पूंजी विकास की रणनीति
कैपिटल ग्रोथ स्ट्रैटेजी क्या है?
एक पूंजी विकास रणनीति उच्च संभावना वाले प्रतिभूतियों के साथ प्रतिभूतियों के लिए परिसंपत्ति आवंटन के माध्यम से लंबी अवधि में एक निवेश पोर्टफोलियो की पूंजी प्रशंसा को अधिकतम करने का प्रयास करती है।
पूंजी विकास रणनीति का उपयोग करने वाले निवेशक बाजार या उद्योग की तुलना में अधिक दर से बढ़ने की क्षमता के साथ कंपनियों और निवेश की तलाश करते हैं। संभावित रूप से उच्च रिटर्न प्राप्त करने के लिए पूंजी वृद्धि निवेशक एक निश्चित मात्रा में जोखिम का व्यापार करने के लिए तैयार हैं ।
चाबी छीन लेना
- पूंजी विकास रणनीति का विकल्प चुनने वाले निवेशक बाजार की तुलना में उच्च दर पर दीर्घकालिक विकास की क्षमता वाले निवेशों का चयन करके अपने लाभ को बढ़ाना चाहते हैं।
- एक पोर्टफोलियो जिसमें पूंजी वृद्धि पर ध्यान दिया जाता है, उसमें लगभग 65% से 70% इक्विटी, 20% से 25% अचल-आय संपत्ति और मुद्रा बाजार प्रतिभूतियों या नकदी में शेष राशि शामिल होगी।
- कैपिटल ग्रोथ निवेशक म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) सहित पैकेज्ड उत्पादों से चुनकर निवेश की प्रक्रिया को आसान बना सकते हैं जो सराहना की सराहना करते हैं।
- परिष्कृत पूंजी विकास निवेशक निश्चित आय आय या हेजिंग रणनीतियों के साथ संतुलित व्यक्तिगत स्टॉक का एक पोर्टफोलियो बना सकते हैं जिसमें विकल्प और वायदा शामिल हैं।
- टारगेट-डेट फंड और लाइफस्टाइल फंड अन्य विकल्प हैं जिनमें निवेशक की उम्र और जोखिम सहिष्णुता के आधार पर पूंजी वृद्धि की रणनीति शामिल है।
कैसे एक पूंजी विकास रणनीति काम करती है
पूंजी वृद्धि रणनीति के साथ पोर्टफोलियो में मुख्य रूप से इक्विटी होते हैं, जिन्हें स्टॉक के रूप में भी जाना जाता है। कुल पोर्टफोलियो में इक्विटी का सटीक अनुपात अलग-अलग निवेशक के निवेश क्षितिज, वित्तीय बाधाओं, निवेश लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के अनुसार अलग-अलग होगा ।
सामान्य तौर पर, एक पूंजी विकास पोर्टफोलियो में लगभग 65% से 70% इक्विटी, 20% से 25% निश्चित-आय प्रतिभूतियां, और शेष नकद या मुद्रा बाजार प्रतिभूतियों में शामिल होंगी । उच्च रिटर्न की मांग करते समय, यह मिश्रण अभी भी कुछ हद तक पोर्टफोलियो मूल्य में एक गंभीर नुकसान के खिलाफ निवेशक को बचाता है यदि पोर्टफोलियो के उच्च-जोखिम वाले इक्विटी हिस्से का लाभ लिया जाता है।
कई पूंजी विकास निवेशक एक मध्यम विकास उद्देश्य का चयन करेंगे, जबकि अन्य उच्च विकास उद्देश्य का विकल्प चुनेंगे। मध्यम विकास निवेशक स्थापित ब्लू-चिप कंपनियों के शेयरों की खरीद कर सकते हैं । उच्च विकास उद्देश्य वाले निवेशक अधिक सट्टा परिसंपत्तियों में निवेश करने को तैयार हैं, जैसे कि कंपनियों के विकास स्टॉक, जिनमें बहुत कम या कोई मौजूदा मुनाफा नहीं है, लेकिन उच्च भविष्य के लाभ की संभावना है।
बहुत आक्रामक पोर्टफोलियो रणनीतियां भी पूंजी विकास को अधिकतम करने का लक्ष्य रखती हैं, लेकिन ये रणनीतियां काफी अधिक जोखिम वाली होती हैं, कभी-कभी पूरी तरह से इक्विटी से मिलकर ।
विशेष ध्यान
एक पूंजी विकास रणनीति ज्यादातर निवेशकों के लिए लंबे समय तक क्षितिज के लिए उपयुक्त है, आमतौर पर 10 साल या उससे अधिक। एक पूंजी विकास रणनीति का एक सामान्य लक्ष्य सेवानिवृत्ति के लिए बचत करना है, साथ ही साथ अन्य दीर्घकालिक उद्देश्यों को पूरा करना है, जैसे कि बच्चे की कॉलेज शिक्षा प्रदान करना या भावी पीढ़ियों के लिए विरासत का निर्माण करना। लंबी अवधि के निवेशक इक्विटी के उच्च जोखिम पर ले सकते हैं जब उनके पास तेज नुकसान से उबरने के लिए अधिक समय होता है।
आयु के अनुसार आबंटन आवंटन एक महत्वपूर्ण निवेश रणनीति है जो जीवन के विभिन्न चरणों के आधार पर एक निवेशक की परिसंपत्ति आवंटन को बदलने पर केंद्रित है। 20 और 30 के दशक के निवेशक अपने 40 और 50 के दशक की तुलना में एक अलग रणनीति बनाते हैं। इसी तरह, सेवानिवृत्ति या पहले से ही सेवानिवृत्ति के करीब पहुंचने वाले निवेशकों की अलग-अलग रणनीति और उद्देश्य हैं।
सामान्य तौर पर, युवा निवेशक अधिक जोखिम को सहन कर सकते हैं और उन निवेशकों की तुलना में उच्च विकास उद्देश्य के साथ रणनीति के लिए अधिक संभावना वाले उम्मीदवार होंगे जो पुराने हैं और पूंजी संरक्षण की तलाश में हैं ।
एक पूंजी विकास रणनीति का निर्माण
पूंजी निर्माण को आगे बढ़ाने वाले आवंटन का निर्माण करते समय निवेशकों के पास कई विकल्प होते हैं। अधिक परिष्कृत निवेशक व्यक्तिगत शेयरों के एक पोर्टफोलियो का निर्माण करना चुन सकते हैं जो निश्चित आय और नकदी के साथ संतुलित हो सकता है या विकल्प और वायदा का लाभ उठाने वाली रणनीतियों के माध्यम से हो सकता है ।
व्यक्तिगत प्रतिभूतियों के पोर्टफोलियो का प्रबंधन करने के लिए समय या ज्ञान की कमी वाले निवेशकों को म्यूचुअल फंड और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफएफ) सहित पैक किए गए उत्पादों से चुन सकते हैं । ये दर्जनों में उपलब्ध हैं यदि विभिन्न श्रेणियों के सैकड़ों नहीं हैं। पूंजी वृद्धि के लिए, एक निवेशक को अपने स्वयं के फंड या ईटीएफ को अच्छी तरह से परोसा जाएगा जो मूल्य और विकास विशेषताओं के साथ-साथ विभिन्न बाजार पूंजीकरण और भौगोलिक क्षेत्रों के शेयरों में विविधतापूर्ण प्रदर्शन प्रदान करते हैं।
एक-आकार-फिट-सभी दृष्टिकोण के लिए, निवेशक एक लक्ष्य-तिथि निधि का चयन कर सकते हैं जो स्टॉक, बॉन्ड और नकदी का आवंटन रखता है जो लक्ष्य तिथि के दृष्टिकोण के अनुसार अधिक रूढ़िवादी हो जाता है। एक अन्य पूर्व-निर्धारित आवंटन विकल्प एक जीवन शैली निधि है जो जोखिम स्तरों की पसंद के आधार पर स्थैतिक आवंटन को बनाए रखता है। पूंजी वृद्धि के लिए, एक निवेशक एक मध्यम या आक्रामक आवंटन का चयन करेगा।