विदेशी स्टॉक्स में निवेश करने के 6 तरीके

आज के निवेश के अवसर भूगोल से बंधे नहीं हैं। यदि आप दुनिया भर के बाजारों में उभरती हुई अर्थव्यवस्थाओं और तेजी से विकास से परेशान हैं, तो आप उनमें से कुछ में निवेश करना चाह सकते हैं।

कई निवेशकों के लिए, विदेशी स्टॉक खरीदने से उन्हें अन्य अर्थव्यवस्थाओं के विकास के लिए जोखिम देने के अलावा, उनके जोखिम को फैलाने में विविधता लाने की अनुमति मिलती है। कई वित्तीय सलाहकार विदेशी शेयरों को एक निवेश पोर्टफोलियो का एक स्वस्थ जोड़ मानते हैं। वे रूढ़िवादी निवेशकों के लिए 5% से 10% आवंटन और आक्रामक निवेशकों के लिए 25% तक की सिफारिश करते हैं।

चाबी छीन लेना

• निवेशक एडीआर, जीडीआर, प्रत्यक्ष निवेश, म्यूचुअल फंड, ईटीएफ और एमएनसी के माध्यम से विदेशी शेयरों तक पहुंच सकते हैं।
• विदेशी स्टॉक खरीदने से निवेशकों को अन्य अर्थव्यवस्थाओं के विकास के लिए जोखिम देने के अलावा, उनके पोर्टफोलियो के जोखिम में विविधता लाने की अनुमति मिलती है।
• वित्तीय सलाहकार रूढ़िवादी निवेशकों के लिए विदेशी शेयरों के लिए 5% से 10% और आक्रामक निवेशकों के लिए 25% तक की सलाह देते हैं।

विदेशी निवेश के जोखिम

हालाँकि, अंतर्राष्ट्रीय निवेश का अपना दूसरा पक्ष है। अस्थिरता के संदर्भ में, सामान्य रूप से उभरते बाजारों को जोखिम भरा माना जाता है।वे बाजार मूल्य में नाटकीय परिवर्तन का अनुभव कर सकते हैं, और कुछ मामलों में, राजनीतिक जोखिम अचानक एक देश की अर्थव्यवस्था को बढ़ा सकते हैं।इसके अलावा, यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि विदेशी बाजारों को अमेरिका में उन लोगों की तुलना में कम विनियमित किया जा सकता है, जो हेरफेर या धोखाधड़ी का खतरा बढ़ाते हैं।

आज के निवेशकों के पास 24-घंटे की वैश्विक समाचारों की असाधारण पहुंच है, फिर भी एक बाजार से अपर्याप्त जानकारी का जोखिम है जो अक्सर हजारों मील दूर है। यह घटनाओं की व्याख्या या समझने के लिए निवेशक की क्षमता को सीमित कर सकता है।

अंत में, निवेशक की घरेलू मुद्रा के मुकाबले विनिमय दर में परिवर्तन से मुद्रा जोखिम है । बेशक, मुद्राएं दोनों तरह से चलती हैं और निवेशक के पक्ष में भी हो सकती हैं।

यदि आप अंतर्राष्ट्रीय निवेश के अवसर और जोखिम के लिए हैं, तो अमेरिका के बाहर विकास के लिए जोखिम उठाने के छह तरीके हैं

1. अमेरिकी डिपॉजिटरी रसीदें (ADRs)

अमेरिकी डिपॉजिटरी रसीदें (एडीआर) विदेशी स्टॉक खरीदने का एक सुविधाजनक तरीका है।विदेशी कंपनियां अमेरिकी बाजारों में उपस्थिति स्थापित करने और कभी-कभी पूंजी जुटाने के लिए एडीआर का उपयोग करती हैं।एक उदाहरण चीनी ई-कॉमर्स दिग्गज अलीबाबा ( न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज (NYSE) में अपने ADR को सूचीबद्ध किया।२

ADR एक प्रायोजित ADR या अनिर्दिष्ट ADR हो सकता है और इसके तीन स्तर हो सकते हैं।

• स्तर 1 एडीआर का उपयोग अमेरिका में व्यापारिक उपस्थिति स्थापित करने के लिए किया जा सकता है, लेकिन इसका उपयोग पूंजी जुटाने के लिए नहीं किया जा सकता है। क्योंकि वे अनिर्दिष्ट हैं, वे केवल ओवर-द-काउंटर (ओटीसी) व्यापार कर सकते हैं ।
• स्तर 2 एडीआर का उपयोग राष्ट्रीय एक्सचेंज जैसे एनवाईएसई पर व्यापारिक उपस्थिति स्थापित करने के लिए किया जा सकता है, लेकिन इसका उपयोग पूंजी जुटाने के लिए नहीं किया जा सकता है।
• स्तर 3 एडीआर पूंजी जुटाने के लिए उपयोग किए जाने के अलावा राष्ट्रीय एक्सचेंजों पर सूचीबद्ध कर सकते हैं।

प्रत्येक एडीआर जो एक विदेशी कंपनी का मुद्दा एक अंतर्निहित शेयर, या अंतर्निहित शेयरों की संख्या का प्रतिनिधित्व करता है।उदाहरण के लिए, एक वोडाफोन ग्रुप (वीओडी ) एडीआर 10 अंतर्निहित शेयरों का प्रतिनिधित्व करता है, जबकि सोनी कॉर्प (एसएनई ) एडीआर 1: 1 के आधार पर अंतर्निहित का प्रतिनिधित्व करता है।५

ये ADR घरेलू अमेरिकी कंपनियों के शेयरों की तरह ही सूचीबद्ध, व्यापार और व्यवस्थित हैं। यह उन्हें विदेशी स्टॉक रखने वाले औसत निवेशक के लिए एक सुविधाजनक तरीका बनाता है।

2. ग्लोबल डिपॉजिटरी रसीदें (GDRs)

एक वैश्विक डिपॉजिटरी रसीद (GDR) एक अन्य प्रकार की डिपॉजिटरी रसीद है। एक डिपॉजिटरी बैंक आमतौर पर यूरोप में, विदेशी बाजारों में विदेशी कंपनियों के शेयरों को जारी करता है, और उन्हें अमेरिका के भीतर और बाहर निवेशकों को उपलब्ध कराता है। कई GDR को अमेरिकी डॉलर में दर्शाया जाता है, हालांकि कुछ को यूरो या ब्रिटिश पाउंड में दर्शाया जाता है। वे आम तौर पर घरेलू शेयरों की तरह ही कारोबार करते हैं, साफ़ हो जाते हैं और निपट जाते हैं।

जीडीआर लंदन स्टॉक एक्सचेंज और लक्ज़मबर्ग स्टॉक एक्सचेंज, साथ ही सिंगापुर, फ्रैंकफर्ट और दुबई में एक्सचेंजों पर पाया जा सकता है। जीडीआर को आम तौर पर सार्वजनिक व्यापार से पहले निजी प्रसाद में संस्थागत निवेशकों के साथ रखा जाता है ।

3. विदेशी प्रत्यक्ष निवेश

निवेशकों के लिए सीधे विदेशी स्टॉक खरीदने के दो तरीके हैं।आप अपने देश में एक ब्रोकर के साथ एक वैश्विक खाता खोल सकते हैं, जैसे किफिडेलिटी,ई * टीआरडीई,चार्ल्स श्वाब औरइंटरएक्टिव ब्रोकर्स ।अन्य विकल्प लक्ष्य देश में एक स्थानीय दलाल के साथ एक खाता खोलना है।उदाहरण के लिए, हांगकांग में स्थित मोंक्स बूम ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म 11 अन्य बाजारों के अलावा निवेशकों को हांगकांग के शेयरों तक पहुंच प्रदान करता है।।

प्रत्यक्ष जाना आकस्मिक निवेशक के लिए उपयुक्त नहीं है। अतिरिक्त लागत, कर निहितार्थ, तकनीकी सहायता की जरूरत, अनुसंधान की जरूरत, मुद्रा रूपांतरण, और अन्य कारकों पर विचार करना है। संक्षेप में, केवल प्रत्यक्ष और गंभीर निवेशकों को विदेशी प्रत्यक्ष निवेश में भाग लेना चाहिए।

निवेशकों को अपने बाजार में नियामकों के साथ पंजीकृत नहीं होने वाले धोखाधड़ी दलालों से भी सावधान रहना होगा, जैसे कि अमेरिका में प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) ।

4. ग्लोबल म्युचुअल फंड

निवेशक वैश्विक बाजारों का पता लगाने के लिए उत्सुक हैं – लेकिन ज्यादा परेशानी नहीं चाहते हैं – एक म्यूचुअल फंड का विकल्प चुन सकते हैं जो अंतरराष्ट्रीय इक्विटी पर केंद्रित है। सरलता म्यूचुअल फंड के कई फायदों में से एक है ।

अंतरराष्ट्रीय स्तर पर केंद्रित म्यूचुअल फंड विभिन्न प्रकार के स्वादों में आते हैं, आक्रामक से रूढ़िवादी तक। वे क्षेत्र या देश-विशिष्ट हो सकते हैं। वे एक सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड या एक निष्क्रिय इंडेक्स फंड हो सकते हैं जो एक विदेशी स्टॉक इंडेक्स पर नज़र रखता है। लेकिन फीस से सावधान रहें: वैश्विक रूप से केंद्रित म्यूचुअल फंड में अपने घरेलू समकक्षों की तुलना में अधिक लागत और शुल्क हो सकते हैं।

5. एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF)

एक अंतरराष्ट्रीय एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड निवेशकों को विदेशी बाजारों तक पहुंचने का एक सुविधाजनक तरीका प्रदान करता है। सही एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) चुनना अपने आप में शेयरों के पोर्टफोलियो के निर्माण की तुलना में सरल हो सकता है।

कुछ ईटीएफ कई बाजारों के लिए जोखिम प्रदान करते हैं, जबकि अन्य एकल देश पर ध्यान केंद्रित करते हैं। ये फंड बाजार पूंजीकरण, भौगोलिक क्षेत्र, निवेश शैलियों और क्षेत्रों जैसे कई निवेश श्रेणियों को कवर करते हैं ।

प्रख्यात ईटीएफ प्रदाताओं में ब्लैकरॉक, स्टेट स्ट्रीट ग्लोबल एडवाइजर्स, वानगार्ड, फ्लेक्सशेयर, चार्ल्स श्वाब, डाइरेक्सियन, फर्स्ट ट्रस्ट, गुगेनहाइम इन्वेस्टमेंट्स, इंवेसको, वुडमट्री और वैनईक द्वारा आईशर शामिल हैं। एक अंतरराष्ट्रीय ईटीएफ खरीदने से पहले, निवेशकों को लागत और शुल्क, तरलता, ट्रेडिंग वॉल्यूम, कर मुद्दों और पोर्टफोलियो होल्डिंग्स पर विचार करना चाहिए ।

6. बहुराष्ट्रीय निगम (MNCs)

निवेशक विदेशी शेयरों को सीधे खरीदने में सहज नहीं हैं, और यहां तक ​​कि जो एडीआर या म्यूचुअल फंड से सावधान हैं, वे घरेलू कंपनियों की तलाश कर सकते हैं जो विदेशों से बिक्री का एक महत्वपूर्ण हिस्सा प्राप्त करते हैं।

बहुराष्ट्रीय निगम (MNCs) इस उद्देश्य के लिए सबसे उपयुक्त हैं।इसका मतलब हो सकता है कि कोका-कोला कंपनी (केओ ) या मैकडॉनल्ड्स (एमसीडी )को खरीदना, दोनों वैश्विक परिचालन से अधिकांश राजस्व उत्पन्न करते हैं।8  यह एक पिछले दरवाजे दृष्टिकोण है और सच्चे अंतरराष्ट्रीय विविधीकरण प्रदान नहीं करता है, हालांकि यह निवेशकों अंतरराष्ट्रीय निवेश देता है।

तल – रेखा

जिस देश में आप निवेश कर रहे हैं, उस राजनीतिक और आर्थिक स्थितियों के बारे में ज्ञान उन कारकों को समझने के लिए आवश्यक है जो आपके रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं। हमेशा की तरह, निवेशकों को अपने जोखिम के सहिष्णुता के साथ उन कारकों को संतुलित करते हुए अपने निवेश के उद्देश्यों, लागतों और संभावित रिटर्न पर ध्यान केंद्रित करना चाहिए ।