एक स्टॉक कैसे चुनें: नए निवेशकों के लिए बुनियादी सर्वोत्तम अभ्यास
इसलिए आपने अंततः निवेश शुरू करने का फैसला किया है। आप पहले से ही जानते हैं कि एक कम पी / ई अनुपात आमतौर पर उच्च पी / ई अनुपात से बेहतर है, कि इसकी बैलेंस शीट पर बहुत अधिक नकदी वाली कंपनी ऋण के बोझ तले एक से बेहतर है, और विश्लेषकों की सिफारिशों को हमेशा लिया जाना चाहिए। संदेहास्पद रूप से। और आप स्मार्ट निवेशक के कार्डिनल नियम को जानते हैं: एक पोर्टफोलियो को कई क्षेत्रों में विविधतापूर्ण होना चाहिए।
यह बहुत मूल बातें कवर करता है, चाहे आप तकनीकी विश्लेषण की अधिक जटिल अवधारणाओं के माध्यम से जागे हों या नहीं । आप स्टॉक लेने के लिए तैयार हैं।
पर रुको! चुनने के लिए हजारों शेयरों के साथ, आप कुछ खरीदने के लिए कैसे चुन सकते हैं? जो भी कुछ विशेषज्ञ सुझाव देते हैं, उन कंपनियों की पहचान करने के लिए हर बैलेंस शीट के माध्यम से कंघी करना संभव नहीं है, जिनके पास एक अनुकूल शुद्ध ऋण स्थिति है और वे अपने शुद्ध मार्जिन में सुधार कर रहे हैं।
चाबी छीन लेना
- तय करें कि आप अपने पोर्टफोलियो को क्या हासिल करना चाहते हैं, और इसके साथ रहें।
- एक ऐसा उद्योग चुनें जो आपको रुचिकर लगे और दिन-प्रतिदिन इसे चलाने वाले समाचारों और रुझानों का पता लगाएं।
- उस कंपनी या कंपनियों की पहचान करें जो संख्याओं पर उद्योग और शून्य का नेतृत्व करती हैं।
एक स्टॉक पेंचर, यदि आप एक का उपयोग करते हैं, तो त्रुटि का खतरा है। संस्थागत निवेशकों के coattails को राइड करना एक विकल्प है, लेकिन आपको पता होना चाहिए कि वे सुरक्षित ब्लू-चिप शेयरों पर भरोसा करते हैं जो सर्वोत्तम रिटर्न प्रदान कर सकते हैं या नहीं कर सकते हैं।
कैसे एक स्टॉक लेने के लिए
स्मार्ट स्टॉक लेने वालों में तीन बड़ी चीजें हैं:
- उन्होंने पहले से तय कर लिया है कि वे क्या चाहते हैं कि उनके पोर्टफोलियो को हासिल किया जाए, और वे इसके साथ रहना चाहते हैं।
- वे दैनिक समाचारों, रुझानों और अर्थव्यवस्था और हर कंपनी को चलाने वाली घटनाओं से अवगत रहते हैं।
- वे उन लक्ष्यों और ज्ञान का उपयोग उन निर्णयों को सूचित करने के लिए करते हैं जो वे स्टॉक खरीदने या बेचने के लिए करते हैं।
अपने लक्ष्यों को निर्धारित करें
निवेश लेने का पहला कदम आपके पोर्टफोलियो का उद्देश्य निर्धारित करना है। निवेश करने का हर किसी का उद्देश्य पैसा कमाना होता है, लेकिन निवेशकों को रिटायरमेंट के दौरान इनकम सप्लीमेंट जेनरेट करने, अपने धन को संरक्षित करने, या किसी अन्य प्रशंसा पर ध्यान केंद्रित किया जा सकता है।
इनमें से प्रत्येक लक्ष्य के लिए बहुत अलग रणनीति की आवश्यकता होती है।
विचारशील निवेशक के पास एक ‘कहानी’ होती है, जो स्टॉक खरीदने के हर निर्णय की व्याख्या करती है
तीन प्रकार के निवेशक
आय-उन्मुख निवेशक उन कंपनियों में स्टॉक खरीदने (और होल्डिंग) पर ध्यान केंद्रित करते हैं जो नियमित रूप से अच्छे लाभांश का भुगतान करते हैं। ये उपयोगिताओं जैसे क्षेत्रों में ठोस लेकिन कम विकास वाली कंपनियां हैं। अन्य विकल्पों में उच्च श्रेणीबद्ध बॉन्ड, रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी), और मास्टर सीमित भागीदारी शामिल हैं ।
निवेशक जो धन संरक्षण का लक्ष्य रखते हैं, उनके स्वभाव या परिस्थितियों के कारण जोखिम के प्रति कम सहिष्णुता है। वे स्थिर ब्लू-चिप निगमों में निवेश करना पसंद करते हैं। वे उपभोक्ता स्टेपल पर शून्य कर सकते हैं, जो कंपनियां अच्छे समय और बुरे में अच्छा करती हैं। वे प्रारंभिक सार्वजनिक प्रसाद (आईपीओ) का पीछा नहीं करते हैं ।
जो निवेशक पूंजी की सराहना की तलाश में हैं, वे उन कंपनियों के शेयरों की तलाश कर रहे हैं जो अपने शुरुआती शुरुआती वर्षों में हैं। वे बड़े लाभ की संभावना के लिए उच्च स्तर का जोखिम उठाने को तैयार हैं।
विविध पोर्टफोलियो
इन निवेशक प्रकारों में से कोई भी उपरोक्त रणनीतियों के संयोजन का उपयोग कर सकता है। वास्तव में, यह विविधीकरण के प्रमुख उद्देश्यों में से एक है। एक रूढ़िवादी निवेशक पोर्टफोलियो के एक छोटे हिस्से को विकास स्टॉक में समर्पित कर सकता है। एक अधिक आक्रामक निवेशक को किसी भी नुकसान की भरपाई के लिए ठोस ब्लू-चिप शेयरों का प्रतिशत निर्धारित करना चाहिए ।
यह तय करना कि आप किस श्रेणी में आते हैं, यह आसान हिस्सा है। यह पता लगाने के लिए कि कौन से स्टॉक को लेना जटिल है।
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अपनी आँखें खुली रखो
यह बाजार की खबरों और राय रखने के लिए महत्वपूर्ण है। वित्तीय समाचारों को पढ़ना और लेखकों द्वारा उद्योग के ब्लॉगों को ध्यान में रखना जिनकी रुचि आपको निष्क्रिय शोध का एक रूप है। एक समाचार लेख या ब्लॉग पोस्ट एक निवेश थीसिस की नींव बना सकता है ।
अंतर्निहित तर्क सामान्य ज्ञान अवलोकन हो सकता है। उदाहरण के लिए, आप यह ध्यान दे सकते हैं कि उभरते हुए बाजार राष्ट्र नए मध्य वर्ग का निर्माण कर रहे हैं जो ऐसे लोगों से बने हैं जो अधिक से अधिक उपभोक्ता वस्तुओं की मांग करते हैं। नतीजतन, कुछ उत्पादों और वस्तुओं की मांग में वृद्धि होगी।
स्टॉक स्टोरी के पीछे “कहानी”
तर्क को एक कदम आगे बढ़ाते हुए, निवेशक यह घटा सकता है कि किसी उत्पाद की मांग में वृद्धि के साथ, उस उत्पाद के कुछ उत्पादक समृद्ध होंगे।
इस प्रकार का मूल विश्लेषण निवेश के पीछे “कहानी” बनाता है, जो स्टॉक खरीदने को सही ठहराता है।
उसी समय, अपनी स्वयं की मान्यताओं और सिद्धांतों के लिए महत्वपूर्ण होना महत्वपूर्ण है। आप डोनट्स और तेज कारों से प्यार कर सकते हैं, लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि दक्षिण पूर्व एशिया के नए संपन्न उनके लिए भी घूम रहे हैं।
एक बार जब आप गुणात्मक अनुसंधान के इस रूप को निष्पादित करने के बाद सामान्य तर्क के प्रति सहज और आश्वस्त हो जाते हैं, तो कॉर्पोरेट प्रेस विज्ञप्ति और निवेशक प्रस्तुति रिपोर्ट निरंतर विश्लेषण के लिए एक अच्छी जगह है।
कंपनियों का पता लगाएं
स्टॉक-पिकिंग प्रक्रिया में अगले चरण में कंपनियों की पहचान करना शामिल है। इसे करने के तीन सरल तरीके हैं:
- एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) खोजें, जो उस उद्योग के प्रदर्शन को ट्रैक करता है जो आपकी रुचि रखता है और उन शेयरों की जांच करता है, जिनमें वे निवेश कर रहे हैं। यह “उद्योग X ETF” के लिए खोज करना जितना आसान है। आधिकारिक ईटीएफ पेज फंड के शीर्ष होल्डिंग्स का खुलासा करेगा।
- सेक्टर और उद्योग जैसे विशिष्ट मानदंडों के आधार पर शेयरों को फ़िल्टर करने के लिए एक स्क्रूनर का उपयोग करें । स्क्रीनर्स उपयोगकर्ताओं को अतिरिक्त सुविधाएँ प्रदान करते हैं जैसे कि मार्केट कैप, लाभांश उपज और अन्य उपयोगी निवेश मैट्रिक्स के आधार पर कंपनियों को छाँटने की क्षमता।
- आपके द्वारा लक्षित किए गए निवेश स्थान में कंपनियों पर समाचार और टिप्पणी के लिए ब्लॉग जगत, स्टॉक विश्लेषण लेख और वित्तीय समाचार रिलीज़ खोजें। याद रखें, आप जो कुछ भी पढ़ते हैं, उसके बारे में और तर्क के दोनों पक्षों का विश्लेषण करें।
ये तीन तरीके किसी कंपनी को चुनने के एकमात्र साधन नहीं हैं, लेकिन वे एक आसान शुरुआती बिंदु प्रदान करते हैं। प्रत्येक रणनीति से जुड़े स्पष्ट फायदे और नुकसान भी हैं, जिन पर निवेशकों को विचार करना चाहिए।
समाचार स्रोतों के माध्यम से विशेषज्ञ की राय लेना समय लेने वाला है, लेकिन यह परिणाम दे सकता है। यह उद्योग की बुनियादी बातों के बारे में आपकी समझ को गहरा करेगा। यह आपको दिलचस्प छोटी कंपनियों के लिए भी सचेत कर सकता है जो स्क्रीनर्स या ईटीएफ होल्डिंग्स के भीतर चालू नहीं होती हैं।
कॉर्पोरेट प्रस्तुतियों में ट्यून
एक बार जब आप आश्वस्त हो जाते हैं कि उद्योग जो आपकी रुचि है वह एक ठोस निवेश है और आप प्रमुख खिलाड़ियों से परिचित हैं, तो यह आपका ध्यान निवेशक प्रस्तुतियों की ओर मुड़ने का है। वे वित्तीय विवरणों की तुलना में कम व्यापक हैं, लेकिन वे एक सामान्य अवलोकन प्रदान करते हैं कि कैसे फर्म अपने पैसे बनाते हैं और 10-क्यू और 10-के रिपोर्ट को अवशोषित करना आसान होता है।
इन रिपोर्टों में कंपनी और उसके उद्योग की अपेक्षित दिशा के बारे में आगे की जानकारी भी होगी। ब्राउजिंग कंपनी की वेबसाइट और प्रस्तुतियाँ आपको अपनी खोज को परिष्कृत करने में मदद करती हैं।
इस प्रक्रिया में एक विशिष्ट कंपनी की गहराई से जांच शामिल है, यह देखने के लिए कि क्या यह उद्योग में अपने प्रतिद्वंद्वियों को पछाड़ सकती है।
अगला चरण
आपकी शोध प्रक्रिया के अंत में, आपको एक एकल निवेश संभावना या दस या अधिक कंपनियों की सूची के साथ छोड़ दिया जा सकता है।
या आप यह तय कर सकते हैं कि यह उद्योग आपके लिए सही नहीं है। वह ठीक है। हो सकता है कि सभी शोधों ने आपको एक बुरा निवेश करने से रोक दिया हो।
यह जानना कि कब कहना स्टॉक लेने की कला का एक अनिवार्य पहलू है। आप ट्रिगर खींचने के लिए तैयार हो सकते हैं, या आप एक वित्तीय उद्योग समर्थक की तरह काम कर सकते हैं और एक गहन वित्तीय विवरण विश्लेषण का संचालन कर सकते हैं ।