5 लोकप्रिय पोर्टफोलियो प्रकार
शेयर निवेशक लगातार विविधीकरण के ज्ञान के बारे में सुनते हैं। इसका सीधा सा मतलब है कि अपने सभी अंडे एक टोकरी में न रखें। विविधीकरण जोखिम को कम करने में मदद करता है और आम तौर पर निवेश पर बेहतर रिटर्न देता है।
उस ने कहा, विविधता लाने के कई तरीके हैं। आप इसे कैसे चुनते हैं यह आपके ऊपर है। भविष्य के लिए आपके लक्ष्य, जोखिम के लिए आपकी भूख, और आपका व्यक्तित्व सभी कारक हैं।
चाबी छीन लेना
- एक आक्रामक पोर्टफोलियो शानदार रिटर्न की तलाश में बहुत जोखिम लेता है।
- एक रक्षात्मक पोर्टफोलियो उपभोक्ता स्टेपल पर ध्यान केंद्रित करता है जो मंदी के लिए अभेद्य हैं।
- एक आय पोर्टफोलियो शेयरधारक वितरण पर केंद्रित है।
- सट्टा पोर्टफोलियो बेहोश दिल के लिए नहीं है।
- हाइब्रिड पोर्टफोलियो परिसंपत्ति वर्गों में विविधता लाता है।
निम्नलिखित पाँच व्यापक प्रकार के निवेश पोर्टफोलियो हैं, जिनमें से प्रत्येक के साथ शुरुआत करने के बारे में कुछ सुझाव दिए गए हैं। उनमें से एक, या एक से अधिक का संयोजन, आपकी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए निश्चित है।
एग्रेसिव पोर्टफोलियो
एक आक्रामक पोर्टफोलियो लाभ प्राप्त करना चाहता है और उन जोखिमों को स्वीकार करता है जो उनके साथ चलते हैं।
इस तरह के पोर्टफोलियो के लिए स्टॉक में आम तौर पर एक उच्च बीटा या समग्र बाजार के प्रति संवेदनशीलता होती है।उच्च बीटा स्टॉक समग्र बाजार की तुलना में कीमत में अधिक उतार-चढ़ाव का अनुभव करते हैं।यदि किसी स्टॉक में 2.0 का बीटा है, तो यह आम तौर पर किसी भी दिशा में समग्र बाजार से दोगुना होगा।
आक्रामक निवेशक ऐसी कंपनियों की तलाश करते हैं जो अपने विकास के शुरुआती चरण में हैं और एक अद्वितीय मूल्य प्रस्ताव है । उनमें से ज्यादातर अभी तक आम घरेलू नाम नहीं हैं।
तेजी से विकास के लिए देखो
उन कंपनियों की तलाश करें, जिन्होंने तेजी से आय में वृद्धि की है, लेकिन अभी तक औसत निवेशक द्वारा खोज नहीं की गई है। वे अक्सर प्रौद्योगिकी क्षेत्र में पाए जाते हैं, लेकिन वे अन्य उद्योगों में भी पाए जा सकते हैं।
एक आक्रामक पोर्टफोलियो का निर्माण और रखरखाव करते समय जोखिम प्रबंधन महत्वपूर्ण है। घाटे को न्यूनतम रखना और लाभ लेना इस प्रकार के निवेश में सफलता की कुंजी है।
रक्षात्मक पोर्टफोलियो
रक्षात्मक स्टॉक आमतौर पर एक उच्च बीटा नहीं रखते हैं। वे व्यापक बाजार आंदोलनों से अपेक्षाकृत अलग-थलग हैं।
चक्रीय शेयरों के विपरीत, जो अंतर्निहित आर्थिक व्यापार चक्र के प्रति संवेदनशील हैं, रक्षात्मक स्टॉक बुरे समय के साथ-साथ अच्छे समय में भी अच्छा करते हैं। आम तौर पर अर्थव्यवस्था चाहे कितनी भी सड़ी-गली क्यों न हो, ऐसी कंपनियां जो रोज़मर्रा की ज़िंदगी के लिए ज़रूरी उत्पाद बनाती हैं, बच जाएंगी।
उपभोक्ता स्टेपल्स के लिए देखें
अपने रोजमर्रा के जीवन में आवश्यक के बारे में सोचो और उन कंपनियों को ढूंढें जो इन उपभोक्ता प्रधान उत्पादबनातेहैं।
एक बोनस के रूप में, इनमें से कई कंपनियां लाभांश के रूप में अच्छी तरह से पेशकश करती हैं, जो पूंजीगत नुकसान को कम करने में मदद करती हैं । एक रक्षात्मक पोर्टफोलियो अधिकांश निवेशकों के लिए एक विवेकपूर्ण विकल्प है।
आय पोर्टफोलियो
एक आय पोर्टफोलियो उन निवेशों पर केंद्रित होता है जो लाभांश या अन्य प्रकार के वितरण से हितधारकों को पैसा बनाते हैं।
आय पोर्टफोलियो में कुछ स्टॉक रक्षात्मक पोर्टफोलियो में भी फिट हो सकते हैं, लेकिन यहां उन्हें मुख्य रूप से उनकी उच्च पैदावार के लिए चुना जाता है।
एक आय पोर्टफोलियो को सकारात्मक नकदी प्रवाह उत्पन्न करना चाहिए। रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) और मास्टर सीमित भागीदारी (एमएलपी) आय-उत्पादक निवेश के उदाहरण हैं।5 अनुकूल कर स्थिति के बदले में ये कंपनियां अपने मुनाफे का अधिकांश हिस्सा शेयरधारकों को लौटा देती हैं। REIT, विशेष रूप से, अचल संपत्ति के मालिक की बाधाओं के बिना अचल संपत्ति में निवेश करने का एक तरीका है।
हालांकि, ध्यान रखें कि ये शेयर आर्थिक जलवायु के अधीन हैं।REIT आर्थिक मंदी के दौरान एक धड़कन लेते हैं, जब नया निर्माण और खरीद सूख जाती है।।
उच्च लाभांश के लिए देखें
निवेशकों को उन शेयरों की तलाश में रहना चाहिए जो पक्ष से बाहर हो गए हैं लेकिन उच्च लाभांश नीति बनाए रखी है।ये ऐसी कंपनियां हैं जो आय को पूरक कर सकती हैं और पूंजीगत लाभ प्रदान कर सकती हैं।उपयोगिता और अन्य धीमी गति से विकास करने वाले उद्योग आपकी खोज शुरू करने के लिए एक आदर्श स्थान हैं।।
एक आय पोर्टफोलियो एक निवेशक की तनख्वाह या सेवानिवृत्ति आय का अच्छा पूरक हो सकता है।
सट्टा पोर्टफोलियो
इन विकल्पों के बीच, सट्टा पोर्टफोलियो जुआ के सबसे करीब है। यह यहाँ चर्चा की गई किसी भी अन्य की तुलना में अधिक जोखिम लेने पर जोर देता है।
सट्टा नाटकों में प्रारंभिक सार्वजनिक प्रसाद (आईपीओ) या स्टॉक शामिल हो सकते हैं जो अधिग्रहण लक्ष्य होने की अफवाह हैं। एक एकल उत्पाद को विकसित करने की प्रक्रिया में प्रौद्योगिकी या स्वास्थ्य देखभाल कंपनियां इस श्रेणी में आती हैं। एक युवा तेल कंपनी अपने प्रारंभिक उत्पादन परिणामों को जारी करने के बारे में एक सट्टा खेल होगी।
वित्तीय सलाहकार आमतौर पर सलाह देते हैं कि सट्टा पोर्टफोलियो को फंड करने के लिए किसी व्यक्ति की संपत्ति का 10% से अधिक का उपयोग नहीं किया जाना चाहिए।९
उत्तोलन ETFs
आज के बाजारोंमें लीवरेज्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF)की लोकप्रियतायकीनन अटकलों का प्रतिनिधित्व कर सकती है।११ वे निवेश हैं जो उचित हैं क्योंकि सही समय पर लेने से कुछ ही समय में भारी मुनाफा हो सकता है।
सट्टा पोर्टफोलियो एक ऐसा विकल्प है जिसे सबसे अधिक शोध की आवश्यकता होती है अगर इसे सफलतापूर्वक किया जाना है। यह बहुत काम भी लेता है। सट्टा स्टॉक आमतौर पर ट्रेड होते हैं, न कि आपके क्लासिक बाय-एंड-होल्ड निवेश।
हाइब्रिड पोर्टफोलियो
एक हाइब्रिड पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए अन्य निवेशों जैसे कि बॉन्ड, कमोडिटी, रियल एस्टेट और यहां तक कि कला में उद्यम करने की आवश्यकता होती है। हाइब्रिड पोर्टफोलियो दृष्टिकोण में लचीलेपन का एक बड़ा सौदा है।
सब मिला दो
परंपरागत रूप से, इस प्रकार के पोर्टफोलियो में ब्लू-चिप स्टॉक का एक कोर और कुछ उच्च-ग्रेड सरकार या कॉर्पोरेट बॉन्ड शामिल होंगे। आरईआईटी और एमएलपी भी संपत्ति का एक हिस्सा बना सकते हैं।
एक हाइब्रिड पोर्टफोलियो अपेक्षाकृत निश्चित अनुपात में स्टॉक और बॉन्ड को मिलाएगा।यह दृष्टिकोण कई परिसंपत्ति वर्गों में विविधीकरण प्रदान करता है।यह अपने आप में फायदेमंद है क्योंकि इक्विटी और फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज ऐतिहासिक रूप सेएक दूसरे के साथ नकारात्मक सहसंबंध रखने की प्रवृत्ति रखते हैं।
तल – रेखा
दिन के अंत में, निवेशकों को इन सभी विभागों पर विचार करना चाहिए और सही एक पर निर्णय लेना चाहिए या इससे भी बेहतर, एक से अधिक का सही संयोजन करना चाहिए।
निवेश पोर्टफोलियो के निर्माण के लिए निष्क्रिय, सूचकांक निवेश दृष्टिकोण की तुलना में अधिक प्रयास की आवश्यकता होती है । यदि आप इसे अकेले जाते हैं, तो आपको अपने पोर्टफोलियो की निगरानी करनी होगी और इसे और अधिक बार दोबारा करना होगा। किसी भी पोर्टफोलियो प्रकार के लिए बहुत अधिक या बहुत कम जोखिम अतिरिक्त जोखिम का परिचय देता है।
अतिरिक्त आवश्यक प्रयास के बावजूद, पोर्टफोलियो को परिभाषित करना और निर्माण करना आपके निवेश के आत्मविश्वास को बढ़ा सकता है और आपको अपने वित्त पर नियंत्रण प्रदान कर सकता है।