5 May 2021 12:24

आपका रोथ इरा के लिए शक्तिशाली मोहरा म्युचुअल फंड

मोहरा कई म्यूचुअल फंड प्रदान करता है  जो एक रोथ व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाते (IRA) में रखने के लिए उपयुक्त हैं इन फंडों को अधिकांश ऑनलाइन ब्रोकरों के माध्यम से खरीदा जा सकता है। फंड में विभिन्न परिसंपत्ति प्रकार शामिल होते हैं, जिसमें इक्विटी, बॉन्ड और रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) शामिल हैं

किसी विशेष निवेशक के रोथ इरा के लिए उपयुक्त परिसंपत्ति आवंटन उन कारकों पर आधारित है जिनमें सेवानिवृत्ति, जोखिम सहिष्णुता और वित्तीय स्थिति तक वर्षों की संख्या शामिल है।

मोहरा कुल बॉन्ड मार्केट इंडेक्स फंड (VBTLX)

मोहरा कुल बॉन्ड मार्केट इंडेक्स फंड (VBTLX) संयुक्त राज्य अमेरिका से उच्च गुणवत्ता वाले निवेश-ग्रेड बॉन्ड रखता है । फंड को अमेरिकी बॉन्ड बाजार की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए जोखिम प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किया गया है और अप्रैल 2021 तक वार्षिक लाभांश 2.16% है।

मोहरा कुल बॉन्ड मार्केट इंडेक्स फंड का उद्देश्य निवेशकों के लिए एक कोर बॉन्ड होल्डिंग के रूप में काम करना है। बांड में आम तौर पर कम अस्थिरता होती है और निवेशक को ब्याज भुगतान की एक स्थिर आपूर्ति प्रदान करती है। ब्याज भुगतान पर करों को रोथ IRA खाते में स्थगित कर दिया गया है, जिससे यह इस तरह के निवेश को रखने के लिए एक आदर्श स्थान है।

अक्टूबर 2018 तक प्रबंधन (एयूएम) के तहत परिसंपत्ति $ 73.3 बिलियन के साथ 18,500 से अधिक प्रतिभूतियां हैं। अमेरिकी सरकार द्वारा लगभग 46.5% बांड जारी किए जाते हैं, जिसमें कई परिपक्वता अवधि के बांड भी शामिल हैं। शेष बॉन्ड्स कॉर्पोरेट फिक्स्ड-इनकम इंस्ट्रूमेंट्स हैं जिनमें अलग-अलग क्रेडिट रेटिंग्स होती हैं । कॉरपोरेट बॉन्ड द्वारा प्रस्तुत मुख्य क्षेत्र वित्त क्षेत्र और औद्योगिक क्षेत्र हैं।

फंड में बॉन्डकी औसत प्रभावी परिपक्वता 8.5 वर्ष है।बांड की औसत अवधि 6.6 वर्ष है। फंड के लिए न्यूनतम निवेश $ 3,000 है। फंड का खर्च अनुपात 0.05% है, जो बहुत कम है।

मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड (VTSAX)

मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड (VTSAX) पूरे अमेरिकी इक्विटी बाजार के लिए जोखिम प्रदान करता है। जो निवेशक मूल्य प्रशंसा के माध्यम से धन पैदा करना चाहते हैं, उन्हें एक व्यापक-आधारित इक्विटी फंड जैसे कि मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड पर विचार करना चाहिए। हालांकि इक्विटी में बॉन्ड की तुलना में अधिक अस्थिरता होती है, लेकिन वे निवेशक को अधिक समय तक लौटाते हैं।

फंड की होल्डिंग में छोटे, मिड- और लार्ज-कैप स्टॉक शामिल हैं।निधि3,745 होल्डिंग्स (अप्रैल 2021 तक) के साथबहुतअच्छी तरह से विविध है ।यह 1.36% की उपज का भुगतान करता है।फंड में प्रबंधन (एयूएम) के तहत $ 238 बिलियन से अधिक की संपत्ति है, और बहुत कम 0.04% व्यय अनुपात का शुल्क लेता है।

एक सेक्टर के टूटने के संदर्भ में, प्रौद्योगिकी क्षेत्र में मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड में 22.9% है।इसके बाद 14% भार के साथ वित्त क्षेत्र है।तीसरे में स्वास्थ्य सेवा क्षेत्र है, जिसमें 13.7% भार है।शीर्ष 10 व्यक्तिगत होल्डिंग्स में कुल शुद्ध संपत्ति का 21% शामिल है, शीर्ष होल्डिंग के रूप में माइक्रोसॉफ्ट।

मोहरा REIT इंडेक्स फंड (VGSLX)

मोहरा आरईआईटी इंडेक्स फंड (वीजीएसएलएक्स) एक निवेशक को एक आईआरए में अचल संपत्ति के लिए जोखिम प्राप्त करने का एक तरीका प्रदान करता है । निधि REIT में निवेश करती है जो कार्यालय भवन, होटल और अन्य संपत्तियां खरीदती है। यह फंड पोर्टफोलियो विविधीकरण के लिए एक अच्छा तरीका प्रदान कर सकता है, क्योंकि अचल संपत्ति अक्सर अलग-अलग चलती है – लेकिन जरूरी नहीं कि शेयर बाजार से अलग हो।

$ 37.9 बिलियन (अप्रैल 2021 तक) की शुद्ध संपत्ति और 0.12% के व्यय अनुपात के साथ फंड में 176 प्रतिभूतियां हैं। अनधिकृत प्रभावी उपज 3.5% है, जो इस बात का हिसाब नहीं दे सकती है कि आरईआईटी कर उद्देश्यों के लिए अपने वितरण को कैसे वर्गीकृत करता है। सबसे बड़ा पोर्टफोलियो भार 31.5% के साथ विशेष REITs की ओर है। इसके बाद खुदरा आरईआईटी 14.8%, आवासीय आरईआईटी 13.5% के साथ पीछे है।

तल – रेखा

इंडेक्स फंड स्पेस में मोहरा एक अग्रणी है, जिसने 1976 में पहला इंडेक्स म्यूचुअल फंड बनाया था। समूह उद्योग में कुछ सबसे कम व्यय अनुपात प्रदान करता है, जो समय के साथ म्यूचुअल फंड निवेश के लिए वापसी की दर को सकारात्मक रूप से प्रभावित करने के लिए उपयोग किया जा सकता है। । कई निवेशक पोर्टफोलियो कम से कम एक लेते हैं, यदि सभी तीन नहीं, तो म्यूचुअल फंड का उल्लेख किया गया है।