2021 के लिए 5 म्यूनिसिपल बॉन्ड फंड

निश्चित-आय स्थान में कर-सुव्यवस्थित निवेश रणनीतियों की मांग करने वाले व्यक्तिगत निवेशकों के लिए, नगरपालिका बांड एक आकर्षक समाधान प्रदान करते हैं। नगरपालिका बांड सरकारी प्रतिभूतियों द्वारा जारी किए गए ऋण प्रतिभूतियां हैं जो बांड की अवधि में ब्याज भुगतान के माध्यम से मामूली रिटर्न प्रदान करते हैं। एक नगरपालिका बांड पर प्राप्त ब्याज आम तौर पर संघीय कर से छूट दी जाती है, और कुछ मामलों में, राज्य और शहर कर के रूप में अच्छी तरह से।

व्यक्तिगत निवेशकों के पास सुरक्षा जारी करने वाली संस्था के माध्यम से व्यक्तिगत रूप से नगरपालिका बांड खरीदने की क्षमता है, या निवेशक कई नगरपालिका बांड मुद्दों के लिए अधिक जोखिम प्राप्त करने के लिए एक म्यूचुअल फंड जैसे निवेशित रणनीति का उपयोग कर सकते हैं। यहां, हम 5 टॉप रेटेड मुनि फंडों पर एक नज़र डालते हैं।

चाबी छीन लेना

• म्यूनिसिपल बॉन्ड म्यूचुअल फंड कुछ निवेशकों को कर-मुक्त उपज प्रदान करते हैं, जो कि कुछ डेट इंस्ट्रूमेंट्स के जोखिम को कम करने वाले विविध पोर्टफोलियो का उपयोग करते हैं।
• म्यूनिसिपल बॉन्ड फंड्स में अस्थिरता की कम डिग्री के साथ दीर्घकालिक, स्थिर पूंजी की सराहना होती है।

मुनि निधि

जबकि कर ब्रैकेट में निवेशकों के लिए आकर्षक हैं, प्रतिभूतियां जोखिम का एक डिग्री ले जाती हैं। सामान्य दायित्व बांड, या जारी करने वाली इकाई की कर शक्ति द्वारा समर्थित लोगों को राजस्व बांड की तुलना में सुरक्षित निवेश माना जाता है, या जो विशिष्ट परियोजनाओं को निधि देने के लिए उपयोग किया जाता है। क्योंकि सामान्य दायित्व बांड निवेशकों को कम जोखिम के लिए उजागर करते हैं, इन नगरपालिका बांडों पर भुगतान की गई ब्याज दरें अन्य ऋण प्रतिभूतियों की तुलना में कम हैं।

राजस्व बांड का एक बड़ा खतरा है डिफ़ॉल्ट समय के साथ है, लेकिन वे एक उच्च प्रदान कर सकते हैं वापसी की दर निवेशक जो कि जोखिम पर लेने के लिए तैयार कर रहे हैं। म्यूनिसिपल बॉन्ड फंड्स में निवेश करने से निवेशकों को कर-मुक्त आय की संभावना के साथ सामान्य दायित्व और राजस्व बांडों में विविधता लाने की अनुमति मिलती है।

2020 के लिए कुछ शीर्ष नगरपालिका बॉन्ड फंडों पर एक नज़र डालें: अमेरिकन हाई-इनकम म्युनिसिपल बॉन्ड फंड (AMHIX), नूवेन हाई यील्ड म्युनिसिपल बॉन्ड फंड I (NHMRX), मोहरा इंटरमीडिएट-टर्म टैक्स-एक्ज़ाम फंड इनवेस्टर शेयर ( VWITX), टी। रोवे मूल्य मैरीलैंड टैक्स-फ्री बॉन्ड फंड (MDXBX) और ओपेनहाइमर रोचेस्टर हाई यील्ड म्यूनिसिपल फंड क्लास ए (ORNAX)।

सभी जानकारी दिसंबर 2020 तक चालू थी।

1. अमेरिकन हाई-इनकम म्युनिसिपल बॉन्ड फंड

अमेरिकन हाई-इनकम म्युनिसिपल बॉन्ड फंड (AMHIX) की स्थापना 1994 में निवेशकोंको नियमित संघीय आय कर से मुक्तउच्च आय वाले निवेशकों को प्रदान करने के लिए कीगई थी।फंड के प्रबंधक फंड की $ 7.8 बिलियन की संपत्ति का एक बड़ा हिस्सा म्यूनिसिपल बॉन्ड डेट सिक्योरिटीज में फेडरल टैक्स से मुक्त करते हैं। 

म्यूचुअल फंड कम और उच्च रेटेड बॉन्ड मुद्दों पर होल्डिंग्स को विविधता देता है, जिसमें ऋण प्रतिभूतियों में संपत्ति की एक महत्वपूर्ण राशि बीबीबी + या उससे नीचे होती है। 

नवंबर 2020 तक, अमेरिकन हाई इनकम म्युनिसिपल बॉन्ड फंड ने 10 साल का वार्षिक रिटर्न 5.46% उत्पन्न किया है।म्यूचुअल फंड का व्यय अनुपात 0.67% है, औरजब वे शेयर खरीदतेहैं तो निवेशकोंसे 3.75% का अपफ्रंट बिक्री भार लिया जाता है।एक न्यूनतम निवेश $ 250 के दोनों योग्य और गैर-योग्य निवेश खातों के लिए आवश्यक है।

2. नुवीन हाई यील्ड म्यूनिसिपल बॉन्ड फंड I 

नूवेन हाई यील्ड म्यूनिसिपल बॉन्ड फंड (NHMRX) 1999 में स्थापित किया गया था और निवेशकों को संघीय कर से मुक्त वर्तमान आय प्रदान करने की मांग की गई थी।  पूंजीगत प्रशंसा निधि काद्वितीयक निवेश उद्देश्य है। फंड मैनेजर म्यूचुअल फंड के $ 18.7 बिलियन के म्यूनिसिपल बॉन्ड्स में 80% का न्यूनतम निवेश करते हैं जो किसंघीय स्तर पर व्यक्तिगत आयकर से मुक्त ब्याज का भुगतान करते हैं, जिसमें अधिकांश फंड फंड परिसंपत्तियों के दीर्घकालिक, निम्न-गुणवत्ता वाले मुद्दों में निवेश किए जाते हैं।

नूवेन हाई यील्ड म्युनिसिपल बॉन्ड फंड नेनवंबर 2020 तक निवेशकों के लिए 6.62% का10-वर्षीय वार्षिक रिटर्न तैयार किया है। म्यूचुअल फंड का व्यय अनुपात 0.99% है और यह नो-लोड फंड है जिसमें कोई आस्थगित बिक्री शुल्क नहीं लगाया जाता है छुटकारे का समय।यह फंड उच्च निवल मूल्य वाले निवेशकों पर लक्षित है, जिन्हें योग्य और गैर-योग्य खातों के लिए $ 100,000 का प्रारंभिक निवेश करना आवश्यक है।

3. मोहरा इंटरमीडिएट-टर्म टैक्स-छूट फंड निवेशक शेयर

मोहरा इंटरमीडिएट-टर्म टैक्स-एक्सेम्प्ट फंड (VWITX) 1977 की एक स्थापना तिथि है, जो इसे बाजार पर सबसे लंबे समय तक चलने वाले नगरपालिका बांड म्यूचुअल फंड में से एक बनाता है।फंड निवेशकों को वर्तमान आय के साथ प्रदान करने का प्रयास करता है, जो कि शीर्ष तीन रेटिंग श्रेणियों में रेटेड नगरपालिका बांडों में अपनी 78.2 बिलियन डॉलर की संपत्ति का न्यूनतम 75% निवेश करके संघीय व्यक्तिगत आयकर से मुक्त है।

एक मध्यवर्ती नगरपालिका बॉन्ड फंड के रूप में, यह छह से 12 साल की एक डॉलर-भारित औसत परिपक्वता रखता है, लेकिन फंड प्रबंधकों के पास फंड के भीतर रखी गई व्यक्तिगत प्रतिभूतियों की परिपक्वता पर विशिष्ट सीमाएं नहीं हैं।

नवंबर 2020 तक, मोहरा इंटरमीडिएट-टर्म टैक्स-एग्जाम्प्ट फंड ने 0.17% के असाधारण कम व्यय अनुपात के साथ 3.59% का 10-वर्षीय वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है।शेयर खरीद या मोचन पर निवेशकों को एक अप-फ्रंट या आस्थगित बिक्री भार नहीं लिया जाता है, हालांकि नए योग्य और गैर-योग्य खातों के लिए $ 3,000 का प्रारंभिक निवेश आवश्यक है।

4. टी। रोवे मूल्य मैरीलैंड टैक्स-फ्री बॉन्ड फंड

टी। रोवे मूल्य मैरीलैंड टैक्स-फ्री बॉन्ड फंड (एमडीएक्सबीएक्स) 1987 में स्थापित किया गया था और निवेशकों को निधि के लिए वर्तमान आय का एक उच्च स्तर प्रदान करने की मांग की गई थी।फंड मैनेजर, फंड प्रतिभूतियों में $ 2.5 बिलियन की संपत्ति का न्यूनतम 80% निवेश करते हैं जो कि संघीय और मैरीलैंड राज्य और स्थानीय व्यक्तिगत ऋण करों से मुक्त हैं।

बॉन्ड होल्डिंग्स की अवधि होती है, और फंड के भीतर ऋण प्रतिभूतियां उच्च-गुणवत्ता के मुद्दों पर केंद्रित होती हैं।

नवंबर 2020 तक, टी। रोवे मूल्य मैरीलैंड टैक्स-फ्री बॉन्ड फंड ने 0.78% के व्यय अनुपात के साथ 3.78% का 10-वर्षीय वार्षिक रिटर्न उत्पन्न किया है।म्यूचुअल फंड निवेशकों को अपफ्रंट या डिफरल सेल्स चार्ज नहीं देता है, हालांकि योग्य और गैर-योग्य दोनों खातों के लिए $ 2,500 के शुरुआती निवेश की आवश्यकता होती है।

5. ओपेनहाइमर रोचेस्टर हाई यील्ड म्यूनिसिपल फंड क्लास ए

ओपेनहाइमर रोचेस्टर हाई यील्ड म्युनिसिपल फंड (ORNAX) की अक्टूबर 1993 की स्थापना की तारीख है। म्यूचुअल फंड कर-मुक्त आय के साथ अमेरिका भर में जारी उच्च-उपज वाले नगरपालिका बांड में अपनी $ 7.4 बिलियन की शुद्ध संपत्ति का कम से कम 80% निवेश करता है।।

नवंबर 2020 तक, फंड ने निवेशकों के लिए 10 साल का वार्षिक रिटर्न 6.89% उत्पन्न किया है।म्यूचुअल फंड का व्यय अनुपात 0.95% और अप-फ्रंट बिक्री भार 4.25% है।इसके लिए 1,000 डॉलर के शुरुआती निवेश की भी आवश्यकता होती है।।