आपके पोर्टफोलियो में ईटीएफ का उपयोग करने के 4 तरीके

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) एक निवेश नवाचार है जो व्यक्तिगत प्रतिभूतियों के व्यापार लचीलेपन के साथ सूचकांक म्यूचुअल फंड की सर्वोत्तम विशेषताओं को जोड़ती है । ETF एक लचीले निवेश में विविधीकरण, कम व्यय अनुपात और कर दक्षता प्रदान करता है जिसे कई उद्देश्यों के अनुकूल बनाया जा सकता है। हालांकि, ईटीएफ में निवेश के सही लाभों को प्राप्त करने के लिए, आपको उन्हें रणनीतिक रूप से उपयोग करने की आवश्यकता है।

1. ईटीएफ के साथ सूचकांक निवेश

एक रणनीतिक दृष्टिकोण से, ईटीएफ का पहला और सबसे स्पष्ट उपयोग व्यापक बाजार सूचकांक में निवेश करने के लिए एक उपकरण के रूप में है। पर इक्विटी ओर, वहाँ ETFs को मिरर हैं एस एंड पी 500, नैस्डैक 100, डॉव जोन्स औद्योगिक औसत (DJIA) और हर दूसरे प्रमुख के बारे में बाजार सूचकांक । निश्चित आय वाले मोर्चे पर, ETF हैं जो कि लीमैन 1-3 वर्ष ट्रेजरी, लेहमैन 20-वर्षीय ट्रेजरी और लेहमैन एग्रीगेट बॉन्ड इंडेक्स सहित दीर्घकालिक और अल्पकालिक बॉन्ड इंडेक्स की एक किस्म को ट्रैक करते हैं ।

प्रमुख बाजार क्षेत्रों को कवर करने के लिए ईटीएफ का उपयोग करते हुए, आप कम-लागत, मोटे तौर पर विविध सूचकांक पोर्टफोलियो को जल्दी और आसानी से इकट्ठा कर सकते हैं। केवल दो या तीन ईटीएफ के साथ, आप एक पोर्टफोलियो बना सकते हैं जो लगभग पूरे इक्विटी मार्केट और फिक्स्ड इनकम मार्केट के एक बड़े हिस्से को कवर करता है । एक बार ट्रेडों के पूरा हो जाने के बाद, आप बस खरीद-एंड-होल्ड रणनीति से चिपके रह सकते हैं, जैसा कि आप किसी अन्य सूचकांक उत्पाद के साथ करेंगे, और आपका पोर्टफोलियो इसके बेंचमार्क के साथ मिलकर काम करेगा ।

2. सक्रिय रूप से ETF के साथ एक लंबी अवधि के पोर्टफोलियो का प्रबंधन

एक समान फैशन में, आप एक व्यापक रूप से विविध पोर्टफोलियो बना सकते हैं लेकिन प्रमुख अनुक्रमित (जो कि निष्क्रिय प्रबंधन है ) को ट्रैक करने के लिए बस खरीदने और धारण करने के बजाय एक सक्रिय प्रबंधन रणनीति चुनें । जबकि ETF खुद इंडेक्स फंड हैं (मतलब कि पोर्टफोलियो की देखरेख करने वाले मनी मैनेजर की ओर से कोई सक्रिय प्रबंधन नहीं है ), यह निवेशकों को अपनी होल्डिंग को सक्रिय रूप से प्रबंधित करने से नहीं रोकता है । उदाहरण के लिए, मान लें कि आप अल्पकालिक बांड एक उल्का वृद्धि के लिए निर्धारित हैं; आप व्यापक बॉन्ड मार्केट में अपनी स्थिति बेच सकते हैं और इसके बजाय एक ईटीएफ खरीदें जो अल्पकालिक मुद्दों में माहिर हो – आप इक्विटी के लिए अपनी अपेक्षाओं के लिए भी ऐसा कर सकते थे।

बेशक, प्रमुख बाजार सूचकांक ईटीएफ द्वारा प्रदान किए जाने वाले कई निवेश अवसरों के केवल एक हिस्से का प्रतिनिधित्व करते हैं। यदि आपका कोर पोर्टफोलियो पहले से मौजूद है, तो आप अपने कोर होल्डिंग्स को अधिक विशिष्ट ईटीएफ के साथ बढ़ा सकते हैं, जो कि स्मॉल-कैप, सेक्टर, कमोडिटी, इंटरनेशनल, इमर्जिंग-मार्केट और अन्य निवेश के अवसरों की एक विस्तृत श्रृंखला में प्रवेश प्रदान करते हैं। ईटीएफ ऐसे हैं जो जैव प्रौद्योगिकी, स्वास्थ्य सेवा, आरईआईटी, सोना, जापान, स्पेन और अधिक सहित हर क्षेत्र के सूचकांक को ट्रैक करते हैं।

अपने परिसंपत्ति आवंटन में इन आला होल्डिंग्स में छोटे पदों को जोड़कर, आप अपने पोर्टफोलियो में अधिक आक्रामक पूरक जोड़ते हैं। एक बार फिर, आप दीर्घकालिक पोर्टफोलियो बनाने के लिए खरीद और पकड़ सकते हैं, लेकिन आप अधिक सक्रिय ट्रेडिंग तकनीकों का भी उपयोग कर सकते हैं । उदाहरण के लिए, यदि आपको लगता है कि आरईआईटी एक झपकी लेने के लिए तैयार हैं और सोना उठने के लिए तैयार है, तो आप ट्रेडिंग दिन के दौरान किसी भी समय अपने आरईआईटी स्थिति और सोने के मामले में व्यापार कर सकते हैं।

3. ईटीएफ के साथ सक्रिय ट्रेडिंग

यदि सक्रिय रूप से दीर्घकालिक पोर्टफोलियो का प्रबंधन आपके स्वाद के लिए पर्याप्त नहीं है, तो ईटीएफ आपके पैलेट के लिए सही स्वाद हो सकता है। लंबी अवधि के निवेशकों को त्याग सकता है active और दिन-व्यापार रणनीतियों, ETF आदर्श वाहन आप देख रहे हैं एक तरह से में और एक पूरे बाजार या किसी खास बाजार आला से बाहर ले जाने के लिए बार-बार के लिए कर रहे हैं। चूंकि ETF ट्रेड इंट्राडे, स्टॉक या बॉन्ड्स की तरह होते हैं, उन्हें बाजार की चालों के जवाब में तेजी से खरीदा और बेचा जा सकता है, और कई म्यूचुअल फंडों के विपरीत, ETF किसी भी तरह का जुर्माना नहीं लगाते हैं जब आप उन्हें निर्धारित समय के लिए पकड़े बिना बेचते हैं।

हालांकि यह सच है कि आपको ETF का व्यापार करने पर हर बार एक कमीशन का भुगतान करना होगा, यदि आप इस लागत के बारे में जानते हैं और आपके व्यापार का डॉलर मूल्य काफी अधिक है, तो यह नाममात्र है ।

इसके अलावा, क्योंकि ईटीएफ ट्रेड इंट्राडे होते हैं, उन्हें लंबी या बेची जा सकती है, हेज स्ट्रैटेजी में इस्तेमाल किया जाता है और मार्जिन पर खरीदा जाता है । यदि आप किसी ऐसी रणनीति के बारे में सोच सकते हैं जिसे किसी शेयर या बांड के साथ लागू किया जा सकता है, तो उस रणनीति को ईटीएफ के साथ लागू किया जा सकता है – लेकिन किसी एक कंपनी द्वारा जारी किए गए स्टॉक या बॉन्ड का व्यापार करने के बजाय, आप पूरे बाजार या मार्केट सेगमेंट में कारोबार कर रहे हैं ।

4. ईटीएफ के साथ निवेश करना

उन निवेशकों के लिए जो कमीशन-आधारित व्यापार के विपरीत शुल्क-आधारित निवेश पसंद करते हैं, ETF भी विभिन्न रैप कार्यक्रमों का हिस्सा हैं। हालांकि ETF रैप उत्पाद अभी भी अपनी प्रारंभिक अवस्था में हैं, यह एक सुरक्षित शर्त है कि अधिक जल्द ही आ रहे हैं।

तल – रेखा

कुल मिलाकर, ETF सुविधाजनक, लागत कुशल, कर कुशल और लचीले हैं। वे समझने में आसान और उपयोग में आसान हैं, और वे इतनी तेज गति से लोकप्रियता हासिल कर रहे हैं कि कुछ विशेषज्ञों का अनुमान है कि वे एक दिन म्यूचुअल फंड की लोकप्रियता को पार कर जाएंगे। यदि ईटीएफ को आपके पोर्टफोलियो में अभी तक जगह नहीं मिली है, तो भविष्य में उनके पास एक अच्छा मौका है।