल में, आपको उन्हें अंकित मूल्य पर छूट देने की अनुमति है । एक बार जब यह प्रक्रिया होती है, जब तक आप भाग्यशाली नहीं होते, तब तक दिवालिया होने से पहले यह केवल कुछ समय की बात है।

वास्तविक विश्व के वित्तीय मामलों में भी यही सिद्धांत लागू होता है। नकदी नहीं मिलने पर मंदी के दौरान होने वाले परिणामों के लिए संयुक्त राज्य अमेरिका को एक अग्रिम पंक्ति की सीट मिली। जब ग्रेट मंदी का दौर आया, तो लोग क्रेजी की तरह नकद खर्च कर रहे थे, जिसका श्रेय एक लत को जाता है। फिर भी जब हाउसिंग मार्केट में हलचल हुई और अमेरिकी बैंकिंग संकट पैदा हो गया, तो बिना कैश वाले लोगों को हटा दिया गया। एकाधिकार प्रभाव पड़ा – बिना नकदी के, लोगों को खड़ी छूट पर “बेच-बंद” होना पड़ा। बंधक भुगतान करने में असमर्थ, लोगों को अपने घरों को बेचने के लिए मजबूर किया गया था, जो कि उनके लिए भुगतान की तुलना में काफी कम है, या इससे भी बदतर है, ऋणदाता संपत्ति पर प्रस्तुत किया गया था। किसी भी इक्विटी को मिटा दिया गया था।

स्टॉक मार्केट में समान परिणाम एक चौंका देने वाली डिग्री के लिए थे। जब क्रेडिट बाजार जब्त हो गए, तो कई निवेशकों ने नकदी जुटाने के लिए हाथापाई की। उनके पास एकमात्र विकल्प किसी भी कीमत पर प्रतिभूतियों को बेचना था। नकदी की इस जरूरत के कारण 2008 में बाजार में भारी गिरावट आई, और आखिरकार, अच्छे, मेहनती लोगों को अपनी निवेश योग्य संपत्ति का एक बड़ा हिस्सा खोने के कारण नकदी बेचने का हिमस्खलन पैदा हुआ। दूसरी ओर, जिन लोगों के पास नकदी थी, उन्हें संपत्ति खरीदने के लिए एक मौका दिया गया था – स्टॉक, रियल एस्टेट, बॉन्ड – जो वे लायक थे, उसके अंशों के लिए। अंत में, उन्होंने गेम जीता और सबसे अधिक पैसा कमाया।

2. रोगी बनो

एकाधिकार में जीतने के लिए आपको धैर्य रखना होगा और एक गेम प्लान करना होगा। आप आमतौर पर अचल संपत्ति के हर टुकड़े को खरीदकर नहीं जीत सकते हैं, जिस पर आप उतरते हैं। आपके पास सामान्य दृष्टिकोण होना चाहिए कि आप कैसे आगे बढ़ना चाहते हैं। यदि आप अधीर हैं और आप जिस बोर्ड पर उतरते हैं, उस पर हर टुकड़ा खरीदना शुरू कर देंगे, तो आप जल्दी से खुद को पैसे से बाहर निकाल लेंगे। इसलिए, आपको धैर्य रखना होगा और यह जानना होगा कि कब खरीदना है और कब पास लेना है।

इसी तरह, यदि आप निवेश करते समय सिर्फ अनुशासन के बिना खरीदते हैं, तो आप इस उम्मीद पर अपना परिणाम देंगे कि बाजार अच्छा व्यवहार करता है। सफल निवेशक आशा के आधार पर निवेश नहीं करते हैं, वे एक अनुशासित दृष्टिकोण के साथ निवेश करते हैं। धैर्य उस दृष्टिकोण का एक बहुत अभिन्न अंग है।

1990 के दशक के उत्तरार्ध के इंटरनेट बूम के दौरान, वॉरेन बफेट को इंटरनेट कंपनियों में निवेश नहीं करने के लिए उपहास किया गया था, जबकि उनके आस-पास के सट्टेबाज ट्रिपल-अंक हासिल कर रहे थे। एक भाग्यशाली कुछ सही समय पर अंदर और बाहर हो गया। हालांकि, विशाल बहुमत के लिए, परिणाम दर्दनाक नुकसान था। बफेट ने वर्षों तक धैर्य का प्रयोग किया, जबकि बाकी सभी लोग इंटरनेट स्टॉक का पीछा कर रहे थे। अंत में, जब बाजार और निवेशक पैसे से बाहर भाग गए, तो सट्टा निवेश जल्दी से दुर्घटनाग्रस्त हो गया, अधिकांश निवेशकों को मिटा दिया, जो रोगी नहीं थे और पर्याप्त अनुशासित थे।

3. कैश फ्लो पर ध्यान दें

एकाधिकार एक सरल खेल है: आप कुछ पैसे के साथ शुरुआत करते हैं, और आपका लक्ष्य पैसे के साथ अंतिम खिलाड़ी बनना है। जिस तरह से आप एकाधिकार में जीतते हैं वह संपत्ति, या नकदी प्रवाह पर किराए को इकट्ठा करके है ।

बहुत से लोग यह नहीं जानते हैं, लेकिन सबसे अच्छा नकदी प्रवाह के साथ एकाधिकार बोर्ड पर सबसे मूल्यवान गुण, चार रेलमार्ग हैं; यदि आप उनमें से सभी चार के मालिक हो सकते हैं, तो आपने खुद को बहुत अच्छी स्थिति में रख लिया है। प्रत्येक रेलमार्ग की लागत $ 200 है, चारों को जोड़कर आप किराए में $ 200 जमा करते हैं या 25% वापसी करते हैं। यह एक खेल को देखने के लिए एक बहुत ही विचित्र तरीका हो सकता है, लेकिन यह ठीक है कि एकाधिकार कुछ मूल्यवान वित्तीय और निवेश सबक क्यों प्रदान करता है।

समय के साथ, परिसंपत्तियों का मूल्य उन नकदी प्रवाह के आधार पर बढ़ता है जो वे पैदा करते हैं। यहां तक ​​कि बचत खाते या बचत बांड के रूप में सरल कुछ और अधिक मूल्यवान हो जाता है अगर यह अधिक नकदी कमा रहा है (यानी, उच्च ब्याज दर )। कई सबसे सफल निवेश उन कंपनियों से आते हैं जो बढ़ती नकदी प्रवाह उत्पन्न कर सकते हैं। कोका-कोला ( KO ), जॉनसन एंड जॉनसन ( JNJ ) और IBM ( IBM ) जैसी प्रतिष्ठित कंपनियां दशकों से नकदी प्रवाह में वृद्धि के कारण अत्यधिक सफल निवेश कर रही हैं।

4. सबसे महंगी संपत्ति हमेशा सबसे अच्छा नहीं है

अधिकांश एकाधिकार खिलाड़ी पार्क प्लेस और बोर्डवॉक के मालिक हैं क्योंकि उनके पास सबसे बड़ा भुगतान है । लेकिन वे बनाए रखने के लिए सबसे महंगे टुकड़े भी हैं। बहुत से लोग सबसे महंगे टुकड़ों के मालिक होने के कारण मोनोपोली में हार जाते हैं क्योंकि वे लागत पर ध्यान नहीं देते हैं, केवल नकदी प्रवाह। उन नकदी प्रवाह को प्राप्त करने के लिए भुगतान की जाने वाली लागत को ध्यान में रखे बिना कैश फ्लो पर ध्यान केंद्रित करना गेम को ब्लाइंडर्स पर खेलना है।

जो मोनोपॉली में जीतते हैं, और लंबे समय में निवेश करते हैं, बजाय भुगतान किए गए मूल्य के लिए प्राप्त मूल्य पर ध्यान केंद्रित करते हैं। निवेश में, सबसे अच्छा निवेश अक्सर सौदेबाजी की कीमत पर व्यापार करने वाली कंपनियों को कलंकित कर सकता है। बोर्डवॉक और पार्क प्लेस का मालिकाना तरीका यह नहीं है कि आप मोनोपॉली में कैसे जीतते हैं; आप सबसे अधिक पैसा कमाकर जीते हैं। निवेश में, आप कम खरीद और उच्च बेचकर जीतते हैं। जब आप सबसे महंगी परिसंपत्तियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं, तो संभावना है कि आप ओवरएप कर रहे हैं और खुद को नुकसान के लिए स्थापित कर रहे हैं।

5. एक टोकरी में अपने सभी अंडे मत डालो

बोर्ड पर सिर्फ एक संपत्ति रखने और होटलों के साथ इसे लोड करने से आप एकाधिकार में ज्यादा नहीं जीतेंगे। यदि आप बोर्ड पर सब कुछ खरीदने और खरीदने की कोशिश करते हैं और अपने आप को बहुत पतला फैलाते हैं तो जीतना भी कठिन है कभी-कभी, आप भाग्यशाली हो सकते हैं और आपकी संपत्ति पर हर प्रतिद्वंद्वी भूमि हो सकती है, लेकिन आमतौर पर विजेता वह होता है जो बोर्ड में अपने गुणों को फैलाता है और किराए पर कब्जा करने के लिए कई मौके रखता है।

निवेश के लिए भी यही सिद्धांत लागू होता है। यदि आप एक या दो शेयरों पर सब कुछ दांव पर लगाते हैं, तो आप अपने आप को एक संभावित वाइपआउट में उजागर कर रहे हैं यदि कुछ गलत हो जाता है। उसी समय, आप 100 अलग-अलग शेयरों की कोशिश करके अपने लाभ को पतला कर सकते हैं। बुद्धिमानी से विविधता लाने; अध्ययनों से पता चला है कि एक पोर्टफोलियो में 15 से 20 प्रतिभूतियों के बाद कोई अतिरिक्त विविधीकरण लाभ नहीं होता है। केवल एक या दो परिसंपत्तियों पर दांव न लगाएं, या 50 संपत्तियों के साथ प्रयास करें और रखें।

तल – रेखा

बेशक, एकाधिकार जैसे बोर्ड गेम को वित्त और निवेश में पूरी तरह से शिक्षा के रूप में नहीं लिया जाना चाहिए, क्योंकि इसमें निश्चित रूप से इसकी खामियां हैं। हालांकि, यह सिखाने के लिए कुछ मूल्यवान सबक हैं: अपने आप को बुद्धिमानी से बोर्ड के बाहर फैलाएं, हाथ पर नकदी रखें, नकदी प्रवाह पर ध्यान दें, धैर्य रखें और कीमत पर ध्यान दें। अधिक बुद्धिमान और सफल निवेश निर्णयों के लिए एक गाइडपोस्ट के रूप में इन पांच पाठों का उपयोग करें।