3 डॉज और कॉक्स फंड मॉर्निंगस्टार द्वारा 4 सितारे या उच्चतर रेटेड
चकमा और कॉक्सम्यूचुअल फंड उद्योग मेंएक उत्कृष्ट धन प्रबंधन फर्म है, जिसमें सफलता का एक लंबा ट्रैक रिकॉर्ड है।कंपनी की प्रबंधन टीम एक विस्तृत विचार निर्माण प्रक्रिया के साथ एक सहयोगी दृष्टिकोण की ओर जाती है।डॉज और कॉक्स प्रबंधकों को भी अपने फंड में निवेश किया जाता है और इसलिए, शेयरधारकों के रिटर्न को अधिकतम करने के लिए एक मजबूत प्रोत्साहन है।
कंपनी को कई बार म्यूचुअल फंड एनालिटिक्स फर्म मॉर्निंगस्टार द्वारा एक अनुकरणीय फर्म के रूप में मान्यता दी गई है, और इसके कई कोर फंड ने मॉर्निंगस्टार से चार- और पांच-स्टार समग्र रेटिंग अर्जित की है।
मॉर्निंगस्टार के अनुसार, डॉज और कॉक्स की निवेश-समिति संरचना “अनुकरणीय” है। प्रत्येक फंड की 8 सदस्यीय समिति बढ़ती हुई प्रतिभा के साथ अनुभवी निवेशकों को मिलाती है। सहयोगात्मक निर्णय लेने और क्रमिक, अच्छी तरह से टेलीग्राफ्ड कर्मियों के परिवर्तन दीर्घकालिक स्थिरता और स्थिरता को बढ़ावा देते हैं। यह फर्म 60 से अधिक इक्विटी और फिक्स्ड-इनकम मैनेजर और विश्लेषकों के गहन अनुसंधान पूल से अपनी समितियों को आकर्षित करती है।
नीचे, हम उनके निवेश की रणनीति, प्रदर्शन और पेशेवरों और विपक्षों पर प्रकाश डालते हुए तीन उच्च रेटेड डॉज और कॉक्स म्यूचुअल फंडों पर एक नज़र डालते हैं।
चाबी छीन लेना
- डॉज एंड कॉक्स निवेश उत्पादों की एक श्रृंखला की पेशकश करते हुए एक प्रसिद्ध सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड कंपनी है।
- अपने म्यूचुअल फंड परिवार में, तीनों को मॉर्निंगस्टार, इंक।
- मॉर्निंगस्टार रेटिंग निवेशकों को म्यूचुअल फंड की गुणवत्ता और पिछले प्रदर्शन का त्वरित मूल्यांकन करने की अनुमति देती है।
- डॉज और कॉक्स फंड हम हाइलाइट करते हैं लगातार अपने बेंचमार्क को हराते हैं और अपेक्षाकृत कम प्रबंधन शुल्क के साथ आते हैं।
- यहां, हम इनमें से तीन फंडों को देखते हैं: द डॉज एंड कॉक्स बैलेंस्ड फंड, स्टॉक फंड और इनकम फंड।
मॉर्निंगस्टार रेटिंग
मॉर्निंगस्टार स्वतंत्र निवेश विश्लेषण का एक बहुत सम्मानित और विश्वसनीय स्रोत है , जो म्यूचुअल फंड और ईटीएफ अनुसंधान में विशेषज्ञता है। मॉर्निंगस्टार द्वारा प्रदान किए गए डेटा और अनुसंधान इसकी सहज रेटिंग प्रणाली में परिणत होते हैं जो सितारों का उपयोग करते हैं, रेटिंग फंड एक से पांच सितारा पैमाने पर।
मॉर्निंगस्टार एक श्रेणी के भीतर अपनी रैंकिंग निर्धारित करने के लिए फंड के पिछले प्रदर्शन के आधार पर एक मालिकाना गणितीय मूल्यांकन का उपयोग करता है । तीन साल या उससे कम के ट्रैक रिकॉर्ड वाले फंड मॉर्निंगस्टार की रेटिंग प्रणाली के लिए योग्य नहीं हैं। मॉर्निंगस्टार की रेटिंग प्रणाली कंपनी की राय को प्रतिबिंबित नहीं करती है। बल्कि, यह अपनी श्रेणी के भीतर अपने साथियों के संबंध में एक फंड के प्रदर्शन का एक उद्देश्य तुलना है।
प्रत्येक श्रेणी के भीतर शीर्ष 10 प्रतिशत फंडों को पांच-सितारा रेटिंग प्राप्त होती है, और निचले 10 प्रतिशत को एक-स्टार रेटिंग प्राप्त होती है।फंड्स को तीन साल, पांच साल और 10 साल के आधार पर रेट किया जाता है।एक साथ, ये तीनों रेटिंग्स प्रत्येक फंड को समग्र स्टार रेटिंग देने के लिए संयुक्त हैं। मॉर्निंगस्टार अपनी रैंकिंग को मासिक रूप से अपडेट करता है।
मॉर्निंगस्टार रेटिंग को संशोधित घंटी वक्र वितरण पर वितरित किया जाता है: 10% को 5-स्टार रेटिंग मिलती है; 22.5% एक 4-स्टार रेटिंग प्राप्त करते हैं; 35% को 3-स्टार रेटिंग प्राप्त होती है; 22.5% को 2-स्टार रेटिंग मिलती है, और 10% को 1-स्टार रेटिंग मिलती है।
स्वाभाविक रूप से, निवेशक एक या दो-स्टार फंडों के विपरीत अपने पैसे को चार और पांच सितारा फंड में निवेश करना पसंद करते हैं। यह इस कारण से है कि कई खुदरा निवेशक म्यूचुअल फंड के निर्णय लेते समय मॉर्निंगस्टार के मूल्यांकन पर बहुत भरोसा करते हैं। जबकि स्टार-रेटिंग प्रणाली के कुछ आलोचक हैं, यह व्यक्तिगत निवेशकों के लिए एक अच्छे उत्तराधिकारी के रूप में कार्य करता है।
डॉज और कॉक्स ग्लोबल बॉन्ड फंड (DODLX)
डॉज एंड कॉक्स ग्लोबल बॉन्ड फंड (DODLX) 2014 में स्थापित किया गया था और बांड के विविध पोर्टफोलियो और कम से कम तीन अलग-अलग देशों के जारीकर्ताओं के अन्य ऋण साधनों में निवेश करता है, जिसमें उभरते बाजार देश शामिल हो सकते हैं। ग्लोबल बॉन्ड फंड को विशेष देशों को निर्धारित प्रतिशत में अपने निवेश को आवंटित करने की आवश्यकता नहीं है और बिना सीमा के उभरते बाजारों में निवेश कर सकते हैं।
सामान्य परिस्थितियों में, फंड गैर-अमेरिकी जारीकर्ताओं की प्रतिभूतियों में अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 40% निवेश करता है और ऋण उपकरणों में अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 80%, जो प्रत्येक मामले में आगे के अनुबंध जैसे डेरिवेटिव द्वारा दर्शाया जा सकता है।, वायदा अनुबंध, या स्वैप समझौते । ऋण साधन जिसमें फंड शामिल हो सकता है, लेकिन सरकार और सरकार से संबंधित दायित्वों, गिरवी और परिसंपत्ति-समर्थित प्रतिभूतियों, कॉर्पोरेट और नगर निगम के बॉन्ड तक सीमित नहीं हैं, और अन्य निश्चित और फ्लोटिंग दर वाले इंस्ट्रूमेंट्स में Baa3 / BBB- या उच्चतर रेट किए गए हैं । फंड अमेरिकी डॉलर-संप्रदायित और गैर-अमेरिकी डॉलर-संप्रदाय ऋण उपकरणों दोनों में निवेश करता है।
जनवरी 2021 तक, DODLX की संपत्ति में केवल $ 1 बिलियन है।यह 0.45% व्यय अनुपात का शुल्क लेता है, जो सक्रिय रूप से प्रबंधित वैश्विक बांड फंडों के लिए कम है।निवेशकों को न्यूनतम $ 2,500 ( IRA के लिए $ 1,000)का निवेश करना आवश्यक है।फंड बीबीबी की मध्यम क्रेडिट रेटिंग, 4 साल के पोर्टफोलियो प्रभावी अवधि और 2.41% की उपज के साथ केवल निश्चित आय वाली प्रतिभूतियों में निवेश करता है। फंड का 1, 3, और 1/20/21 के रूप में 5-वर्षीय वार्षिक प्रदर्शन क्रमशः 10.7%, 7.0% और 8.2% है, प्रत्येक उदाहरण में अपने साथियों और बेंचमार्क को एक महत्वपूर्ण डिग्री से बेहतर प्रदर्शन करते हैं।
अपने मजबूत दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड, निरंतर निवेश प्रक्रिया और कम फीस के कारण, फंड ने मॉर्निंगस्टार से पांच सितारा समग्र रेटिंग अर्जित की है।
DODLX पेशेवरों और विपक्ष
डॉज एंड कॉक्स ग्लोबल बॉन्ड फंड एक 5-स्टार फंड है, जो इसे बहुत उच्च गुणवत्ता और निवेशकों की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए उपयुक्त बनाता है। इसमें अपेक्षाकृत कम व्यय अनुपात है, लेकिन आरंभ करने के लिए न्यूनतम निवेश की आवश्यकता होती है। एक वैश्विक बॉन्ड फंड के रूप में, यह भौगोलिक रूप से अच्छी तरह से विविध है, लेकिन चूंकि इसमें उभरते हुए बाजार बॉन्ड और गैर-डॉलर-मूल्य-प्रतिभूतियां शामिल हैं, इसलिए देश जोखिम और मुद्रा जोखिम के लिए औसत से अधिक जोखिम है।
पेशेवरों
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5-स्टार मॉर्निंगस्टार रेटिंग
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अपने साथियों और बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया है
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अपनी कक्षा के लिए कम व्यय अनुपात
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विश्व स्तर पर विविधता है
विपक्ष
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न्यूनतम $ 2,500 निवेश की आवश्यकता है
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देश-विशिष्ट जोखिम के लिए जोखिम
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मुद्रा जोखिम के लिए जोखिम
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सभी निवेशकों के लिए डेरिवेटिव का उपयोग उचित नहीं हो सकता है
चकमा और कॉक्स स्टॉक फंड (DODGX)
1965 में शुरू किए गए डॉज एंड कॉक्स स्टॉक फंड (DODGX) में 20 जनवरी, 2021 तक $ 70.7 बिलियन AUM था, और मूल्य-विशेषताओं को दर्शाने वाले मिड और लार्ज-कैप आम शेयरों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करता था।
निधि अंतर्निहित वित्तीय स्थिति और व्यक्तिगत कंपनियों की संभावनाओं पर केंद्रित है, जिसमें भविष्य की कमाई, नकदी प्रवाह और लाभांश शामिल हैं। इसके 77-स्टॉक पोर्टफोलियो की सबसे बड़ी सांद्रता वित्तीय और हेल्थकेयर शेयरों में है, दोनों सेक्टर एक साथ सभी निवेशों का लगभग आधा हिस्सा बनाते हैं। DODGX का प्रबंधन नापसंद शेयरों में विरोधाभासी स्थिति लेने के लिए जाना जाता है जो कभी-कभी अच्छी तरह से भुगतान करते हैं। 17% की टर्नओवर दर के साथ, फंड सक्रिय है लेकिन फिर भी कर-कुशल है ।
डॉज एंड कॉक्स स्टॉक फंड एक सुसंगत निवेश दृष्टिकोण को नियुक्त करता है जो लंबे समय में प्रमुख सूचकांक, जैसे एसएंडपी 500 इंडेक्स और रसेल 1000 मूल्य सूचकांक को बेहतर बनाता है।फंड ने क्रमशः 10.66% और 3- और 5-7% के सालाना रिटर्न का औसत वार्षिक रिटर्न दिखाया और क्रमशः 15.96%।।
मॉर्निंगस्टार से फंड की चार-स्टार रेटिंग है, 0.52% का अपेक्षाकृत कम शुद्ध व्यय अनुपात, और कोई लोड शुल्क नहीं लेता है, लेकिन न्यूनतम 2,500 डॉलर की आवश्यकता होती है।।
DODGX पेशेवरों और विपक्ष
डॉज एंड कॉक्स स्टॉक फंड ने लंबी अवधि के आधार पर अपने साथियों और बेंचमार्क को बेहतर बना दिया है और सक्रिय रूप से प्रबंधित इक्विटी फंड के लिए अपेक्षाकृत कम व्यय अनुपात है। फंड में निवेशक बनने के लिए न्यूनतम डॉलर की राशि की आवश्यकता होती है, और जब यह एक समग्र दीर्घकालिक 4-स्टार रेटिंग प्राप्त करता है, तो मॉर्निंगस्टार केवल पिछले 3 वर्षों में इसे 3 स्टार बनाता है।
पेशेवरों
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4-स्टार मॉर्निंगस्टार रेटिंग
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अपने साथियों और बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन किया है
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अपनी कक्षा के लिए कम व्यय अनुपात
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कम टर्नओवर दर
विपक्ष
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न्यूनतम $ 2,500 निवेश की आवश्यकता है
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मॉर्निंगस्टार रेटिंग में हाल ही में गिरावट आई है।