स्टॉक विचार के लिए निवेशक कैसे स्क्रीन कर सकते हैं
वहाँ बहुत सारे निवेशक हैं जो इसे अकेले जाते हैं। वे अपना शोध करते हैं और कम लागत वाले ब्रोकर के माध्यम से ट्रेड करते हैं। इन निवेशकों को उनकी उद्यमशीलता की भावना के लिए बधाई दी जानी है, लेकिन समस्या यह है कि कभी-कभी इन बहादुर लोगों को पता नहीं है कि कहां शुरू करना है या, विशेष रूप से, शेयरों के लिए स्क्रीन कैसे करें।
एक व्यक्तिगत स्टॉक का चयन करने के लिए, निवेशकों को पहले भावी खरीद का एक अच्छा स्रोत चाहिए। यह वह जगह है जहां अप-टू-डेट स्टॉक स्क्रीनर्स और मार्केट डेटा व्यक्तिगत निवेशक के लिए काफी उपयोगी साबित हो सकते हैं।
चाबी छीन लेना
- स्टॉक स्क्रीनर्स और मार्केट डेटा निवेशकों को स्टॉक चयन के बारे में व्यावहारिक निर्णय लेने में मदद कर सकते हैं।
- विभिन्न स्रोतों से अप-टू-डेट बाजार डेटा होने से, ब्याज दर, ऊर्जा क्षेत्र और अन्य आर्थिक संकेतक, जैसे कि बेरोजगारी और उपभोक्ता भावना को कवर करते हैं, निवेशकों को अच्छा स्टॉक चुनने में मदद करेंगे।
- यह जानना कि कौन से स्टॉक चुनना आसान हो सकता है जब कोई निवेशक पहले यह जानता है कि किन शेयरों को नहीं चुनना है। वितरकों, कमोडिटी-प्रकार के व्यवसायों, पतले-कारोबार वाली कंपनियों से बचना, और जिन्हें “क्लास में सर्वश्रेष्ठ” नहीं माना जाता है, विवेकपूर्ण है।
- निवेशकों को उन संकेतकों की तलाश करनी चाहिए जो सफल कंपनियों के पास हैं, जैसे कि त्वरित बिक्री और कमाई में वृद्धि और उच्च स्तर पर अंदरूनी खरीद।
- निवेशकों के लिए यह महत्वपूर्ण है कि वे किसी भी क्षेत्र की पहचान करने के लिए कंपनियों के वित्तीय वक्तव्यों का विश्लेषण करें जो ताकत या कमजोरियों को दर्शाते हैं।
समय पर बाजार डेटा का मूल्य
बाजार में क्या चल रहा है, इसके बारे में निवेशकों को अधिक से अधिक जानकारी चाहिए। इसका मतलब है कि आर्थिक, उद्योग और कंपनी-विशिष्ट जानकारी के लिए विभिन्न स्रोतों में दोहन। स्पष्ट होने के लिए, निवेशकों को आंकड़ों और हर उद्योग की पेचीदगियों को ठीक करने की जरूरत नहीं है, जिस तरह से वॉल स्ट्रीट के विश्लेषकों का कहना है, लेकिन उन्हें बाजार को चलाने के लिए एक अच्छी समझ रखने की जरूरत है।
इसलिए, सभी प्रकार के मीडिया चैनलों के माध्यम से व्यावसायिक रिपोर्ट देखना, वित्तीय वेबसाइटों पर समाचार पढ़ना और सोशल मीडिया पर निवेशक की भावना को ट्रैक करना अत्यधिक अनुशंसित है। जानकार निवेशकों को डेटा और घटनाओं की तलाश में रहना चाहिए जो अर्थव्यवस्था को आगे बढ़ाएगा। स्रोतों के विस्तृत क्रॉस-सेक्शन से जानकारी प्राप्त करना यह सुनिश्चित करेगा कि एक निवेशक पक्षपाती या अधूरा समाचार प्रवाह प्राप्त नहीं कर रहा है।
समाचारों के संदर्भ में, ये कुछ प्रकार के जानकारी हैं, जिन्हें निवेशकों को नियमित आधार पर टैप करना चाहिए।
ब्याज दर
ब्याज दर के रुझान, या भविष्य की दर में वृद्धि या कटौती की संभावना पर जानकारी अत्यंत मूल्यवान है। याद रखें, यदि कोई निवेशक भविष्य की दरों में कटौती की संभावना का ठीक से अनुमान लगा सकता है या प्रत्याशित कर सकता है और घरेलू इक्विटी के संपर्क में वृद्धि कर सकता है, तो वह निवेशक बहुत पैसा बनाने के लिए खड़ा है।
फिर, यही कारण है कि आर्थिक समाचारों का समयबद्ध, विचारशील विश्लेषण महत्वपूर्ण है। सीएनबीसी, ब्लूमबर्ग, या फॉक्स बिजनेस जैसे बिजनेस टेलीविजन चैनल आमतौर पर न केवल ब्याज दर की खबरें देने में अच्छा काम करते हैं, बल्कि भविष्य की फेड पॉलिसी में बदलाव के लिए जनता को मदद भी कर सकते हैं ।
तेल और ऊर्जा
के बारे में जानकारी OPEC तेल उत्पादन और घरेलू सूची भंडार उतना ही महत्वपूर्ण है। क्यों? सबसे सरल उत्तर यह है कि हमारी अर्थव्यवस्था और भविष्य की विकास संभावनाएं उचित मूल्य पर स्रोत तेल की क्षमता पर निर्भर करती हैं। यह आपूर्ति / मांग समीकरण को अत्यंत महत्वपूर्ण बनाता है।
फिर, वॉल स्ट्रीट जर्नल और रॉयटर्स सहित वित्तीय मीडिया, इस समाचार को न केवल रिपोर्ट करने में एक महान काम करते हैं, बल्कि निवेशकों को आपूर्ति में संभावित परिवर्तनों का पूर्वानुमान लगाने में भी मदद करते हैं ।
आर्थिक संकेतक
अगला, उपभोक्ता भावना संख्या, आवास शुरू होता है, और रोजगार के आंकड़ों पर विचार करें। ये आंकड़े मुख्य रूप से अर्थव्यवस्था के संकेतकों में पिछड़ रहे हैं, निवेशकों को इस बात का एहसास दिलाते हैं कि व्यापक जनता क्या सोच रही है और कैसे वे अपने पैसे खर्च कर रहे हैं। यह महत्वपूर्ण डेटा है क्योंकि यह प्रेमी निवेशक को एक प्रवृत्ति देखने और निकट भविष्य में कुछ वस्तुओं पर पैसा खर्च करने की उपभोक्ता की इच्छा को पूरा करने की अनुमति देता है।
इस डेटा का उपयोग करने के एक उदाहरण के रूप में, यदि उपभोक्ता की भावना अधिक है, तो आवास की शुरुआत लगातार बढ़ रही है और बेरोजगारी कम हो रही है, कोई ठीक से मान सकता है कि उच्च-अंत खुदरा विक्रेता बेहतर किराया देंगे। इसके विपरीत, जब उन सभी संकेतकों को फ़्लिप किया जाता है, तो एक उचित धारणा यह होगी कि निचले-छोर वाले खुदरा व्यापारी बेहतर किराया देंगे।
कंपनियों के प्रकार से बचें
उचित स्टॉक चयन की चाल कुछ व्यवहार्य उम्मीदवारों के लिए संभावित निवेश को कम करने में सक्षम है। यह किस प्रकार की कंपनियों से बचने के लिए जानने के द्वारा पूरा किया जा सकता है।
असामान्य परिस्थितियों को छोड़कर, निवेशकों को आम तौर पर स्पष्ट होना चाहिए:
वितरक या कमोडिटी-प्रकार के व्यवसाय
चूंकि ये कंपनियां निर्माता नहीं हैं, वे केवल बिचौलिये हैं जिनके पास शायद ही कोई अद्वितीय गुण है जो बड़ी संख्या में निवेशकों को आकर्षित करेगा। इसके अलावा, सामान्य तौर पर, वितरक बनने के लिए प्रतिस्पर्धा में बाधा उत्पन्न होने की संभावना कम होती है।
ऐसे व्यवसायों के उदाहरण बच्चों के भरवां जानवरों के निर्माता होंगे (गैर-विशिष्ट खिलौने एक प्रसिद्ध वस्तु हैं) और उपभोक्ता इलेक्ट्रॉनिक्स वितरक जो केवल खुदरा विक्रेताओं को माल भेजते हैं। ये व्यवसाय आसानी से अपने मुनाफे को सिकुड़ते हुए देख सकते हैं यदि वे एक बड़े रिटेल खाते को खो देते हैं या यदि निर्माता कम कीमत के लिए सामान भेजने के लिए अलग वितरक ढूंढता है।
सकल मार्जिन 20% से नीचे
सबसे बुनियादी कारण यह है कि त्रुटि के लिए लगभग कोई मार्जिन नहीं है। वास्तव में, व्यापार में मामूली गिरावट भी मुनाफे को कम कर सकती है। आमतौर पर, कमोडिटी-प्रकार के व्यवसाय और वितरक कम मार्जिन लेते हैं। लेकिन इसलिए कुछ ऐसे स्टार्ट-अप्स करें, जिन्हें बाजार हिस्सेदारी हासिल करने के लिए कम कीमत पर अपने सामान और / या सेवाओं की पेशकश करनी पड़े । फिर, इन कंपनियों के सभी स्वाभाविक रूप से “जोखिम भरा है।”
“बेस्ट इन क्लास” नहीं माना जाता
जैसे आपके माता-पिता हमेशा कहते हैं, “आपको वह मिलता है जो आप भुगतान करते हैं।” दूसरे शब्दों में, दूसरी श्रेणी की कंपनियां अक्सर दूसरी श्रेणी की कंपनियां बनी रहती हैं, जब तक कि उनमें एक दिन के लिए उद्योग के शीर्ष कुत्ते बनने की क्षमता न हो। कोई निवेशक कैसे बता सकता है कि कोई कंपनी “क्लास में सर्वश्रेष्ठ है?” ऑड्स हैं यह व्यवसाय में सबसे बड़ा बाजार पूंजीकरण होगा, भौगोलिक पदचिह्न के संदर्भ में सबसे बड़ी उपस्थिति होगी, और यह उद्योग में “ट्रेंडसेटर” होगा (कीमत, प्रौद्योगिकी और उत्पाद प्रसाद के संदर्भ में) जिसमें यह संचालित होता है । वॉलमार्ट, Apple और Amazon ऐसी कंपनियों के अच्छे उदाहरण हैं।
पतले ट्रेन्ड
पतले कारोबार का मतलब है कि ये कंपनियां आम तौर पर प्रति दिन 100,000 से कम शेयरों का व्यापार करती हैं। इस प्रकार के शेयरों के लिए बाजार या “प्रसार” अक्सर बेहद अस्थिर होता है। वास्तव में, निवेशकों के पास बुनियादी बातों का विश्लेषण करने की बात आती है। आपूर्ति और मांग में तेज बदलाव और शेयर की कीमत पर संभावित प्रभाव सिर्फ एक अनुभवी निवेशक के लिए भी मुश्किल है।
जिन कंपनियों ने अधिग्रहण की घोषणा की है
बड़ी अधिग्रहण पर काम करने वाली कंपनियां अक्सर बड़े, अप्रत्याशित खर्चों की रिपोर्टिंग करती हैं, जो निकट-अवधि की कमाई पर एक बड़ा नुकसान डाल सकते हैं। फिर से, जबकि इस तरह का सौदा एक बहुत बड़ा अवसर पेश कर सकता है, नकारात्मक पक्ष यह है कि बहुत बार अनदेखी की जाती है।
मैनहट्टन Bagel इसका एक बढ़िया उदाहरण है।नब्बे के दशक के उत्तरार्ध में, राष्ट्रीय रूप से ज्ञात बैगेल श्रृंखला ने वेस्ट कोस्ट पर अपने सबसे बड़े प्रतिद्वंद्वियों में से एक खरीदा।लेकिन यह पता चला है कि लेखांकन समस्याएं थीं और कंपनी ने जो स्टोर खरीदे थे, वे लगभग उतने लाभदायक नहीं थे जितना कि यह (या निवेशकों) ने स्पष्ट नहीं किया था।क्योंकि अधिग्रहण इतना बड़ा था, मैनहट्टन बागेल समस्याओं का सामना नहीं कर सका और अंततः दिवालियापन संरक्षण के लिए फाइल करने के लिए मजबूर हो गया।
सफल कंपनियों की पहचान करना
ऐसी कई विशेषताएं हैं जो सफल कंपनियों के पास हैं:
त्वरित बिक्री और आय में वृद्धि
उन कंपनियों की तलाश करें जो 15% से अधिक में अपनी शीर्ष और नीचे की रेखाएं बढ़ा रही हैं। यह दहलीज क्यों? ऐसा इसलिए है क्योंकि यह एक ऐसा बेंचमार्क है जिसे कई संस्थाएं स्टॉक में लाने से पहले देखती हैं।
बेशक, ध्यान रखें कि तेज गति से बढ़ने वाली कंपनियों को अक्सर कुछ वर्षों के बाद अपने विकास को बनाए रखने में परेशानी होती है, और निवेशकों को निराश करने की अधिक संभावना होती है। आदर्श रूप से, 15% से 25% के बीच की सीमा सबसे अधिक वांछनीय है।
उच्च स्तर के अंदरूनी सूत्र ख़रीदना
इनसाइडर खरीदना एक महान संकेतक है जो एक कंपनी का अंडरवैल्यूड हो सकता है । क्यों? क्योंकि कुछ वरिष्ठ अधिकारी कंपनी में अपने विश्वास का प्रदर्शन करने के लिए शेयर खरीद सकते हैं, वहीं शेर का हिस्सा कंपनी स्टॉक को केवल एक कारण से खरीदते हैं: पैसा कमाना।
विशेष रूप से उन कंपनियों के लिए देखें जहां कई अंदरूनी लोग मौजूदा बाजार मूल्य पर या उसके पास खरीद रहे हैं। अंदरूनी डेटा के लिए एक बढ़िया स्रोत एसईसी है । हालांकि, अन्य गैर-सरकारी स्रोत भी इस विषय पर अच्छा डेटा प्रदान करते हैं, जिसमें फ़िन्विज़ और मॉर्निंगस्टार शामिल हैं।
सॉलिड चार्ट दिखाती कंपनियां
जबकि तकनीकी विश्लेषण स्टॉक चयन प्रक्रिया में एक प्रमुख कारक नहीं होना चाहिए, इसकी भूमिका है। आदर्श रूप से, निवेशकों को ऐसी कंपनी की तलाश में होना चाहिए जो उच्च मात्रा पर मूल्य में लगातार वृद्धि कर रही हो। क्यों? क्योंकि बढ़ती मात्रा पर अग्रिम स्टॉक संचय के अधीन हैं। दूसरे शब्दों में, स्टॉक में एक व्यापक-आधारित गति है जो इसे नए स्तरों पर लाने के लिए जारी रखने की संभावना है। एक हवाई जहाज के प्रक्षेपवक्र को उतारने का चित्र; कि तुम क्या देख रहे हो!
इसके अलावा, आप ऐसे शेयरों की तलाश कर सकते हैं जो नई ऊँचाईयां बना रहे हों। अक्सर ऐसी कंपनियां जो तकनीकी प्रतिरोध के स्तर से गुजरती हैं (या पहले से ही टूट चुकी हैं) ने हाल ही में कुछ सकारात्मक मौलिक सुधार का अनुभव किया है जो स्टॉक पर ध्यान आकर्षित कर रहे हैं।
आप जो जानते हैं उसे खरीदें
दिग्गज निवेशक पीटर लिंच यह कहने के लिए प्रसिद्ध थे कि सभी निवेशकों को या तो उन उत्पादों / कंपनियों से परिचित होना चाहिए जो वे निवेश करते हैं।
जो आप जानते हैं उसे खरीदने का क्या फायदा है?
उत्पादों और अंतरंग कंपनियों के अंतरंग ज्ञान वाले निवेशक अपनी विकास क्षमता को बेहतर ढंग से समझ सकते हैं। संयोग से, उनके लिए भविष्य की बिक्री और कमाई में वृद्धि की भविष्यवाणी करना और / या अन्य उद्योग प्रतिभागियों के साथ अपने उत्पाद की पेशकश की तुलना करना आसान बनाता है।
वित्तीयों पर ध्यान दें
निवेशकों को हमेशा उन कंपनियों के प्रमुख वित्तीय विवरणों ( आय स्टेटमेंट, कैश फ्लो स्टेटमेंट और बैलेंस शीट) की समीक्षा करनी चाहिए, जिनमें वे निवेश करते हैं।
विशेष रूप से, निवेशकों की तलाश होनी चाहिए:
राजस्व वृद्धि के लिए निकटता में इन्वेंटरी विकास
जिन कंपनियों के माल उनकी बिक्री की तुलना में तेज दर से बढ़ते हैं, वे बाद की तारीख में अप्रचलित इन्वेंट्री के साथ पकड़े जाने की संभावना रखते हैं यदि बिक्री में वृद्धि अचानक धीमी हो जाती है।
किसी कंपनी के इन्वेंट्री टर्नओवर अनुपात को देखने से यह पता चल सकता है कि कोई कंपनी अपनी इन्वेंट्री को कितनी तेजी से बेचती है।
बिक्री वृद्धि के लिए निकटता में प्राप्य वृद्धि
कंपनियों जिसका प्राप्तियों एक तेजी से क्लिप पर बढ़ रहे हैं की तुलना में बिक्री मुसीबत ऋण एकत्रित होने जा सकता है।
मूर्त तरल संपत्ति
बड़ी मात्रा में नकदी और अन्य ठोस (कठोर, तरल) संपत्ति वाली कंपनियां उन लोगों की तुलना में अधिक ठोस होती हैं जो ऐसा नहीं करती हैं। बड़ी मात्रा में नकदी और अन्य तरल संपत्ति कंपनी को अल्पकालिक ऋण का भुगतान करने और कठिन समय में भी अपने दीर्घकालिक नोटों की सेवा प्रदान करने का साधन प्रदान करेगी ।
तल – रेखा
शेयरों के लिए स्क्रीनिंग करना और विशेष रूप से क्या देखना है, यह जानना अधिकांश निवेशकों के लिए एक बड़ी लड़ाई है जो इसे अकेले जाते हैं। उपरोक्त टिप्पणी उद्यमी निवेशकों के लिए एक प्रारंभिक बिंदु के रूप में काम करना चाहिए। यदि आप पहल करते हैं, तो आप अंतर्दृष्टि प्राप्त करेंगे और अपने कौशल को तेज करेंगे जैसे आप साथ चलते हैं।